Wallets con y sin custodia

• ¿Qué significa custodia?

• ¿Qué son los wallets de custodia y por qué se parecen a los bancos?

• Facilidad y peligros de los wallets de custodia

• ¿Qué son los wallets no custodiados?

• hardware wallets

• Conservar todos los datos de tus wallets

• El papel de las comisiones por transacción

• Ventajas de los wallets con y sin custodia

• Desventajas de los wallets con y sin custodia

• Las mejores wallets

• ¿Cómo funciona la bóveda Anycoin Direct?

• ¿Qué wallet debes elegir?

¿Qué significa custodia?

Custodial puede sonar un poco desconocido, pero bajo custodia lo habrás oído más a menudo si te gustan las historias de detectives. En custodia significa bajo custodia, lo que significa simplemente un arresto.

Afortunadamente, podemos informar de que tu cryptocurrency nunca te detendrán, pero tus monedas pueden quedar bajo custodia.

Entonces, otra persona almacena tu moneda por ti. Esta es tu libre elección.

Almacenamiento crypto

Si compras cryptocurrencies, pondrás estos crypto en un wallet necesitan almacenar, ya que tienen que estar ubicados en una dirección. Si eliges almacenar tu crypto en una wallet de custodia, permites que otros almacenen tu crypto y te dan el control sobre tu private key de las manos, sobre lo que hablaremos más adelante.

También puedes optar por almacenar tu crypto a través de un wallet sin custodia o con custodia propia. En este caso, tú mismo controlas las Private key de tu criptomoneda, pero también tienes más responsabilidades.

Profundicemos un poco.

Qué son los wallets de custodia

Las wallets de custodia son depósitos en los que un tercero guarda tu crypto para su custodia.

Los wallets custodiados se encuentran en brokers y crypto exchanges y en cualquier parte donde las Private key no estén en tu propia posesión.

Propiedad de las monedas

Así que con un wallet de custodia, das a un tercero acceso a tus Private key. Esto les convierte de hecho en propietarios de las monedas que tú mismo compraste. Tú se las das para que las custodien, pero ellos tienen que dar algo a cambio. Y eso es comodidad.

Comparar la custodia con un banco

Puedes compararlo con un banco. Pones tu dinero en un banco porque allí está seguro. Confías en que manejen bien tu dinero y cuando entres mañana tu dinero seguirá allí. Todo el mundo es libre de guardar su dinero en casa y prescindir de un banco, pero ¿dónde dejas esas diez bolsas de billetes y cómo lo proteges de los robos?

En estos tiempos, ya no puedes prescindir de una cuenta bancaria, porque una empresa realmente no empezará a pagarte tu salario en efectivo. Otras empresas tampoco aceptarán fácilmente pagos en efectivo, como el seguro médico o tu casero.

Así que renuncias a poseer dinero en efectivo y aceptas que el banco sea el dueño de tu dinero, pero esperas obtener a cambio un entorno muy fácil cuando empieces a pagar todo tipo de cosas y que tu dinero esté seguro. Con la garantía de depósito de 100.000 euros, se puede decir que esto está muy bien cuidado.

Wallet de custodia de conveniencia y peligro

Esperas lo mismo de un broker o exchange. Ésa es la razón por la que creas un wallet custodio y no uno no custodio. La interfaz de un wallet de custodia está hecha para ser clara e informativa.

La base de blockchain y cryptocurrency es construir sistemas que no dependan de la confianza de intermediarios. Un wallet de custodia no cumple esto y puede llevar a la pérdida completa de toda tu cryptocurrency, como vimos con FTX, que aún parecía muy grande y digno de confianza.

Los wallets custodiados suelen utilizarse para oportunidades del mundo real, como comprar billetes de avión, pagar en tiendas o incluso tus facturas. Cambiar crypto por dinero en efectivo o dinero fiduciario también es una razón importante. Esto no es posible con wallets sin custodia.

¿Qué son los wallets no custodiados?

Las wallets de custodia son, por supuesto, wallets en las que guardas las claves privadas. Sea tu propio banco, como Satoshi Nakamoto previsto. Esto también tiene un precio.

Si tienes tus propias claves privadas para tu cryptocurrency, también eres responsable de mantener a salvo tus monedas. Aunque no es ciencia espacial, debes saber muy bien lo que haces.

Danger non custodial wallet

Para los novatos, puede ser una tarea difícil, en la que es fácil cometer un error. Y el mundo crypto es implacable. Un pequeño error en una wallet no custodiada puede costarte toda la pila.

Crear un wallet de software no custodiado es facilísimo. Consigues una dirección de tu crypto wallet en MetaMask, por ejemplo, e inventas una contraseña fuerte que la acompañe. Guardas tu Private key o texto de copia de seguridad y ya estás listo para empezar a operar. A veces consigues otra seed phrase un grupo de palabras sencillas para poner sobre el papel cuando te hayas quedado sin ninguna otra información para llegar a tus fondos.

El hardware wallets

Un hardware wallet ya es mucho más complicado de configurar, pero afortunadamente con ellos recibes un buen manual, si todo va bien. Son similares a una memoria USB. Tienes que hacer prácticamente lo mismo que con un wallet de software, pero hay algunas opciones más. En ambos casos, tú controlas las claves privadas y nadie puede acceder a tu cryptocurrency a menos que cometas un error.

Frase seed phrase sobre papel

Los mejores wallets sin custodia te permiten seguir accediendo a tus monedas si olvidas la contraseña o pierdes el wallet. Entonces sí que necesitas escribir la seed phrase y todas las demás cosas importantes antes de empezar a trabajar con ellos.

Almacenamiento en caliente y cold-storage

También hay una diferencia entre los wallets calientes y los fríos. Una crypto wallet caliente mantiene tus crypto en línea, lo que supone un riesgo. Un wallet frío mantiene tus monedas almacenadas en frío, lo que significa que tus monedas están desconectadas y nadie puede acceder a ellas. Por lo tanto, son mucho más preferibles los wallets fríos, si ya trabajas con wallets no custodiados.

Por supuesto, a lo que realmente debes prestar atención es a que nadie pueda acceder a tu hardware wallets. El robo puede ser un problema. Si todo va bien, lo has asegurado adecuadamente para que un ladrón no pueda hacer nada con él y aún tienes la frase semilla para poder recuperar el contenido de tu wallet, pero aún así tienes que tener cuidado. Así que nunca la dejes tirada en ningún sitio.

Si estás de vacaciones, es mejor que no te lo lleves, pero entonces tampoco podrás hacer una transacción.

Retener wallets de datos

Hazte un favor y reúne en un solo lugar toda la información importante sobre todos tus wallets. Así no tendrás que buscar frenéticamente cuando ya no puedas acceder a tus monedas, y evitarás una combinación de ira y miedo, ¡por no haber abierto nunca una caja fuerte! Coloca este cuaderno o algo similar en un lugar donde los visitantes no puedan llevárselo.

Nunca reúnas esta información en Internet o en tu ordenador. Si alguien piratea tu ordenador, lo tendrá todo bien ordenado y podrá empezar a vaciar todas tus wallets una a una.

El papel de las comisiones por transacción

Las comisiones por transacción garantizan que miner o stakers añaden tu transacción a la blockchain. Sin comisiones por transacción, no tendrían motivos para hacerlo.

Otro papel que desempeñan las comisiones por transacción es garantizar que cada transacción cueste dinero, haciendo que un ataque DDoS sea demasiado caro de llevar a cabo y no dé ninguna oportunidad a los spammers.

Al elegir wallets con o sin custodia, también tendrás que lidiar con esto. Tendrás que sopesar cuál eliges en función de estas comisiones.

Comisiones al negociar

Si vas a comerciar mucho, por ejemplo, trabajar con un wallet sin custodia es una verdadera tarea. Tienes que enviar las monedas de un lado a otro de tu crypto wallet a, por ejemplo, un exchange todo el tiempo para poder comerciar. Así que pagas comisiones por enviar tu crypto, comprar y vender en el exchange y de nuevo por enviarlo de vuelta a tu crypto wallet.

Aunque esto es seguro, es bastante engorroso. Si tus monedas estuvieran en un wallet custodiado, en el exchange por ejemplo, sólo tendrías que pagar comisiones de compra y venta.

Tasas de red

Si envías monedas en redes caras, como Bitcoin o Ethereum, el coste de envío puede ser elevado. En un intermediario como Anycoin Direct, todo se envía internamente, ya que el propio exchange compró estas monedas y sólo las envía de un lado a otro entre compradores y vendedores. No pagas ninguna comisión de red por ello.

Comisiones por estrategia de negociación

Tu estrategia de negociación también es muy importante. Si tienes la estrategia HODL se aplica, es preferible una wallet sin custodia, en el swing trading pueden ser ambas, dependiendo de la frecuencia con que se produzca y si haces day trading, es mucho más preferible una con custodia, ya que de lo contrario los costes de transacción se dispararán.

Así que normalmente trabajar con wallets no custodiados es más engorroso y caro, pero a cambio obtienes una gran seguridad. Cuanto mayor sea tu pila, más importante será esta consideración.

Ni tus llaves, ni tus monedas

A menudo oyes este grito en los pasillos. Así que ahora también sabes lo que significa. Si no estás en posesión de las claves privadas, dependes de terceros para recuperar tu crypto si lo pides.

Ahora bien, en más del 99,99% de los casos, eso no es un problema, pero tampoco está exento de riesgos poner tus Private key en manos de otra persona.

¿Cuáles son las ventajas de los wallets de custodia?

• Los brokers y los crypto exchanges han invertido mucho dinero en la interfaz de su software. Como resultado, un recién llegado se siente cómodo rápidamente y puede empezar a operar sin tener que investigar mucho sobre el uso de blockchain y wallets.

• En las plataformas de negociación de los wallets custodiados, normalmente tienen un excelente servicio de atención al cliente, que sabe exactamente cómo funciona todo.

• Comprar, pagar y volver a retirar tu dinero mediante dinero fiduciario está bien gestionado.

• En un exchange o broker de crypto, hay una gran liquidez, por lo que también puedes vender las coins si quieres, ya que también hay compradores.

• Un custodio suele tener todo tipo de artilugios técnicos para análisis técnico un libro de órdenes y toda una serie de funciones que realmente te benefician como operador.

• Un intercambio en Ethereum u otra red cara no te cuesta nada extra, ya que las monedas se intercambian internamente. Sólo pagas comisiones de comprador y vendedor.

• Si se pierden los datos de acceso, puedes pedir al servicio de atención al cliente que vuelva a hacer accesible tu cuenta. Los familiares también pueden solicitar fondos al servicio de atención al cliente mucho más fácilmente, ya que hay copias de seguridad disponibles.

• Los corredores y los exchanges son responsables de la seguridad de tus monedas, aunque esto también puede contarse entre los inconvenientes.

¿Cuáles son las ventajas de los wallets sin custodia?

• Un wallet no custodio genera las Private key.

• Los intermediarios no tienen ningún control sobre tus monedas ni sobre tus transacciones.

• Un hackeo de tu crypto wallet es muy difícil o imposible si están fuera de línea.

• Puedes controlar tú mismo los costes de transacción hasta cierto punto pagando tasas de gas más bajas, aunque tu orden se ejecutará con menos rapidez.

• Pueden con smart contracts funcionan, dándote acceso a servicios descentralizados. Esto te permite pedir prestado, prestar y estacar en tu propia wallet en una wallet descentralizada sin tener que pagar a un intermediario.

• Puesto que tú mismo eres responsable de la seguridad de tus criptoactivos, podrás dormir más tranquilo cuando lo hagas bien.

• Sin KYC ni otras preguntas intrusivas al crear tu crypto wallet.

• Más privacidad.

¿Cuáles son las desventajas de los wallets de custodia?

• Los corredores y las bolsas pueden ser pirateados. En el proceso, se pueden robar los activos de los usuarios. Sin embargo, hoy en día, el almacenamiento en frío, la alta seguridad, los seguros y las auditorías externas son mucho más comunes. Sin embargo, nuestra Bóveda no puede ser pirateada, sobre lo que hablaremos más adelante.

• Las Private key están en posesión de terceros, por lo que nunca es seguro que recuperes todas tus monedas en caso de problemas de cualquier tipo.

• Si el intermediario quiebra, normalmente pierdes todas tus monedas, como vimos con FTX.

• El almacenamiento de crypto existe desde la Ley MiCA regulados, que exigen que el usuario realice todo tipo de acciones, como el KYC y otros ejercicios de rellenar los espacios en blanco, para poder empezar a utilizar un wallet custodiado. La regulación también puede hacer que un broker o exchange congele tus activos.

• Los intereses del broker o exchange pueden pesar más que los del usuario en determinados casos.

• Si se cambia la legislación, puede que tengas que trasladar todo tu crypto, como en el caso de Binance. En algunos casos, ni siquiera puedes recuperar tu crypto de dicho exchange o te cobran comisiones adicionales.

• Los depositarios sospechosos pueden inventar todo tipo de trucos, como la imposibilidad de cobrar. Así que elige principalmente las custodias con mejor reputación.

¿Cuáles son las desventajas de los wallets sin custodia?

• Tienes que proteger muy bien las claves privadas. Si alguien las conoce, puede vaciar tu wallet. Si ya no las conoce, no podrá acceder a tu crypto.

• Tienes que anotar la seed phrase fuera de línea y otras cosas que vayan con tu wallet no custodiada. Tienes que guardarlos bien, para que no les llegue ni el agua ni el fuego. Si no lo manejas con responsabilidad, puedes perderlo todo.

• Si quieres empezar a comerciar, primero debes transferir tus monedas a un lugar donde puedas comerciar. Luego tienes que realizar la operación y transferir las nuevas monedas de nuevo a tu wallet. Se trata de un proceso bastante engorroso.

• La interfaz es menos accesible y más difícil de entender, sobre todo al principio. Esto puede ser un peligro para tus monedas.

• Algunas monedas no son compatibles con tu wallet no custodiada. Entonces tampoco puedes almacenarlas en él.

• Los errores en los contratos inteligentes pueden golpear duramente a los usuarios de wallets no custodiados.

• Un usuario necesita saber mucho más sobre las redes blockchain y cryptocurrency para evitar errores costosos.

Los mejores wallets con y sin custodia

Las mejores wallets custodias son depósitos para tu cryptocurrency de brokers y exchanges reputados que no deben arriesgar su reputación descuidando los intereses del cliente. Puedes comprobarlo en CoinGecko o en Trustpilot y similares. Anycoin Direct tiene una puntuación muy alta en Trustpilot.

Nunca pongas tu dinero en lugares desconocidos u oscuros, antes de que te des cuenta lo perderás todo.

Las mejores wallets sin custodia son las hardware wallets. Aquí se prefieren las conocidas marcas Trezor y Ledger Nano S, dado su soporte para muchas monedas populares, su larga experiencia y su gran reputación. Si quieres optar por la no custodia, ésta es tu mejor opción.

Algunas personas prefieren las wallet de papers. Hay que tener en cuenta que, aunque son gratuitas, son muy susceptibles al fuego y al agua, así como a la decoloración.

Elige la bóveda Anycoin Direct por seguridad

En Anycoin Direct, te damos dos opciones para almacenar tu cryptocurrency. Puedes almacenar tus monedas compradas en tu hardware wallets, o puedes almacenarlas en la vault.

Hay varias razones para elegir la Bóveda. Mucha gente valora la comodidad. Puedes intercambiar monedas internamente en cuestión de segundos sin pagar por el uso de la red blockchain, que en el caso de Bitcoin o Ethereum puede ser bastante elevado. Rápido y barato, en otras palabras.

Cuando operas internamente, también tienes la ventaja de que no puedes equivocarte en la red a la que envías las monedas ni en la dirección de la cryptocurrency, un error común cuando estás empezando. Por tanto, tanto los operadores nuevos como los experimentados se sienten cómodos rápidamente utilizando la Bóveda.

En nuestra Vault, guardamos todo 1 a 1. Si compras Ethereum por valor de 100 euros y lo guardas en la Vault, nosotros guardamos 100 euros, por lo que no pueden surgir problemas de liquidez. Una característica única de la Bóveda es que sólo pueden entrar y salir euros. Puedes enviar dinero a tu banco a través de la Vault, pero no enviar crypto a otra wallet. Esto se hace para que los piratas informáticos no tengan ninguna posibilidad, incluso si una cuenta fuera crackeada.

Tenemos más de 10 años de experiencia en la gestión y seguridad de cryptocurrency. Nos tomamos esta responsabilidad muy en serio y hemos incorporado el más alto nivel de seguridad. Estamos registrados en el DNB y tenemos licencia del BaFin, por lo que está claro que seguimos la normativa financiera y la seguridad financiera está garantizada.

Si decides guardar tus monedas en la Vault, estarán completamente seguras. Los piratas informáticos no tienen acceso a las monedas, ya que un tercero lo supervisa. Como resultado, siempre puedes estar seguro de que las monedas están a tu disposición cuando quieras empezar a operar. Los fondos de los clientes y los de la empresa están estrictamente separados. El tercero se encarga de gestionar todos los fondos de los clientes, por lo que no puede surgir ningún conflicto de intereses.

Software wallet

Ahora también hay bastantes wallets de software no custodiado en el mercado. Trabajar con software reduce las ventajas de un wallet no custodial, ya que siempre puede haber bugs en el software que pueden costarte mucho dinero. Por eso te lo desaconsejamos, aunque a menudo sean gratuitos. Al fin y al cabo, un hardware wallets no cuesta una fortuna, cuestan desde unos 50 euros hasta unos 150 euros.

¿Qué tipo de wallet debes elegir?

En realidad, esto no lo pueden determinar otros. Sólo podemos dar indicaciones sobre lo que hay que tener en cuenta al hacer esta elección.

Estrategia de negociación y elección de wallets

Si realizas una operación tras otra, no es conveniente trabajar con un hardware wallets, en el que tienes que mover monedas de un lado a otro del wallet al broker o exchange a diario, con todos los costes adicionales que ello conlleva. Lo mejor para los operadores diarios es almacenar sus monedas en un corredor o exchange y operar desde allí. Opcionalmente, puedes transferir tus monedas de vuelta a tu hardware wallets al final del día. Pero sigue siendo un inconveniente. Si sólo operas con algunas de tus monedas, sigue siendo una buena opción.

Si eres un swing trader, puedes trabajar con un hardware wallets. Las operaciones swing tienen un plazo de días a semanas. Así no tendrás que cambiar de wallet tan a menudo.

Si eres del tipo HODL y, digamos, conservas Bitcoin hasta que valga un millón (o algo así), entonces es mucho más preferible un hardware wallet que un custodial wallet. Tus monedas estarán seguras y desconectadas el 100% del tiempo.

Conocimiento de crypto y wallets de elección

Si aún no sabes nada sobre blockchain y cryptocurrency, puede ser útil guardar tu dinero en la Vault por el momento hasta que lo sepas. En ese caso, las ventajas de este tipo de wallet de custodia superan a los inconvenientes.

Si sabes lo suficiente como para mantener tus monedas a salvo en un wallet que no sea de custodia, siempre puedes cambiar. En ese caso, deberías saber qué redes de blockchain existen y cómo se llaman antes de empezar a enviar monedas. También deberías haber averiguado cómo guardar la seed phrase y las Private key y asegurarte de que nunca las revelas a otras personas.

Coste por wallet

Otra consideración es el coste de las transacciones. Calcula cuidadosamente cuánto cuesta todo, ya que en algunos casos puede sumar rápidamente. Si las comisiones son demasiado elevadas, pones en peligro tus posibilidades de éxito.

Regulación y crypto wallet

Los wallets custodiados se enfrentan cada vez más a la regulación. Puedes verlo, por ejemplo, en la salida de Binance de la UE. Así que, en algún momento, a tu custodio también le puede llegar su turno.

Así que examina detenidamente tu propia situación y reflexiona antes de elegir una u otra.