Condiciones generales
Anycoin Direct pretende ser una plataforma segura y servicial. Además, en Anycoin Direct estamos convencidos de la necesidad de ser fiables y transparentes. En consecuencia, Anycoin Direct toma en consideración los intereses de sus clientes, sus empleados y la sociedad, además de la integridad y la buena imagen del mercado de cryptocurrencies. De este modo, Anycoin Direct dispone de un Responsable del cumplimiento de las medidas preventivas contra el blanqueo de capitales, un Responsable del cumplimiento, además de un Delegado de protección de datos, y a la vez, Anycoin Direct le insta a estudiar detenidamente la materia de las cryptocurrencies antes de que empiece a comerciarlas. Por esta razón, Anycoin Direct dedica mucha atención a facilitar información. No corra riesgos innecesarios y estudie a fondo toda la información esencial acerca de las cryptocurrencies. La inversión o el comercio en cryptocurrencies es algo reciente, que conlleva riesgos y con alto componente especulativo; puede llegar a perder toda su inversión.
Cuenta
Entorno personal en la plataforma de Anycoin Direct. Puede ser una cuenta personal (particular) o empresarial (para empresas).
Coin-to-coin
El cambio de una cryptocurrency por otra cryptocurrency. Le ofrecemos la posibilidad de comprar y vender cryptocurrencies por otras cryptocurrencies (Coin-to-Coin). La encontrará en el sitio web de Anycoin Direct, bajo “Cambiar”.
Cryptocurrency
Un activo digital que puede utilizarse como medio de cambio y que adopta la criptografía para proteger las transacciones, para gestionar la creación de unidades adicionales y para verificar la transmisión de la propiedad.
Orden
Cursar un pedido en la plataforma a fin de utilizar nuestros servicios.
Plataforma
El sitio web y los servicios de https://anycoindirect.eu.
Productos
Las cryptocurrencies, tal como se ofrecen en la plataforma.
Enlace de referencia
Una URL personalizada con la cual el cliente puede percibir una comisión. Esta comisión se abona en la cuenta en forma de créditos.
Haber
Una cantidad de cryptocurrency o dinero fiduciario (euros), que no sea comisión percibida por el enlace de referencia.
Cláusula 1ª – Aplicación
a) Phoenix Payments B.V. es una sociedad de responsabilidad limitada, constituida bajo el derecho de los Países Bajos, con sede en Veghel, e inscrita en el Registro Mercantil bajo número 59466197, actuando bajo el nombre de “Anycoin Direct”, en adelante, “Anycoin Direct”.
b) El sitio web,https://anycoindirect.eu, es gestionado por Anycoin Direct en nombre propio y de sus holding y filiales (conjuntamente en adelante, “Anycoin Direct Groep”).
c) El acceso al sitio web únicamente se concederá con arreglo a las presentes Condiciones generales.
d) Las presentes Condiciones generales se aplicarán a cualquier oferta de Anycoin Direct, así como sus filiales actuales o futuras, y a cualquier acuerdo a distancia formalizado entre usted y Anycoin Direct, así como sus filiales actuales y futuras.
e) Anycoin Direct le ofrece la posibilidad de acceder a las Condiciones generales antes de formalizar el acuerdo. Además, a modo de confirmación, el texto de las presentes Condiciones generales se pone a su disposición por vía electrónica, de tal forma que el consumidor podrá almacenarlo de forma sencilla en un soporte de datos duradero.
f) En el caso de que además de las presentes Condiciones generales también apliquen condiciones de servicio específicas, asimismo serán de aplicación los apartados d y e de la presente cláusula y usted, en calidad de consumidor, podrá invocar en todo momento la disposición aplicable que más le favorezca en caso de términos contradictorios.
Cláusula 2ª – Prestación de servicios
a) Para que podamos prestarle nuestros servicios desde Anycoin Direct es necesario que cree una cuenta en Anycoin Direct. Crear una cuenta en Anycoin Direct es gratis.
b) Anycoin Direct se reserva el derecho a cerrar las cuentas empresariales cuya cantidad de ordenes e importes de las transacciones son tan reducidos, que Anycoin Direct no puede ser exigida a mantener activas dichas cuentas costosas.
c) Anycoin Direct le ofrece los siguientes servicios tras abrir una cuenta personal o empresarial:
d) Los métodos de pago ofrecidos con respecto a los servicios citados en el apartado c, letra i son iDEAL, SEPA, SOFORT, tarjeta de crédito, Giropay, Bancontact, EPS y MyBank.
Cláusula 3ª – Proceso de pedido
a) Para cursar una orden deberá seguir las instrucciones en el sitio web. Anycoin Direct reservará en su nombre los valores de cryptocurrency que haya solicitado, en una subasta pública en tiempo real (Exchange). Al cursar la orden recibirá una oferta de Anycoin Direct. Toda oferta incluirá una descripción exhaustiva y minuciosa del servicio ofrecido.
b) Salvo la excepción recogida en la cláusula 3ª, apartado c, en principio la oferta tendrá una validez limitada de quince (15) minutos y se realizará con condiciones (véase la cláusula 4ª - Formalización del acuerdo). Las condiciones citadas se mencionarán expresamente en cada oferta.
c) La oferta de Anycoin Direct si desea vender Monero por divisas u otra cryptocurrency o si desea realizar un pago SEPA tendrá una validez de veinte (20) minutos.
d) Tras confirmar la oferta será redirigido a la página de reservas. En cuanto acceda a la página de reservas, deberá concluir su orden dentro de los quince (15) minutos. Tras concluir su orden la transacción se efectuará.
e) Si el tiempo indicado en el apartado c expira antes de que haya concluido su orden, la sesión expirará. Esto hará que la oferta quede cancelada y que en principio deba reiniciar el proceso de pedido a fin de recibir una nueva oferta. En tal caso, además se le solicitará de contactar con nuestro servicio de atención al cliente.
Cláusula 4ª – Formalización del acuerdo
a) Previamente a la prestación de servicios y para cada nueva orden deberá formalizar un acuerdo con Anycoin Direct.
b) El acuerdo entre usted y Anycoin Direct quedará formalizado mediante la oferta y su aceptación, condicionado a lo siguiente. La creación de una cuenta en Anycoin Direct es imprescindible (véase la cláusula 8ª), pero no forma parte de la presente fase de oferta y aceptación.
c) Durante el proceso de pedido sus datos personales, así como las cuentas proporcionadas, su wallet personal y su conexión con Anycoin Direct son verificados por los sistemas de seguridad de Anycoin Direct. Es importante para Anycoin Direct que proceda de manera responsable con la formalización del acuerdo. Anycoin Direct tiene derecho a denegar una orden por motivos de la investigación por los sistemas de seguridad. En tal caso el acuerdo no se formalizará y recibirá un aviso de ello.
d) Cuando los datos citados se hayan validado tras el control de seguridad y la oferta haya quedado aceptada, el acuerdo entre usted y Anycoin Direct quedará formalizado.
Cláusula 5ª – Pago, cumplimiento defectuoso e incumplimiento
a) A la formalización del acuerdo, deberá realizar el pago inmediatamente, sea cual sea el método de pago.
b) De incumplir su obligación de pago inmediato, en principio entrará en situación de incumplimiento, sin la correspondiente notificación. A partir del día natural desde que subsista el incumplimiento, usted adeudará a Anycoin Direct la indemnización de los perjuicios causados por la demora.
Anycoin Direct no cargará intereses sobre los intereses de lo reclamado a usted.
c) Anycoin Direct sufrirá perjuicios en caso de demora del pago y cuando su orden sea denegada con arreglo a la cláusula 7.2 apartado f, si el cambio de la cryptocurrency en cuestión baja. Anycoin Direct repercutirá dichos daños y perjuicios a usted.
d) Anycoin Direct no ofrece servicios de custodia (véase la cláusula 7.3 apartado b). Usted no tendrá derecho al incremento del valor cuando este se produzca después de que el montante reclamado se haya convertido en exigible.
e) En las circunstancias citadas en la cláusula 5ª y cláusula 7.2, letra f Anycoin Direct se reserva el derecho a compensar su reclamación por perjuicios consecuentes o los intereses legales que le correspondan con las cryptocurrencies o divisas por abonar. Para ello, Anycoin Direct tendrá en cuenta el valor de cambio la cryptocurrency a las 12:00 +1 GMT del día en que:
Cláusula 6ª – Exclusión del derecho de desistimiento
Anycoin Direct excluye sus servicios del derecho de desistimiento. Anycoin Direct lo cita claramente en la oferta. Los precios de los servicios están vinculados con las fluctuaciones en las Exchange, sobre las que Anycoin Direct no tiene ningún control. Dichas fluctuaciones pueden ser de tal magnitud que no se puede esperar razonablemente de Anycoin Direct que le ofrezca la opción de cancelar las ordenes dentro del plazo legal de desistimiento.Cláusula 7.1.1 – Diligencia debida general con respecto al cliente
a) Anycoin Direct maneja un proceso de aceptación de clientes para evitar los abusos, aumentar la fiabilidad de las cryptocurrencies y a fin de prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
b) El proceso de aceptación de clientes tiene un enfoque basado en el riesgo y puede conllevar distintas formas de investigación.
c) Anycoin Direct no está obligada a compartir las conclusiones de los resultados de la investigación con usted.
d) Existen límites a la magnitud de una orden. El tope de dichos límites está determinado por Anycoin Direct o por la legislación y normativa vigentes.
e) En caso de que desee obtener una ampliación de sus límites, Anycoin Direct le solicitará información adicional.
Cláusula 7.1.2 – Cuentas empresariales
a) Al crear una cuenta empresarial, se le solicitará información adicional, incluidos sus datos personales. En caso de que disponga de una cuenta empresarial, podrá cursar ordenes en cuanto todos los datos personales adicionales pedidos se hayan validado. Las ordenes se procesarán en cuanto haya cumplido con todos los requisitos y/o normas.
b) Anycoin Direct podrá formular preguntas adicionales a fin de averiguar lo siguiente, sin carácter limitativo:
Cláusula 7.2 – Creación y gestión de la cuenta
a) Para poder acceder a los servicios de Anycoin Direct es necesario que cree una cuenta en Anycoin Direct.
b) Anycoin Direct le permite abrir una sola cuenta personal o una sola cuenta empresarial por entidad.
c) A fin de prevenir al máximo el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, Anycoin Direct se reserva el derecho a someter toda cuenta y orden a una inspección o control, de la forma más diligente y sin necesidad de (previo) aviso a usted.
d) Anycoin Direct se reserva el derecho a:
e) Anycoin Direct se reserva el derecho a cerrar la cuenta en caso de que:
f) Su orden sea denegada por falta de colaboración con la investigación o cuando se constate que usted pretende llevar a cabo transacciones orientadas a la adquisición de productos ilegales, en cuyo caso Anycoin Direct retendrá el 10 % del haber.
g) En función de la normativa vigente, Anycoin Direct estudiará si está obligada a congelar su haber.
Cláusula 7.3 – Uso de la cuenta
a) El uso de los servicios y la cuenta es personal e intransferible. No está permitido compartir datos con relación a su cuenta con terceros ni facilitarles el acceso a la misma.
b) Las cryptocurrencies no podrán almacenarse en su cuenta de Anycoin Direct.
c) Deberá enviar las cryptocurrencies recibidas a su wallet personal. Deberá tener la disposición directa del haber en su wallet personal.
d) Anycoin Direct no almacena las contraseñas de los clientes. En caso de que el cliente olvide su contraseña o la pierda, deberá ocuparse de solicitar una nueva.
Cláusula 8ª – Riesgos y medidas de seguridad
a) Anycoin Direct desarrolla sus actividades en un sector con riesgos reales de intentos de robo, hackeo y phishing orientados a sustraerle sus fondos. En las presentes Condiciones generales los citados intentos se califican como “fraude”.
b) Encontrará todas las medidas de seguridad necesarias recomendadas por Anycoin Direct (véase https://support.anycoindirect.eu/hc/en-gb/articles/360002544212), que incluyen la autentificación 2FA a fin de proteger la cuenta del fraude. De no implementar las medidas citadas usted entrará en situación de negligencia.
c) La negligencia de proteger su propia cuenta del fraude será de su propio riesgo y responsabilidad.
Cláusula 9ª – Fraude e investigación
En caso de que sea víctima de fraude y lo notifica a Anycoin Direct, Anycoin Direct emprenderá una costosa investigación a petición suya. Del valor encontrado en cryptocurrencies o divisas, una vez confirmado el fraude, el 90 % se restituirá en su cuenta bancaria o su wallet personal.
Cláusula 10ª – Datos de empresa y personales y legislación en materia de protección de datos
a) En cumplimiento del artículo 37 del Reglamento General de Protección de Datos, Anycoin Direct ha nombrado a un Delegado de protección de datos.
b) Usted deberá prestar su colaboración a Anycoin Direct, y, cuando se lo soliciten, con arreglo a la normativa vigente sobre protección de datos, proporcionar a primer requerimiento información sobre su identidad, actividades y fines, además de los motivos de la (prevista) adquisición de servicios de Anycoin Direct.
c) A petición, deberá proporcionar la siguiente información a Anycoin Direct:
d) Para la prestación de sus servicios Anycoin Direct se reserva el derecho a emplear a terceros y a subcontratar sus actividades.
e) Con arreglo a las leyes y normas vigentes, además de los codes of codigos de conducta a los que Anycoin Direct se haya suscrito y con motivo de la prevención y la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y otros actos criminales, Anycoin Direct podrá compartir y tratar sus datos (personales) y de sus representantes si el titular de la cuenta es una entidad, así como los datos relativos a los servicios contratados por usted con supervisores, autoridades nacionales y en el seno de la entidad a la que Anycoin Direct pertenece.
f) Los datos personales podrán ser objeto de investigación por parte de las autoridades nacionales competentes de los países de residencia de los clientes, tanto durante como después del tratamiento por parte de Anycoin Direct.
g) Para fines comerciales Anycoin Direct únicamente podrá compartir los datos citados en el seno del grupo empresarial al que pertenece.
h) La Politica de privacidad vigente únicamente afectará a los clientes particulares y será complementaria a las presentes Condiciones generales con respecto a los servicios que Anycoin Direct presta a los clientes particulares, por lo que ambas deberán ser leídas y entendidas en su conjunto.
Cláusula 11ª – Reclamaciones
a) En caso de no estar satisfecho con la prestación de servicios por parte de Anycoin Direct, usted podrá presentar una reclamación a Anycoin Direct.
b) Anycoin Direct le responderá a fondo sobre su reclamación presentada, a más tardar en el plazo de dos semanas. Dicha respuesta incluirá:
Cláusula 12ª – Riesgos
a) Las cryptocurrencies son un producto no regulado. Por lo tanto usted no disfrutará de la protección bancaria.
b) La inversión o el comercio en cryptocurrencies es algo reciente, que conlleva riesgos y con alto componente especulativo; puede llegar a perder toda su inversión.
c) Existe un riesgo inherente de que el software, la plataforma del software, los sistemas y las API contengan puntos débiles o vulnerabilidades. Anycoin Direct no ofrece ninguna garantía de que el proceso de enviar, recibir y poseer cryptocurrencies sea exento de interrupciones y libre de errores.
d) Existe un riesgo inherente de que la legislación vigente y futura pueda afectar negativamente a su posición jurídica frente a Anycoin Direct y terceros, entre los cuales la Administración de Hacienda y los supervisores.
e) Existe un riesgo inherente de que la legislación vigente y futura y los requisitos de licencia obliguen a Anycoin Direct a adaptar su tecnología de sistema o de que las conexiones a internet en Anycoin Direct y terceros fallen, provocando que Anycoin Direct no pueda cumplir con sus obligaciones del acuerdo, sin que dicho incumplimiento le sea achacable.
f) Existe un riesgo inherente de que el valor de las cryptocurrencies caiga de tal manera que su haber, en cryptocurrencies o divisas, se pierda parcial o completamente.
g) Existe un riesgo inherente de que pierda su haber, en cryptocurrencies o divisas, debido a la criminalidad informática, los ataques blockchain, robo, pérdida o ataques físicos.
h) Debido a los citados riesgos existe la posibilidad de que:
Anycoin Direct rechaza toda responsabilidad por ello y considera estos acontecimientos como fuerza mayor (véase la cláusula 14ª).
Cláusula 13ª – Aviso legal
a) La modificación de la cartera de Anycoin Direct mediante la inclusión o supresión de cryptocurrencies no podrá considerarse o explicarse como indicación o asesoramiento.
b) Anycoin Direct no proporciona asesoramiento financiero. La información proporcionada por Anycoin Direct, a nivel personal o a través de las redes sociales, no constituye asesoramiento ni debe interpretarse como tal.
c) Anycoin Direct no es emisora, editorial o fabricante de cryptocurrencies ni participa en la determinación de su precio.
d) Anycoin Direct no se hace responsable de la funcionalidad e integridad de las cryptocurrencies.
e) Anycoin Direct hace uso de los tipos de cambio vigentes y varias bolsas a fin de calcular el precio tal como se muestra en su plataforma. Los tipos de cambio fluctúan: se trata de un mercado volátil y los resultados obtenidos en el pasado no son ninguna garantía de resultados futuros.
Cláusula 14ª – Fuerza mayor
a) No se podrá achacar a Anycoin Direct un incumplimiento como consecuencia de una situación de fuerza mayor. En caso de que Anycoin Direct se encuentre en situación de fuerza mayor, no se le podrá reclamar el cumplimiento o indemnización alguna.
b) La rescisión quedará justificada por ley cuando Anycoin Direct incumpla sus obligaciones durante dos semanas naturales sin remediarlo.
c) Además de la fuerza mayor ordinaria, quedarán incluidas las siguientes situaciones:
d) En caso de fuerza mayor, Anycoin Direct se reserva el derecho a:
e) Cuando al inicio de la situación de fuerza mayor Anycoin Direct solamente incumpla o pueda cumplir sus obligaciones en parte, Anycoin Direct tendrá derecho a cobrar la parte cumplida o por cumplir.
Cláusula 15ª – Responsabilidad
a) Anycoin Direct rechaza toda responsabilidad con respecto a las cuentas creadas en su sitio web. Usted acepta la responsabilidad y será plenamente responsable de las actividades que tengan lugar en o través de su cuenta.
b) Anycoin Direct rechaza toda responsabilidad por todos los daños y perjuicios o pérdidas ocasionados por el uso indebido de los servicios. Previamente a la utilización de los servicios, usted deberá tomar conocimiento de las Condiciones generales, las preguntas frecuentes, las guías de Anycoin Direct y su Política de privacidad.
c) Toda decisión que tome respecto a la compraventa de cryptocurrencies será suya y de su responsabilidad. Anycoin Direct rechaza toda responsabilidad por cualquier daño y perjuicio sufrido o por la pérdida como consecuencia de la compra, venta o cambio contemplado.
d) No es posible enviar tokens ICO a su cuenta personal en Anycoin Direct. Si aun así lo hace, perderá dichos tokens ICO. Usted no tendrá derecho a tokens ICO enviados al wallet de Anycoin Direct bajo su orden. Desarrollar un método para almacenar dichos tokens ICO es costoso, y además pone en peligro la integridad y la seguridad de los servicios de Anycoin Direct.
e) Anycoin Direct no está obligada a amparar las cryptocurrencies como resultado de un Hard Fork. Usted no podrá reclamar fork coins bajo ningún concepto.
f) La plataforma se ofrece “como es”.
g) Todos los precios publicados y los datos en el sitio web y las redes sociales pueden contener errores tipográficos. Anycoin Direct no asume ninguna responsabilidad por las consecuencias de errores involuntarios.
h) No se podrán derivar derechos del uso, de la disponibilidad ni del acceso a las API.
Cláusula 16ª – Precios
a) El precio básico se compone del precio de compra, de un recargo por el riesgo de volatilidad y de un recargo de servicio por Anycoin Direct (véase el Anexo 1).
b) Todos los precios se indican en euros o su equivalente en cryptocurrency.
Cláusula 17ª – Promociones y programa de afiliación
Para secciones específicas, sean o no parte del programa de marketing, aplican disposiciones, reglas y/o condiciones adicionales. Podrá encontrarlas en:
Modificaciones y adiciones
Cláusula 18ª – Derecho aplicable
La relación entre el cliente y Anycoin Direct se regirá por el derecho de los Países Bajos, salvo acuerdo expreso en contrario o imposición del derecho imperativo.
Cláusula 19ª – Modificaciones y adiciones
a) Las modificaciones y adiciones a las presentes Condiciones generales entrarán en vigor tras su publicación.
b) Anycoin Direct se reserva el derecho de revisar, modificar o adaptar las Condiciones generales periódicamente. Esto incluye el derecho de Anycoin Direct a añadir o suprimir información, sin previo aviso. Anycoin Direct le aconseja consultar periódicamente las Condiciones generales, así como todos los demás documentos publicados. Las Condiciones generales vigentes se aplicarán en el momento de su publicación.
c) En caso de que una o varias disposiciones de las presentes Condiciones generales sean declaradas nulas, estas quedaran sin efecto, sin afectar a las disposiciones restantes de las presentes Condiciones generales.
d) Anycoin Direct desarrolla sus actividades en un sector moderno con nuevas posibilidades y situaciones. Por esta razón, podrían producirse casos que no vienen contemplados en las presentes Condiciones generales. En aquellos casos será Anycoin Direct quien decida cuál es la solución razonable y viable que convenga a ambas partes.
1. Cálculo de precios
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Gastos de operación bursátil |
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Gastos del método de pago |
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Mining Fee (gastos de envío) |
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Recargo por el riesgo de volatilidad |
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Recargo de servicio por Anycoin Direct |
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1 Scope
This Privacy Policy applies to all Customers and users of the services of Phoenix Payments B.V. (hereafter referred to as “Phoenix”) and all visitors of the anycoindirect.eu website ("Website"), property of Phoenix. The Privacy Policy is complementary to the Terms of Use. The Cookie Policy is part of this Privacy Policy. Although you might view this Privacy Policy in a language other than Dutch, the Dutch text is leading and binding.
1.1 Definitions
Personal Information: means any information relating to an identified or identifiable natural person (‘Data Subject’); an identifiable natural person is one who can be identified, directly or indirectly, in particular by reference to an identifier such as a name, an identification number, location data, an online identifier or to one or more factors specific to the physical, physiological, genetic, mental, economic, cultural or social identity of that natural person.
Data Subject: means an individual who is the subject of Personal Information. In this Privacy Policy references to a Data Subject could be made with ‘visitor(s)’, ‘Customer(s)’ and/or ‘user(s)’, yet they bear the same meaning.
cold storage: means storage of Personal Information on a server that is not directly connected to the internet and, thus, cannot be connected with by unauthorised personnel and/or third party entities.
Sub-processor(s): means a natural or legal person, public authority, agency or other body which processes personal data on behalf of the controller.
All other capitalised words bear the same meaning as portrayed in the Terms of Use: https://anycoindirect.eu/home/termsofuse
1.2 Personal information and purpose of processing
During Account creation and registration, the Customer is obligated to provide certain Personal Information. This data, as described below, serve to identify the Customer and are the minimum requirements following European and/or national laws and regulations.
The Customer must, during registration, take note of the Privacy Policy and complete a confirmatory action by which permission for the collection, processing and/or storage of the minimum requirements is recorded by Phoenix.
French law dictates and obligates Phoenix to require Customers with a French nationality to upload an identification document as well as a proof of residence, before these Customers may make use of the Services.
The following information is collected, processed and/or stored by Phoenix:
In addition, the Customer has the voluntary choice to provide additional Personal Information in order to step up the level of their Account. A higher level equals higher buying and selling limits.
If a Customer has chosen to provide additional Personal Information, and when it has been verified and validated by Phoenix employees, this data will constitute an addendum to the Agreement and the Services (as explained in the Terms) from the moment of awarding the higher level.
This means that the Customer gives permission for adding the additional Personal Information to his/her Account. It is a necessity for the Customer to have a functioning Account in order to use the Services as provided by Phoenix. The partial withdrawal of consent for the collection, processing and/or storage of Personal Information is therefore not possible - as this would result in an unreasonable and disproportionate burden on the business operations of Phoenix.
Withdrawal of consent is, thus, only possible by means of termination of the Account. See also ‘paragraph 6.2 Withdrawing permission' later in this Privacy Policy.
The Customer must, prior to providing the additional Personal Information, take note of the Privacy Policy and, per component, complete a confirmatory action by which permission to the collection, processing and/or storage of the additional Personal Information is recorded by Phoenix.
The following information is provided voluntarily by the Customer and subsequently collected, processed and/or stored by Phoenix:
Phoenix retains the right to, in light of providing adequate customer support, request the Customer to verify his/her identity.
1.3 Legal persons and partnerships
The following information is collected, processed and/or stored by Phoenix:
1.4 Enhanced Due Diligence (EDD)
Phoenix retains the right to subject Customers to an EDD procedure, in the event Phoenix is obligated by law to do so or when it has reasons to believe EDD is a necessity for entering into a business relation with a Customer.
EDD procedures encompasses, among others: video-verification; inspection of the transparency register; establishing whether the Customer is a politically exposed person; establishing whether the Customer is listed on a sanction-list.
1.5 Information collected, processed and/or stored when requiring Customer support
For adequate Customer support, Phoenix has employed the Zendesk, Inc. platform. Zendesk, Inc. (Zendesk) serves as a Sub-processor of certain Personal Information as it collects, processes and stores that information to make sure the best support can be given by Phoenix.
For a further explanation on Sub-processors, please see paragraph 8 of this Privacy Policy.
1.5.1 The following information is collected, processed and/or stored by Zendesk, Inc.
If Customer requires customer support via the live chat on the Website, the Customer will receive a transcript of those proceedings automatically. Also, the Customer is free to use the function to extract the transcript after each live chat.
2. Confidentiality
Phoenix respects the privacy of all its visitors and Customers. Therefore, Personal Information, privacy and the information needed for the prevention of fraud, money laundering and financing terrorism are constantly carefully weighed within the limits of legislation and regulations.
Information provided to Phoenix by visitors and Customers remain classified and will not be shared with any third party, unless i) court order forces Phoenix to provide confidential data and ii) in the event of fraud or undesired actions, provided such data requests are individually focused and substantiated.
3. Know Your Customer
Like all companies active in the financial sector, Phoenix obliges itself to the Know Your Customer ("KYC") principle. The KYC process includes a number of verification steps, depending on the range of services desired. The KYC-policy is further explained in paragraph 9 of the Terms.
4.Use of information
Phoenix can use the information provided by the Customer for a number of purposes, e.g.:
5. Security and retention period
Various security measures ensure the confidentiality of visitors and Customer data and protect such data against loss, abuse or modification. Access to the data is protected by a password and an additional 2-factor authentication. Within Phoenix only specifically authorized staff members have access to the confidential data.
The safety measures are reviewed in accordance with legal and technical developments. Notifications will be posted on the Website.
Identifiable information required for the services of Phoenix will be saved if necessary. All data is stored offline for 5 (five) years after termination of a Customer Account, in line with the General Data Protection Directive as well as the Fourth Anti-Money Laundering Directive and any subsequent or supplementary Union or national law. Regular inspections by Phoenix’s compliance-department and third party specialists warrant that Phoenix data security and safety measures are up to standards.
6. Customer rights and obligations in relation to Personal Information
6.1 Consent
By virtue of agreeing to the Privacy Policy, the Customer unequivocally consents to the provision, collection and/or storage of Personal Information required to use the services as provided by Phoenix.
The Customer specifically consents to the collection, processing and/or storage of Personal Information as stipulated under ‘paragraph 1.2 Personal Information and purpose of processing’ in this Privacy Policy.
The Customer also recognises that Phoenix collects, processes and/or stores such Personal Information in accordance with the General Data Protection Regulation as well as the Fourth Anti-Money Laundering Directive and any subsequent or complementary Union or national law.
6.2 Withdrawal of consent
The Customer is free to withdraw consent at any given time, however, the Customer also recognises that the withdrawal of consent does not affect the lawfulness of processing based on given consent prior to withdrawal.
If the Customer withdraws consent in relation to the collection and processing of Personal Information - where such information is crucial to the execution of the business relationship between the Customer and Phoenix - the Customer, effectively, requests for their Account to be terminated as this would inhibit Phoenix to adhere to Union or member state law.
Following ‘paragraph 1.2 Personal Information and purpose of processing’ and specifically the provision and giving consent with regards to additional Personal Information: although the act of giving consent implies the right to withdraw such consent, the sporadic withdrawal of consent for collection, processing and/or storage of additional Personal Information would unreasonably disrupt business processes. In order to ensure a process that is as flawless as possible, the provided additional Personal Information becomes an inherent part of the Account of the Customer. By this very fact follows that partial withdrawal of consent is not possible. Should a Customer wish to withdraw consent, the Customer should terminate the Account.
6.3 Termination of the account
The Customer has the right to terminate their Account at any given time and the Customer may initiate this process by following the instructions as provided under the “Account settings” in their personal environment on the Website. Termination of the Account can only be honoured if the Customer does not have any open buy- or sell orders or any other disputes relating to their Account.
Phoenix recognises the termination of the Account as a valid request for withdrawal of consent.
6.4 Right of access
The Customer has the right to access the Personal Information collected and stored by Phoenix. Any such requests must be directed to the designated Data Protection Officer (DPO), otherwise the request will not be taken under advisement. The DPO shall take the request under advisement and provide communication to the Customer concerning; the Personal Information it collects, stores and processes; the purpose; retention period; right to lodge a complaint with the Supervisory Authority; right to rectification and right to erasure.
Phoenix shall provide, within 1 (one) month, the requested data or reasons explaining the grounds on which it cannot provide such information. Furthermore, Phoenix has the right to further extend the aforementioned period with 2 (two) months, provided the Customer has been notified of this within the original timeframe.
The Personal Information shall, in principle, be provided to the Customer, free of charge, in a structured, commonly used and machine-readable format unless the Customer specifically requests otherwise. The Customer has the right to request Personal Information, from the DPO, free of charge, once per calendar-year.
The Data Protection Officer may be contacted, via email, at: privacy@anycoindirect.eu
The Customer specifically requests access to the collected, processed and/or stored data and includes at least the following identifiable information: registered first- and last names and the registered email-address. The Customer may include additional information (such as an Order ID). This is imperative because the Data Protection Officer has to be able to test, in a reasonable and simple manner, whether the applicant has legal right to receive (access to) the Personal Information. The DPO may, at his/her own discretion, require additional information from the Customer in order to determine their identity.
7. Transfer of Personal Information
Phoenix will never transfer, sell, rent, lease or otherwise make available, personal data to third parties, unless required to do so under Union or member state law and/or to assist the Financial Intelligence Unit (FIU) and/or to assist with national law enforcement agencies and/or to protect Phoenix' financial position in case of fraudulent orders or default payments. Should such a request be made to Phoenix, Phoenix will notify the Customer without undue delay - unless Phoenix is prohibited from doing so.
8. Sub-processors
In order to provide the Services to Customers, Phoenix may enter into contract with third-party processors which support, or make available, certain (parts of the) Services.
Phoenix will, at all times, protect the information it collects, processes or stores. Therefore, Phoenix only chooses to do business with reputable companies that are transparent, approachable and are in possession of internationally recognised certificates. Furthermore, should any of these companies not have their head office located within the European Union and/or may transfer data to a facility outside the European Union, Phoenix contractually safeguards that the Personal Information is only processed for the purpose following instructions by Phoenix. Should Phoenix contract any other parties in the future, this Privacy Policy will be updated accordingly.
Service specific Sub-processors:
|
Name |
Type |
Country |
|
Zendesk, Inc. |
Customer support |
United States of America |
|
Messagebird B.V. |
Telecommunications |
the Netherlands |
|
TinTel B.V. |
Payment provider |
the Netherlands |
|
LexisNexis Business Information Solutions BV |
(Enhanced) customer due diligence |
the Netherlands |
9. Filing a complaint with the National Supervisory Authority (NSA)
Customer may file a complaint directly to the NSA. Customer may choose to file a complaint to the NSA in their country or file a complaint with the Dutch NSA, which, by virtue of Phoenix having legal residence in the Netherlands, will be the Lead Supervisory Authority. Each European member state has designated a person or institution which has competences related to data protection. The NSA can be reached at the following contact details:
|
Autoriteit Persoonsgegevens |
A full overview of all the NSAs in the European Union and their contact information can be found here: http://ec.europa.eu/newsroom/article29/item-detail.cfm?item_id=612080
10. Cookies
Upon visiting the Website and making use of the Services, certain cookies are active. Although the Cookie Policy forms part of this Privacy Policy, the Cookie Policy is available in a separate document which describes the functionalities in detail.
11. Amendments
Phoenix has the right to change the content of this Privacy Policy without prior notification to its visitors and Customers. Any modification to this Privacy Policy will take immediate effect and will apply to all prior contacts, visits, transactions and agreements. Notifications of such changes will be posted on the Website or any other official communication channel. Customers and visitors are, nevertheless, strongly advised to consult this Privacy Policy regularly.
12. Questions
Visitors and Customers are invited to contact Phoenix with any question about this Privacy Policy.
Mail: support@anycoindirect.eu / privacy@anycoindirect.eu
Phone: (+31) - (0)413- 74 71 74
Live chat: anycoindirect.eu
Release date: 12 June 2018
13. Impressum
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