Crypto crash - Quelles sont les causes de la tendance baissière ?

Le bitcoin et les principales autres crypto-monnaies, comme Ethereum, XRP et Solana, ont perdu des dizaines de milliards d'euros de valeur ces derniers jours. Une telle chute de la valeur des crypto-monnaies est quelque chose que nous voyons assez souvent sur ce marché. En effet, le marché des crypto-monnaies est extrêmement sensible aux fluctuations des prix, qui montent et descendent rapidement et régulièrement. Néanmoins, en raison de facteurs macroéconomiques, le krach de ces derniers jours est à surveiller de plus près. Dans cet article, nous vous expliquons pourquoi.

Table des matières

1. Pourquoi les crypto-monnaies s'effondrent-elles ?
2. Investir en cas de krach des cryptomonnaies

Pourquoi les crypto-monnaies s'effondrent-elles ?

Le marché des cryptomonnaies s'effondre actuellement pour diverses raisons macroéconomiques et géopolitiques.

Hausse des taux d'intérêt et inflation aux États-Unis

Tout d'abord, de nombreux investisseurs s'inquiètent de la hausse de l'inflation et des taux d'intérêt aux États-Unis. En effet, la Réserve fédérale américaine est très préoccupée par la hausse de l'inflation dans le pays. La semaine dernière, Lael Brainard, gouverneur de la Fed, a déclaré qu'il était "très important" que la Fed augmente les taux d'intérêt plus rapidement et réduise son bilan.

Les hausses de taux d'intérêt annoncées ont surpris les investisseurs sur le marché boursier américain. Au cours de la dernière décennie, ces investisseurs ont bénéficié de nombreux avantages, qui disparaissent aujourd'hui rapidement. Le Nasdaq 100 américain a ainsi enregistré sa plus forte perte sur deux jours depuis près d'un mois. Comme le bitcoin évolue souvent avec le Nasdaq 100, il a également subi une forte correction.

Guerre Ukraine vs Russie

L'annonce de la hausse des taux d'intérêt en raison de l'augmentation de l'inflation est en partie due à la guerre entre l'Ukraine et la Russie. Cette guerre a accéléré l'inflation mondiale car certaines matières premières sont devenues inaccessibles ou difficiles d'accès. Cela a fait grimper considérablement le prix de divers produits de base.

En outre, les marchés financiers traditionnels et les entreprises sont mis sous pression par cette guerre. De nombreux pays et entreprises ne commercent plus ou moins avec la Russie et/ou les entreprises russes. Pour certaines entreprises, cela signifie qu'elles perdent des bénéfices, voire qu'elles subissent des pertes. En outre, les matières premières doivent être achetées ailleurs, ce qui se traduit généralement par un prix d'achat plus élevé.

Pauvreté et pénuries alimentaires

L'effet boule de neige de l'invasion russe devrait également conduire à l'extrême pauvreté d'ici 2022. Oxfam Novib estime qu'au moins 860 millions de personnes devront vivre dans l'extrême pauvreté cette année, c'est-à-dire avec moins de 1,75 € par jour.

Cette augmentation de la pauvreté est en partie due à la pandémie de grippe, à l'inégalité économique mondiale croissante et à la hausse des prix des denrées alimentaires et de l'énergie en raison de la guerre en Ukraine. Oxfam Novib préconise que les pays économiquement forts compensent les pays les plus pauvres. Mais l'incertitude grandit dans les pays occidentaux, ce qui fait que les marchés financiers traditionnels réagissent de manière incertaine à la décision d'indemniser les pays les plus pauvres.

Les facteurs macroéconomiques ont un impact majeur sur le krach des cryptomonnaies

L'incertitude mondiale qui règne actuellement à différents niveaux se reflète sur le marché des cryptomonnaies. Le krach des cryptomonnaies de ces derniers jours a fait chuter la capitalisation totale du marché des cryptomonnaies à environ 1,7 trillion d'euros. C'est environ 800 milliards d'euros de moins qu'en novembre de l'année dernière (baisse de 30 %), lorsque l'ensemble du marché des crypto-monnaies valait 2,5 billions d'euros.

Au cours de la semaine écoulée, le bitcoin s'est effondré de -15%, l'Ethereum de -15%, le XRP de -15%, le Cardano de -22% et le... Solana 24%. Les chances que ces pourcentages soient différents au moment de la lecture sont bien sûr très élevées, mais cela indique que les crypto-monnaies sont en difficulté en ce moment. D'après CoinMarketCap Seules 4 des 100 premières crypto-monnaies sont passées dans le vert la semaine dernière. Il est plausible d'affirmer que les facteurs macro ont un impact majeur sur le prix du marché des cryptocurrency.

Les prix des crypto-monnaies peuvent dépendre des marchés financiers traditionnels

Comme nous l'avons vu précédemment, le marché des cryptomonnaies subit des corrections, principalement dues à des facteurs macroéconomiques. Cette situation pourrait se poursuivre dans un avenir proche, car plusieurs analystes économiques prédisent l'effondrement de plusieurs marchés financiers, tels que le Nasdaq 100. En effet, le Nasdaq 100 montre déjà des fissures et avec l'incertitude croissante, la vigilance est essentielle.

Investir en cas de krach des cryptomonnaies

Un krach des cryptomonnaies entraîne une (grande) incertitude pour certains investisseurs. Ce qui n'est pas surprenant, car on n'est jamais sûr que le marché se remettra d'un tel krach. Mais il y a aussi beaucoup de gens qui gagnent de l'argent lors d'un krach cryptographique. C'est pourquoi nous aimons mettre en avant les aspects positifs et vous dire quels sont les stratégies d'investissement peut être utile au moment d'un krach cryptographique.

• Achetez la baisse : Les crypto-monnaies sont volatiles. Leur valeur peut augmenter et diminuer fortement. Après un krach des crypto-monnaies, la plupart d'entre elles, comme le bitcoin ou l'ethereum, ont tendance à s'en remettre. Surtout si l'on considère le long terme. Ainsi, si vous achetez pendant les pires moments d'un krach des crypto-monnaies, vous aurez fait une bonne affaire lorsque le marché se sera redressé.
• Dollar Cost Average (DCA) : Le DCA est une stratégie dans laquelle vous investissez un certain montant à intervalles réguliers, quel que soit le cours de la cryptocurrency. Cette stratégie vous procure une certaine tranquillité d'esprit, car peu importe que le marché des crypto-monnaies se porte bien ou mal, vous continuez à acheter à intervalles fixes.

Attention toutefois, l'investissement dans les crypto-monnaies est très risqué. Lorsque vous investissez dans les crypto-monnaies, il est toujours important de faire vos propres recherches. Les stratégies ci-dessus ont prouvé leur efficacité, mais elles ne constituent pas des garanties pour le présent et l'avenir. Toutefois, ces stratégies montrent qu'il est possible d'être rentable lors d'un krach des crypto-monnaies.