Algemene voorwaarden
Anycoin Direct wil een veilig en dienstbaar platform zijn. Anycoin Direct is zich daarnaast ervan bewust dat zij betrouwbaar en transparant moet zijn. Daarom houdt Anycoin Direct rekening met de belangen van haar klanten, medewerkers, samenleving en de integriteit en het imago van de cryptocurrency markt. Om deze reden heeft Anycoin Direct een Anti-Money Laundering, Compliance Officer en een Privacy Officer aangesteld maar vraagt Anycoin Direct u ook dat u zich goed verdiept in de materie over cryptocurrencies alvorens u begint met het handelen in cryptocurrencies. Anycoin Direct besteedt daarom veel aandacht aan informatievoorziening. Loop geen onnodig risico’s en verdiept u zich in alle essentiële informatie over cryptocurrencies. Investeren of het handelen in Cryptocurrencies is nieuw, risicovol en uiterst speculatief; u kunt uw volledige inleg kwijtraken.
Account
Persoonlijke omgeving in het Anycoin Direct Platform. Dit kan zowel een Persoonlijk Account (privé) als een Zakelijk Account (voor bedrijven) betreffen.
Coin-to-coin
Het omwisselen van cryptocurrency tegen een andere Cryptocurrency. Wij bieden u de mogelijkheid tot aan- en verkoop van Cryptocurrencies tegen Cryptocurrencies (Coin-to-Coin). Deze staat op de website van Anycoindirect vermeld onder de noemer ‘Trade’.
Cryptocurrency
Een digitale vermogenswaarde dat als ruilmiddel kan dienen en dat gebruik maakt van cryptografie om transacties te beveiligen, om het creëren van additionele eenheden te kunnen beheersen en om de eigendomsovergang te verifiëren.
Order
Het plaatsen van een bestelling op het Platform teneinde gebruik te maken van onze diensten.
Platform
De website en services van https://anycoindirect.eu.
Producten
Cryptocurrencies zoals aangeboden op het Platform.
Referral link
Een gepersonaliseerde URL waarmee Klant commissie kan verdienen. Deze commissie wordt als credits toegevoegd aan het account.
Tegoeden
Een hoeveelheid aan Cryptocurrency of fiat (Euro), niet zijnde door referral link verkregen commissie.
Artikel 1 – Toepasselijkheid
a) Phoenix Payments B.V. is een besloten vennootschap met beperkte aansprakelijkheid, opgericht naar Nederlands recht, gevestigd te Veghel, geregistreerd bij het handelsregister van de Kamer van Koophandel onder nummer 59466197 en handelt onder de naam ‘Anycoin Direct’, hierna verder te noemen: ‘Anycoin Direct’.
b) De website,https://anycoindirect.eu, wordt beheerd door Anycoin Direct namens haarzelf en haar houdster- en dochtermaatschappijen (tezamen hierna verder te noemen ‘Anycoin Direct Groep’).
c) Toegang tot de website wordt uitsluitend verleend in overeenstemming met de Algemene Voorwaarden.
d) De Algemene Voorwaarden zijn van toepassing op elk aanbod van Anycoin Direct en haar huidige en toekomstige dochtervennootschappen en op elke tot stand gekomen overeenkomst op afstand tussen u en Anycoin Direct en haar huidige en toekomstige dochtervennootschappen.
e) Anycoin Direct biedt u de mogelijkheid de algemene voorwaarden te bestuderen voordat u de overeenkomst afsluit. Daarnaast wordt ter bevestiging de tekst van deze algemene voorwaarden langs elektronische weg aan u ter beschikking gesteld op zodanige wijze dat deze door de consument op een eenvoudige manier kan worden opgeslagen op een duurzame gegevensdrager.
f) Voor het geval dat naast deze algemene voorwaarden tevens specifieke dienstvoorwaarden van toepassing zijn, is lid d en e van dit artikel van overeenkomstige toepassing en kan u, als u consument bent, zich in geval van tegenstrijdige voorwaarden steeds beroepen op de toepasselijke bepaling die voor u het meest gunstig is.
Artikel 2 – Dienstverlening
a) Om de dienstverlening voor Anycoin Direct mogelijk te maken dient u bij Anycoin Direct een account te openen. Het creëren van een account bij Anycoin Direct is kosteloos.
b) Anycoin Direct behoudt zich het recht zakelijke accounts te sluiten indien het aantal orders en grootte van transacties dermate gering zijn, dat niet van Anycoin Direct gevergd kan worden deze kostbare accounts open te houden.
c) Anycoin Direct biedt u nadat u een persoonlijke of zakelijke account heeft aangemaakt de volgende diensten aan:
d) De aangeboden betalingsmogelijkheden bij de in sub c onder i genoemde diensten zijn iDEAL, SEPA, SOFORT, creditcard, Giropay, Bancontact, EPS en MyBank.
Artikel 3 – Bestelproces
a) Voor het plaatsen van een order volgt u instructies op de website. Anycoin Direct reserveert namens u de opgevraagde cryptocurrency waarden bij een openbare real-time veiling (exchange). Bij het plaatsen van de bestelling ontvangt u een aanbod van Anycoin Direct. Ieder aanbod bevat een volledige en nauwkeurige omschrijving van de aangeboden dienst.
b) Het aanbod heeft, uitzondering in artikel 3 sub c daargelaten, in beginsel een beperkte geldigheidsduur van vijftien (15) minuten en geschiedt onder voorwaarden (zie artikel 4 totstandkoming overeenkomst). De voornoemde voorwaarden wordt bij ieder aanbod nadrukkelijk vermeld.
c) Het aanbod van Anycoin Direct indien u Monero tegen valuta of tegen een andere Cryptocurrency wil verkopen of indien u een SEPA betaling wil doorvoeren heeft een geldigheidsduur van twintig (20) minuten.
d) Na het bevestigen van het aanbod landt u op de reserveringspagina. Zodra u op de reserveringspagina komt, dient u uw bestelling binnen vijftien (15) minuten af te ronden. Na het afronden van uw bestelling vindt de transactie plaats.
e) Indien de, in sub c genoemde, periode voorbij is alvorens u de bestelling afrondt, verloopt de sessie. Het aanbod komt daarmee te vervallen en moet u in beginsel het bestelproces herstarten om een nieuw aanbod te ontvangen. U wordt dan wel verzocht contact op te nemen met ons customer support.
Artikel 4 – Totstandkoming overeenkomst
a) Voor de dienstverlening sluit u een overeenkomst met Anycoin Direct. Bij iedere nieuwe order dient u met Anycoin Direct een nieuwe overeenkomst af te sluiten.
b) Een overeenkomst tussen u en Anycoin Direct komt, onder voorbehoud van het hierna bepaalde, tot stand door aanbod en aanvaarding. Het creëren van een account bij Anycoin Direct is noodzakelijk, zie artikel 8, maar maakt geen onderdeel uit van de onderhavige aanbod- en aanvaardingsfase.
c) Tijdens het bestelproces worden uw persoonsgegevens en opgegeven rekeningen, persoonlijke wallet en uw verbinding met Anycoin Direct door veiligheidssystemen van Anycoin Direct gekeurd. Voor Anycoin Direct is het van belang dat zij op verantwoorde wijze de overeenkomst aangaat. Anycoin Direct is gerechtigd op grond van het onderzoek door veiligheidssystemen een order te weigeren, er komt in dat geval geen overeenkomst tot stand. U ontvangt hiervan een melding.
d) Indien de voornoemde gegevens wel door de veiligheidscheck komen en het aanbod is aanvaard, komt een overeenkomst tussen u en Anycoin Direct tot stand.
Artikel 5 – Betaling, tekortkoming in de nakoming en verzuim
a) Door de overeenkomst aan te gaan heeft u, ongeacht de betalingswijze, de verplichting direct tot betaling over te gaan.
b) Komt u tekort in uw nakoming direct de betaling over te maken, dan treedt u in beginsel zonder ingebrekestelling in verzuim. U bent vanaf de kalenderdag dat u in verzuim bent vertragingsschade verschuldigd aan Anycoin Direct.
Anycoin Direct rekent geen rente op rente over uw vordering.
c) Anycoin Direct ondervindt bij het uitblijven van betaling en als uw order geweigerd wordt op grond van artikel 7.2 sub f gevolgschade indien de waarde van de betreffende cryptocurrency daalt. Deze schade verhaalt Anycoin Direct ook op u.
d) Anycoin Direct biedt geen bewaardiensten (zie artikel 7.3 lid b). U maakt geen aanspraak op de waardestijging indien die waardestijging plaatsvindt nadat de vordering opeisbaar is geworden.
e) Anycoin Direct behoudt zich in de artikel 5 en artikel 7.2 sub f besproken omstandigheden het recht haar aanspraak op gevolgschade of op de wettelijke rente te verrekenen met de nog uit te betalen cryptocurrencies of valuta. Daarbij houdt Anycoin Direct rekening met de waarde van de Cryptocurrency om 12:00 +1 GMT op de dag dat:
Artikel 6 – Uitsluiting herroepingsrecht
Anycoin Direct sluit haar diensten uit van het herroepingsrecht. Anycoin Direct vermeldt dit duidelijk bij het aanbod. De prijzen van de diensten zijn gebonden aan schommelingen op de exchanges waarop Anycoin Direct geen invloed heeft. Deze schommelingen kunnen dermate groot zijn dat van Anycoin redelijkerwijze niet kan worden gevergd door u binnen de wettelijke herroepingstermijn orders te laten herroepen.
Artikel 7.1.1 – Algemene Customer Due Diligence
a) Anycoin Direct hanteert een klantacceptatieproces om misbruik te voorkomen, de betrouwbaarheid in cryptocurrency te vergroten en om witwasprakijken en terrorismefinanciering tegen te gaan.
b) Het klantacceptatieproces heeft een op risico gebaseerde benadering en kan bestaan uit verschillende vormen van onderzoek.
c) Anycoin Direct is niet verplicht conclusies voortvloeiende uit de onderzoeksresultaten met u te delen.
d) Aan de grootte van order zijn limieten gebonden. De hoogte van de limieten zijn vastgesteld door Anycoin Direct of door wet- en regelgeving.
e) Indien u een uitbreiding van uw limieten wenst te verkrijgen, vraagt Anycoin Direct u meer informatie.
Artikel 7.1.2 – Zakelijke accounts
a) Bij het openen van een zakelijk account wordt aan u nadere informatie, waaronder ook persoonsgegevens opgevraagd. Indien u een zakelijk account heeft, kunt u orders plaatsen zodra alle nader opgevraagde persoonsgegevens gevalideerd zijn. De orders worden verwerkt zodra u heeft voldaan aan alle vereisten en/of voorschriften.
b) Anycoin Direct kan additionele vragen stellen teneinde, onder andere, maar niet gelimiteerd tot het volgende, te achterhalen:
Artikel 7.2 – Openen en beheer van een account
a) Om gebruik te maken van de diensten van Anycoin Direct is noodzakelijk dat u een account bij Anycoin Direct opent.
b) Anycoin Direct staat u toe één persoonlijk dan wel één zakelijk account per entiteit te registreren.
c) Anycoin Direct behoudt zich het recht voor, naar beste kunnen, en ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme ieder account en order te onderwerpen aan inspectie, controle, zonder hierbij u (vooraf) te informeren.
d) Anycoin Direct behoudt zich het recht voor:
e) Anycoin Direct behoudt zich het recht voor het account te sluiten indien:
f) Als uw order wordt geweigerd omdat u niet meewerkt aan onderzoek of als blijkt dat u transacties wil uitvoeren met als doel illegale producten aan te kopen, zal Anycoin Direct 10% op de tegoeden inhouden.
g) Afhankelijk van regelgeving zal Anycoin Direct bekijken of zij verplicht is uw tegoeden te bevriezen.
Artikel 7.3 – Accountgebruik
a) Gebruik van de diensten en account is persoonlijk en niet-overdraagbaar. Het is u niet toegestaan gegevens met betrekking tot uw account te delen met derden of derden toegang te bieden tot uw account.
b) Cryptocurrencies kunnen niet worden opgeslagen op uw account bij Anycoin Direct.
c) U verzendt de ontvangen cryptocurrencies naar uw persoonlijke wallet. U dient direct beschikking te hebben heeft over de tegoeden in de persoonlijke wallet.
d) Anycoin Direct slaat geen wachtwoorden op van de klant. In het geval klant zijn wachtwoord vergeet of verliest, draagt klant zelf zorg voor het aanvragen van een nieuw wachtwoord.
Artikel 8 – Risico’s en beveiligingsmaatregelen
a) Anycoin Direct ontplooit haar activiteiten binnen een sector waar reële risico’s zijn op diefstal, hack- en phishing-pogingen met als doel uw vermogen te ontvreemden. De voornoemde pogingen vallen in deze algemene voorwaarden onder de noemer ‘fraude’.
b) U treft alle, waaronder door Anycoin Direct aanbevolen (zie https://support.anycoindirect.eu/hc/en-gb/articles/360002544212), nodige beveiligingsmaatregelen, waaronder 2FA teneinde het account te beschermen tegen fraude. Het niet treffen van de voornoemde maatregelen levert nalatigheid aan uw zijde op.
c) Nalatigheid het eigen account te beschermen tegen fraude valt geheel binnen uw risicosfeer en uw verantwoordelijkheid.
Artikel 9 – Fraude en onderzoek
Als u door fraude bent benadeeld en de fraude aan Anycoin Direct rapporteert, zal Anycoin Direct op uw verzoek een kostbaar onderzoek beginnen. Van de aangetroffen waarde in cryptocurrencies of valuta en na bevestigde fraude zal 90% worden gestorneerd op uw bankrekening of uw persoonlijke wallet.
Artikel 10 – Bedrijfs- en persoonsgegevens en privacywetgeving
a) Anycoin Direct heeft op grond van artikel 37 van de Algemene Verordening Gegevensbescherming een Privacy Officer aangesteld.
b) U verleent medewerking en verstrekt desgevraagd aan Anycoin Direct, met inachtneming van de geldende privacywetgeving, op haar eerste verzoek informatie over uw identiteit, activiteiten en doeleinden en over de redenen van (voorgenomen) afname van diensten van Anycoin Direct.
c) U deelt desgevraagd informatie aan Anycoin Direct:
d) Anycoin Direct behoudt zich het recht bij haar dienstverlening gebruik te maken van derden en haar werkzaamheden uit te besteden.
e) Anycoin Direct mag uw (persoons-)gegevens, en indien een account aan een entiteit toebehoort, van haar vertegenwoordigers, alsmede gegevens met betrekking tot de door u afgenomen diensten, met toezichthouders, nationale autoriteiten en binnen het concern waartoe Anycoin Direct behoort uitwisselen en verwerken met inachtneming van de geldende wet- en regelgeving, de gedragscodes waartoe Anycoin Direct zich heeft gecommitteerd en ter voorkoming en bestrijding van witwaspraktijken en terrorismefinanciering en andere criminaliteit.
f) Persoonsgegevens kunnen zowel tijdens als na de verwerking door Anycoin Direct of derden voorwerp zijn van onderzoek door bevoegde nationale autoriteiten van de landen waar klanten hun verblijfplaats, gevestigd hebben.
g) Anycoin Direct mag de voornoemde gegevens ten behoeve van commerciële doeleinden alleen binnen het concern waartoe Anycoin Direct behoort delen.
h) Het geldende Privacy Policy heeft uitsluitend betrekking op particuliere klanten en ten aanzien van de diensten die Anycoin Direct aan particuliere klanten verleent complementair aan de Algemene Voorwaarden geschreven en dienen dan ook in dat licht in samenspraak te worden gelezen en begrepen.
Artikel 11 Klachten
a) Als u niet tevreden bent over de dienstverlening van Anycoin Direct, kunt u een klacht bij Anycoin Direct indienen.
b) Anycoin Direct reageert uiterlijk binnen twee weken inhoudelijk op uw ingestuurde klacht. Deze reactie bevat:
Artikel 12 Risico’s
a) Cryptocurrencies zijn een niet gereguleerd product. U geniet derhalve geen bancaire bescherming.
b) Investeren of het handelen in Cryptocurrencies is nieuw, risicovol en uiterst speculatief; u kunt uw volledige inleg kwijtraken.
c) Er is een inherent risico dat de software, softwareplatform, systemen, API’s zwakke punten of kwetsbaarheden kunnen bevatten. Anycoin Direct biedt geen garantie dat het proces voor versturen, ontvangst en eigendom van cryptocurrencies ononderbroken en foutvrij zal zijn.
d) Er is een inherent risico dat huidige en nieuwe wetgeving uw rechtspositie ten opzichte van Anycoin Direct en derden, waaronder de belastingdienst en toezichthouders, negatief kan beïnvloeden.
e) Er is een inherent risico dat huidige en nieuwe wetgeving en vergunningsvereisten Anycoin Direct verplicht haar systeemtechnologie aan te passen of internetverbindingen bij Anycoin Direct en derden falen waardoor Anycoin Direct niet aan haar verbintenis uit de overeenkomst kan voldoen en waarbij de tekortkoming in de nakoming niet aan Anycoin Direct toegerekend kan worden.
f) Er is een inherent risico dat de waarden van cryptocurrencies dermate dalen dat u uw tegoeden, cryptocurrencies of valuta, geheel of gedeeltelijk verliest.
g) Er is een inherent risico dat u uw tegoeden, cryptocurrencies of valuta, door internetcriminaliteit, blockchain attacks, diefstal, verlies of fysieke aanvallen verliest.
h) Vanwege alle hiervoor besproken risico’s bestaat er de mogelijkheid dat:
Anycoin Direct sluit iedere aansprakelijkheid hiervoor uit en beschouwt deze ontwikkelingen als overmacht (zie artikel 14).
Artikel 13 Disclaimer
a) Het wijzigen van het portfolio van Anycoin Direct door Cryptocurrency toe te voegen of te verwijderen kan niet beschouwd of uitgelegd worden als een indicatie of advies.
b) Anycoin Direct geeft geen financieel advies. De door Anycoin Direct verstrekte informatie, persoonlijk of via social media, is geen advies en mag niet als zodanig opgevat worden.
c) Anycoin Direct is geen emittent, uitgever of fabrikant van Cryptocurrency en is niet betrokken bij de totstandkoming van de prijs van Cryptocurrency.
d) Anycoin Direct is niet verantwoordelijk voor de functie en integriteit van de Cryptocurrencies.
e) Anycoin Direct maakt gebruik van actuele wisselkoersen en diverse beurzen ter calculatie van de prijs zoals die getoond is op het platform van Anycoin Direct. De koersen fluctueren, het betreft een volatiele markt en behaalde resultaten in het verleden bieden geenszins garantie voor toekomstige resultaten.
Artikel 14 – Overmacht – Force Majeure
a) Aan Anycoin Direct is een tekortkoming niet toe te rekenen indien sprake is van een overmachtssituatie. Indien Anycoin Direct zich in overmacht verkeert, kan van haar geen nakoming of schadevergoeding worden verlangd.
b) Ontbinding is rechtens gerechtvaardigd indien Anycoin twee kalenderweken in verzuim verkeert zonder aan haar verbintenis te voldoen.
c) Behalve gebruikelijke overmacht situaties behoren de volgende situaties tot overmacht:
d) In geval van overmacht behoudt Anycoin Direct zich het recht voor:
e) Indien Anycoin Direct bij aanvang van de overmachtssituatie haar verplichtingen slechts gedeeltelijk tekortkomt of kan nakomen, heeft Anycoin Direct het recht op vergoeding over het nagekomen deel of het nog na te komen deel.
Artikel 15 Aansprakelijkheid
a) Anycoin Direct accepteert geen enkele aansprakelijkheid met betrekking tot de bij haar gecreëerde accounts. U aanvaard de aansprakelijkheid en blijft volledig aansprakelijk voor activiteiten die op en via uw account plaatsvinden.
b) Anycoin Direct wijst alle aansprakelijkheid af voor alle schade en verliezen die ontstaan door incorrect gebruik van de Diensten. U dient voorafgaand aan het gebruik van Diensten kennis te nemen van de Voorwaarden, FAQ’s, gidsen van Anycoin Direct en van het Anycoin Direct Privacybeleid.
c) Iedere beslissing die u neemt met als doel Cryptocurrency te kopen en te verkopen is uw eigen beslissing en uw eigen verantwoordelijkheid. Anycoin Direct is niet aansprakelijk voor enige geleden schade of verlies uit bedoelde aankoop, verkoop of omwisseling.
d) Het is niet mogelijk ICO-tokens naar uw persoonlijk account bij Anycoin Direct te sturen. Doet u dit toch dan moet u deze ICO-tokens als verloren beschouwen. U heeft geen recht op ICO-tokens die in uw opdracht naar de wallet van Anycoin Direct zijn verzonden. Het ontwikkelen van een methode deze ICO-tokens te bergen is kostbaar. Daarbij wordt daarmee de integriteit en veiligheid van de diensten van Anycoin Direct in het gevaar gebracht.
e) Anycoin Direct is niet verplicht Cryptocurrencies te ondersteunen als resultaat van een hardfork. U kunt op geen enkele wijze aanspraak maken op de fork coins.
f) Het Platform wordt aangeboden op een ‘as-is’-basis.
g) Alle gepubliceerde prijzen en gegevens op de website en social media kunnen drukfouten bevatten. Anycoin Direct aanvaardt geen aansprakelijkheid voor de gevolgen van onopzettelijke fouten.
h) Geen rechten kunnen worden ontleend aan het gebruik, de beschikbaarheid en bereikbaarheid van de API’s.
Artikel 16 – Prijzen
a) De basisprijs bestaat uit de inkoopprijs, een volatiliteitsrisico toeslag en een Anycoin Direct service toeslag (zie bijlage 1).
b) Alle prijzen zijn genoteerd in euro of in hoeveelheid Cryptocurrency.
Artikel 17 – Acties en affiliatie programma
Voor specifieke onderdelen, al dan niet onderdeel van het marketingprogramma, gelden additionele regels, voorschriften en/of voorwaarden. Deze zijn te vinden op:
Wijzigingen en aanvullingen
Artikel 18 – Toepasselijk recht
Op de relatie tussen Anycoin Direct en klant is Nederlands recht van toepassing, tenzij dwingend recht anders bepaalt of anders uitdrukkelijk is overeengekomen.
Artikel 19 – Wijzigingen en aanvullingen
a) Wijzigingen en aanvullingen van deze algemene voorwaarden worden van kracht na publicatie ervan.
b) Anycoin Direct heeft het recht de algemene voorwaarden van tijd tot tijd te herzien, te wijzigen of aan te passen. Hieronder valt ook dat Anycoin Direct het recht heeft informatie toe te voegen of te verwijderen, zonder voorafgaande kennisgeving. Anycoin Direct raadt u aan de algemene voorwaarden, en alle andere gepubliceerde documenten, regelmatig te raadplegen. De geldende algemene voorwaarden zijn van kracht op het moment van publiceren.
c) Indien één of meer bedingen uit deze algemene voorwaarden ongeldig verklaard worden, vervallen enkel deze bedingen zonder daarbij afbreuk te doen aan de overgebleven bedingen in deze algemene voorwaarden.
d) Anycoin Direct ontplooit haar activiteiten binnen een moderne sector met nieuwe mogelijkheden en situaties. Om deze reden kunnen er zich gevallen voordoen waar deze algemene voorwaarden niet in hebben voorzien. In die gevallen beslist Anycoin Direct welke oplossing redelijk en realiseerbaar is en voor beide partijen te billijken.
1. Prijscalculatie
|
Beurs handelskosten |
|
|
Betaalmethode kosten |
|
|
Mining Fee (Verzendkosten) |
|
|
Volatiliteitsrisico toeslag |
|
|
Anycoin Direct Service toeslag: |
|
1. Reikwijdte
Dit Privacybeleid is geldig voor alle Klanten en gebruikers van de Services, zoals geleverd door Phoenix Payments B.V. (hierna genoemd “Phoenix”), en voor alle bezoekers van de anycoindirect.eu website (“Website”). Het Privacybeleid is complementair aan de Algemene Voorwaarden. Het Cookiebeleid is onderdeel van dit Privacybeleid. De Nederlandse versie van het Privacybeleid is leidend en bindend.
1.1 Definities
Persoonlijke Informatie : alle informatie over een geïdentificeerde of identificeerbare natuurlijke persoon („Betrokkene”); als identificeerbaar wordt beschouwd een natuurlijke persoon die direct of indirect kan worden geïdentificeerd, met name aan de hand van een identificator zoals een naam, een identificatienummer, locatiegegevens, een online identificator of van een of meer elementen die kenmerkend zijn voor de fysieke, fysiologische, genetische, psychische, economische, culturele of sociale identiteit van die natuurlijke persoon.
Betrokkene : een individu welke het onderwerp is van de Persoonlijke Informatie. In dit Privacybeleid kunnen referenties naar een betrokkene gemaakt worden met ‘bezoeker(s)’, ‘Klant(en)’, en/of ‘gebruiker(s)’, zij dragen dezelfde betekenis.
cold storage : betekent de opslag van Persoonlijke Informatie op een server welke niet direct verbonden is met het internet en welke dus niet gecontacteerd kan worden door niet-geautoriseerd personeel en/of derde partijen.
Verwerker(s) : een natuurlijke persoon of rechtspersoon, een overheidsinstantie, een dienst of een ander orgaan die/ dat ten behoeve van Phoenix persoonsgegevens verwerkt.
Alle andere gekapitaliseerde woorden dragen dezelfde betekenis zoals beschreven in Algemene Voorwaarden: https://anycoindirect.eu/home/termsofuse
1.2 Persoonlijke Informatie en het doel van verwerking
Tijdens het registreren van het Account is de Klant verplicht Persoonlijke Informatie aan te leveren. Deze gegevens, zoals hieronder beschreven, dienen ter identificatie van de Klant en zijn de minimale vereisten vanuit Europese en/of nationale wet- en regelgeving.
De Klant dient, tijdens registratie, kennis te nemen van het Privacybeleid en een bevestigende actie te voltooien waardoor het geven van toestemming voor de verzameling, verwerking en/of opslag van de minimale vereisten wordt vastgelegd door Phoenix.
Vanuit Franse wet- en regelgeving wordt het Phoenix verplicht gesteld om Klanten met een Franse nationaliteit een identificatiedocument en een bewijs van adres te laten uploaden, alvorens deze Klanten gebruik kunnen maken van de Diensten.
De volgende informatie wordt verzameld, verwerkt en/of opgeslagen door Phoenix:
Daarnaast heeft de Klant de vrijwillige keuze om additionele Persoonlijke Informatie aan te leveren om stapsgewijs het level van het Account te verhogen. Een hoger level staat gelijk aan hogere koop- en verkoop limieten.
Als een Klant gekozen heeft om additionele Persoonlijke Informatie aan te leveren, en wanneer deze geverifieerd en gevalideerd zijn door medewerkers van Phoenix, vormen deze gegevens vanaf het moment van toekennen van het hogere level een addendum op de Overeenkomst en de Diensten, zoals uitgelegd in de Voorwaarden.
Dit houdt in dat de Klant toestemming geeft voor het toevoegen van de additionele Persoonlijke Informatie aan zijn/haar Account. Het gehele Account is feitelijk verplicht om gebruik te kunnen maken van de Diensten zoals die geleverd worden door Phoenix. Het gedeeltelijk intrekken van toestemming voor de verzameling, verwerking en/of opslag van Persoonlijke Informatie is dan ook niet mogelijk - daar dit een onredelijke en onevenredige last voor de bedrijfsvoering van Phoenix zou zorgen.
Het intrekken van de toestemming is enkel mogelijk door middel van het beëindigen van het Account. Zie ook ‘paragraaf 6.2 Intrekken van toestemming’ verderop in dit Privacybeleid.
De Klant dient, alvorens de additionele Persoonlijke Informatie te verstrekken, kennis te nemen van het Privacybeleid en, per onderdeel, een bevestigende actie te voltooien waardoor het geven van toestemming voor de verzameling, verwerking en/of opslag van de additionele Persoonlijke Informatie wordt vastgelegd door Phoenix.
De volgende informatie wordt vrijwillig door Klant aangeleverd en vervolgens verzameld, verwerkt en/of opgeslagen door Phoenix:
Daarnaast staat het Phoenix vrij om, in het kader van klantondersteuning bij hulpvragen, de Klant te vragen zich te verifiëren.
1.3 Rechtspersonen en partnerschappen
De volgende informatie wordt verzameld, verwerkt en/of opgeslagen door Phoenix:
1.4 Enhanced Due Diligence (EDD)
Phoenix behoudt zich het recht om Klanten aan een EDD-procedure te onderwerpen, wanneer Phoenix dit juridisch gezien verplicht is te doen of wanneer Phoenix redenen heeft om te geloven dat het noodzakelijk is een Klant aan de EDD-procedure te onderwerpen alvorens een relatie met de desbetreffende Klant aan te gaan.
EDD-procedures omvatten onder andere het volgende: video-verificatie; inspectie van het transparantieregister; vaststellen of de Klant een politiek prominent persoon is; vaststellen of de Klant op een sanctielijst staat.
1.5 Informatie verzameld, verwerkt en/of opgeslagen bij het vragen van klantenondersteuning
Om adequate klantenondersteuning te leveren, maakt Phoenix gebruik van het Zendesk, Inc. platform. Zendesk, Inc. (Zendesk) functioneert als een Verwerker van Phoenix omdat het bepaalde Persoonlijke Informatie verzameld, verwerkt en/of opslaat zodat de best mogelijke ondersteuning aan de Klant gegeven kan worden.
Voor verdere verklaring inzake Verwerkers, zie paragraaf 8 van dit Privacybeleid.
1.5.1 De volgende informatie wordt verzameld, verwerkt en/of opgeslagen door Zendesk, Inc.
Als de Klant ondersteuning vraagt middels de live chat op de Website, ontvangt de Klant automatisch een transcript van het gesprek. Daarnaast staat het de Klant vrij om de functie binnen de live chat omgeving te gebruiken waardoor de Klant zelf de transcriptie kan downloaden.
2. Vertrouwelijkheid
Phoenix respecteert de privacy van alle bezoekers en Klanten. Phoenix dient
zich echter wel aan bepaalde wet- en regelgeving te houden en om dit na te
leven, wordt de noodzaak en de omvang van de benodigde Persoonlijke
Informatie constant gewogen tegen de wettelijke bepalingen.
Informatie, welke aangeleverd wordt door Klanten, zal altijd vertrouwelijk blijven en zullen niet gedeeld worden met derde partijen, tenzij i) een gerechtelijk bevel Phoenix beveelt vertrouwelijke data te delen en/of ii) wanneer er fraude of andere ongewenste acties worden geconstateerd, aangenomen dat deze data-aanvragen op individuen geconcentreerd zijn en afdoende worden beargumenteerd.
3. Ken-Uw-Klant beleid
Zoals alle bedrijven in de financiële sector, legt Phoenix zichzelf toe op
het naleven van het Ken Uw Klant (KUK) principe. Het KUK-proces omvat een
aantal verificatie-stappen, afhankelijk van de omvang van de gewenste
Diensten. Het KUK-beleid wordt uitgelegd in
paragraaf 9 van de Voorwaarden
.
4. Gebruik van informatie
Phoenix kan de, door de Klant aangeleverde informatie, voor de volgende
doelen gebruiken:
5. Beveiliging en opslagtermijn
Verschillende veiligheidsmechanismen verzekeren de vertrouwelijkheid van
Persoonlijke Informatie en beschermen deze informatie tegen verlies,
misbruik en ongeoorloofde aanpassing. Toegang tot de data is beschermd
middels een wachtwoord en een additionele 2-staps verificatie. Binnen
Phoenix hebben alleen specifiek geautoriseerde werknemers toegang tot
vertrouwelijke informatie middels een wachtwoord en een additionele 2-staps
verificatie.
De veiligheidsmechanismen worden beoordeeld met inachtneming van de wettelijke en technologische ontwikkelingen. Notificaties hiervan worden geplaatst op de Website.
Identificeerbare informatie, welke nodig is om de Diensten aan te kunnen bieden, wordt enkel opgeslagen wanneer dit nodig wordt geacht. Alle Persoonlijke Informatie wordt, conform de Algemene Verordening Gegevensbescherming evenals de Vierde anti-witwasrichtlijn en alle daaropvolgende en/of aanvullende Europese of nationale wet- en regelgeving, voor 5 (vijf) jaar offline opgeslagen nadat de Klant het Account beëindigt heeft. De Compliance-afdeling van Phoenix en externe specialisten controleren regelmatig of de data beveiliging en veiligheid aan de normen voldoet.
6. De rechten en plichten van Klanten in relatie tot Persoonlijke Informatie
6.1 Toestemming geven
Door akkoord te gaan met dit Privacybeleid, stemt de Klant er
onvoorwaardelijk mee in dat Persoonlijke Informatie wordt verstrekt,
verzameld en/of opgeslagen wanneer deze informatie nodig geacht wordt om de
Diensten, zoals aangeboden door Phoenix, te gebruiken.
De Klant geeft specifiek toestemming voor de verzameling, verwerking en/of opslag van Persoonlijke Informatie zoals bedoeld en aangeven in ‘paragraaf 1.2 Persoonlijke Informatie en het doel van verwerking’ van dit Privacybeleid.
De Klant erkent dat Phoenix Persoonlijke Informatie verzameld, verwerkt en/of opslaat conform de Algemene Verordening Gegevensbescherming en de Vierde anti-witwasrichtlijn en/of alle daaropvolgende of aanvullende Europese of nationale wet- en regelgeving.
6.2
Intrekken van toestemming
De Klant mag op ieder moment de eerder gegeven toestemming intrekken. De
Klant erkent, echter, ook dat het intrekken van toestemming geen invloed
heeft op de rechtmatigheid van de verwerking gebaseerd op de toestemming
voorafgaand aan de intrekking.
Indien de Klant toestemming voor het verzamelen, verwerken en/of opslaan
van Persoonlijke Informatie intrekt - waar deze informatie cruciaal is voor
de uitvoering van de Diensten - vraagt de Klant in feite om het Account te
beëindigen, omdat dit zou verhinderen dat Phoenix zich aan Europese of
nationale wet- en regelgeving kan houden.
Volgend op ‘paragraaf 1.2 Persoonlijke Informatie en het doel van verwerking’, en specifiek het aanleveren en toestemming verlenen voor additionele Persoonlijke Informatie: hoewel het geven van toestemming impliceert dat een Klant toestemming kan intrekken, zou het sporadisch kunnen intrekken van toestemming voor verzameling, verwerking en/of opslag van additionele Persoonlijke Informatie de bedrijfsprocessen op onredelijke wijze verstoren. Om een zo vlekkeloos mogelijk proces te garanderen wordt de aangeleverde additionele Persoonlijke Informatie onderdeel van het Account van de Klant. Hieruit vloeit dat gedeeltelijke intrekking van de toestemming niet mogelijk is. Mocht een Klant de toestemming willen intrekken zal de Klant het Account moeten beëindigen.
6.3
Beëindiging van het Account
De Klant heeft het te allen tijde het recht om het Account te beëindigen en
kan dit proces zelf in gang zetten door de stappen te volgen onder het
kopje “Account” in zijn/haar persoonlijke omgeving op de Website.
Beëindiging van het Account kan alleen gehonoreerd worden wanneer de Klant
geen openstaande koop- of verkooporders, of andere geschillen in relatie
tot het Account, heeft.
Phoenix erkent het beëindigen van het Account als een geldig verzoek tot het intrekken van de toestemming.
6.4 Recht van inzage
De Klant heeft het recht van inzage met betrekking tot de Persoonlijke
Informatie zoals verzameld en opgeslagen door Phoenix. Een verzoek hiervoor
dient te worden ingediend bij de daarvoor aangewezen Functionaris voor
Gegevensbescherming (FG), anders zal het verzoek niet in overweging genomen
worden. De FG zal het verzoek in behandeling nemen en het volgende naar de
Klant communiceren: de Persoonlijke Informatie welke verzameld, verwerkt en
opgeslagen is; de redenen hiervoor; bewaartermijn; recht om een klacht bij
de Toezichthoudende Autoriteit in te dienen; en het recht op vergetelheid.
Phoenix zal binnen 1 (één) maand de gevraagde data aan de Klant leveren, of zal redenen leveren waarin uitleg gegeven wordt waarom het verzoek niet gehonoreerd kan worden. Daarnaast heeft Phoenix het recht om de termijn met 2 (twee) maanden te verlengen, aangenomen dat de Klant hiervan op de hoogte is gesteld binnen de originele termijn.
De Persoonlijke Informatie zal, in beginsel, gratis aan de Klant geleverd worden in een gestructureerde, gangbare en machineleesbare vorm tenzij de Klant specifiek anders verzoekt. De Klant heeft het recht eenmaal per kalenderjaar de Persoonlijke Informatie gratis bij de FG op te vragen.
De Functionaris voor Gegevensbescherming kan worden gecontacteerd, via e-mail, op: privacy@anycoindirect.eu
In deze e-mail verzoekt de Klant specifiek inzage in de verzamelde, verwerkte en/of opgeslagen gegevens en vermeld daarbij tenminste de volgende identificeerbare informatie: de geregistreerde volledige voor- en achternaam en het geregistreerde e-mailadres. Het staat de Klant vrij om additionele informatie (zoals een Order ID) toe te voegen. Dit is noodzakelijk zodat de Functionaris voor Gegevensbescherming op redelijke en eenvoudige wijze kan toetsen of de aanvrager recht heeft de Persoonlijke Informatie te ontvangen. De FG mag, mocht deze het nodig achten, additionele informatie van de klant vereisen teneinde vaststellen van de identiteit van de Klant.
7. Doorgifte van Persoonlijke Informatie
Phoenix zal geen Persoonlijke Informatie aan derden doorgeven, verkopen,
verhuren, leasen en/of beschikbaar stellen tenzij dit verplicht is onder
Europese of nationale wet- en regelgeving en/of ter ondersteuning van de
Financial Intelligence Unit (FIU) en/of ter ondersteuning van nationale
wetshandhavingsinstanties en/of ter bescherming van Phoenix' financiële positie inzake frauduleuze
orders of default payments. Wanneer een instantie verzoekt om Persoonlijke
Informatie te versturen, zal Phoenix de Klant hiervan zo spoedig mogelijk
op de hoogte stellen - tenzij Phoenix verboden wordt dit te doen.
8. Verwerkers
Om de Diensten aan Klanten te kunnen leveren, staat het Phoenix vrij een
contractuele zakelijke relatie met externe Verwerkers aan te gaan welke
(delen van) de Diensten ondersteunen of beschikbaar stellen.
Phoenix zal te allen tijde de verzamelde, verwerkte en/of opgeslagen Persoonlijke Informatie beschermen. Om dit te waarborgen treedt Phoenix enkel in een contractuele zakelijke relatie met gerenommeerde bedrijven welke transparant, toegankelijk en in het bezit van internationaal erkende certificaten zijn. Voorts zal Phoenix contractueel afdwingen dat de Persoonlijke Informatie enkel en alleen gebruikt wordt volgens de instructies voortvloeiend uit de zakelijke relatie zoals die initieel is aangegaan, mocht een Verwerker zijn hoofdvestiging niet in de Europese Unie gevestigd hebben en/of wanneer de mogelijkheid bestaat dat Persoonlijke Informatie buiten de Europese Economische Regio verwerkt wordt. Indien Phoenix zich in de toekomst met andere partijen verbindt, zal dit in het Privacy beleid opgenomen worden.
|
Naam |
Type |
Land van vestiging |
|
Zendesk, Inc. |
Klantenondersteuning |
Verenigde Staten van Amerika |
|
Messagebird B.V. |
Telecommunicatie |
Nederland |
|
TinTel B.V. |
Betaalinstelling |
Nederland |
|
LexisNexis Business Information Solutions BV |
Cliëntenonderzoek |
Nederland |
9. Indienen van een klacht bij de Nationale Toezichthoudende Autoriteit
(NTA)
Klant mag een klacht rechtstreeks indienen bij de NTA. De Klant heeft de
keuze om een klacht bij de NTA in zijn/haar land van verblijf in te dienen
of om een klacht bij de Nederlandse NTA in te dienen. De Nederlandse NTA
zal, op grond van het feit dat Phoenix als rechtspersoon de hoofdvestiging
in Nederland heeft, de Leidende Toezichthoudende Autoriteit zijn. Iedere
Europese lidstaat heeft een persoon of institutie aangewezen welke de
competenties in relatie tot gegevensbescherming bezit.
Contactgegevens:
|
Autoriteit Persoonsgegevens
|
Een volledige weergave van alle NTA’s in de Europese Unie, inclusief contactinformatie, kan op de volgende URL gevonden worden: http://ec.europa.eu/newsroom/article29/item-detail.cfm?item_id=612080
10. Cookies
Bij het bezoeken van de Website en het gebruiken van de Diensten zijn verschillende cookies actief. Hoewel het Cookie Beleid onderdeel vormt van dit Privacybeleid, is het opgenomen in een separaat document waarin de functionaliteiten gedetailleerd beschreven worden.
11. Wijzigingen
Phoenix behoudt zich het recht om de inhoud van dit Privacybeleid aan te
passen, zonder dat de Klanten en bezoekers hiervan op de hoogte gesteld
hoeven te worden. Alle aanpassingen aan dit Privacybeleid zijn onmiddellijk
van kracht en zijn van toepassing op alle eerdere contacten, bezoeken,
transacties en afspraken. Berichtgeving hiervan wordt op de Website of een
ander officieel communicatiekanaal geplaatst. Desondanks worden Klanten en
bezoekers aangeraden het Privacybeleid regelmatig te raadplegen.
12. Vragen
Bezoekers en Klanten kunnen contact opnemen met Phoenix met alle vragen die
zij hebben over dit Privacybeleid.
Mail: support@anycoindirect.eu / privacy@anycoindirect.eu
Telefoon: (+31) - (0)413- 74 71 74
Live chat: anycoindirect.eu
Release datum: 12 juni 2018
13. Impressum
Om problemen met uw orders te voorkomen let op de volgende punten: