Stratégie de sortie des crypto-monnaies - Quand allez-vous vendre vos crypto-monnaies ?

De nombreux nouveaux investisseurs n'ont aucun plan lorsqu'il s'agit de vendre ou de monétiser les crypto-monnaies qu'ils ont achetées. Si vous êtes novice en matière de négociation de crypto-monnaies ou d'actions, c'est peut-être la première fois que vous vous demandez : "Dois-je conserver ou vendre mes crypto-monnaies ?", ou "Quel est le meilleur moment pour vendre ?". Il peut être difficile de répondre à ces questions, même pour les experts. Dans cet article, nous vous expliquons quelles sont les erreurs les plus courantes, comment les éviter et quelles sont les stratégies de sortie des crypto-monnaies les plus couramment utilisées.

Table des matières

1. Qu'est-ce qu'une stratégie de sortie des cryptomonnaies ?
2. Pourquoi avez-vous besoin d'une stratégie de sortie ?
3. Bull Run 2024 – 2025 : Le halving du Bitcoin comme guide
4. Indicateurs techniques : La ligne des 200 jours
5. Prenez en compte les corrections pendant le bull run
6. Ordres limités/stop
7. Objectifs de prix
8. La méthode étape par étape (Dollar Cost Averaging)
9. Retour sur investissement initial
10. HODLen
11. Bull market et Bear market
12. La diversification
13. Stablecoins - Créez des revenus passifs avec vos crypto-monnaies
14. Conclusion

Qu'est-ce qu'une stratégie de sortie des cryptomonnaies ?

Techniquement, une stratégie de sortie est un plan élaboré dans le but de liquider une position dans un titre financier. En d'autres termes, il s'agit d'un plan visant à vendre vos avoirs financiers. L'objectif d'une stratégie de sortie est de réduire les pertes en cas d'effondrement ou de prendre des bénéfices.

En fait, vous devriez avant d'acheter Préparez donc déjà un plan de vente clair. Sinon, vous risquez de vous enfoncer dans le bourbier des cryptocurrency sans avoir de point d'ancrage. L'un des plus grands pièges d'une stratégie de sortie est qu'elle reste flexible. Dans ce cas, vous n'avez pas de stratégie du tout et vous risquez de manquer toutes les opportunités de sortie.

Ceci étant expliqué, nous examinerons les stratégies de sortie les plus couramment utilisées.

Pourquoi avez-vous besoin d'une stratégie de sortie ?

S'accrocher trop longtemps (ou Hodl ) d'une monnaie donnée, par exemple par avidité, peut entraîner des pertes considérables, même si le prix était auparavant bien supérieur au prix d'entrée. Permettez-moi de vous donner un exemple.

Si vous avez décidé en janvier d'acheter un acheter des cryptocurrency et que les prix augmentent de 20 %, vous pouvez penser qu'il est préférable de vendre. Cependant, tous vos amis ont décidé de conserver la pièce. Cela signifie que vous seriez le seul à manquer des profits plus élevés si la pièce décide de s'aligner (comme l'appellent les fanatiques de crypto-monnaies).

Ce phénomène est également connu sous le nom de "peur de manquer" (FOMO), une erreur que de nombreux investisseurs commettent lorsqu'ils effectuent des transactions. Après avoir examiné votre portefeuille avec satisfaction, vous décidez de conserver les pièces de monnaie pendant deux mois supplémentaires. Au cours de ces deux mois, le prix de votre investissement a chuté, subissant une baisse massive de 50 %. Cela signifie que votre investissement vaut désormais moins que ce qu'il valait à l'origine.

Que faire ensuite ? Vendez-vous et encaissez-vous la perte ? Ou gardez-vous le titre et attendez-vous une remontée des cours ? Qui sait, la devise peut ne jamais revenir à son plus haut niveau historique. De nombreux traders inexpérimentés vendent à ce moment-là dans la panique et subissent des pertes considérables. Comme vous pouvez le constater, de tels choix auraient pu être évités si vous aviez mis en place une stratégie de sortie dès le départ.

Si vous aviez décidé de vendre vos crypto-monnaies lorsque le prix a augmenté de 20 %, vous auriez réalisé d'importants bénéfices. C'est pourquoi vous devez vraiment réfléchir à une stratégie de sortie solide. Vous trouverez ci-dessous les stratégies de sortie les plus utilisées en cryptocurrency.

Bull Run 2024 – 2025 : Le halving du Bitcoin comme guide

Un cycle de marché dans la crypto fait référence aux fluctuations périodiques des prix des cryptomonnaies. Pour le prochain halving du Bitcoin, il est utile de regarder le prochain graphique de cycle.

Un cycle de marché peut être divisé en quatre phases :

• Phase d'accumulation : Tendance latérale qui est bonne pour entrer
• Phase préparatoire ou pré-bull run : Les prix commencent à augmenter continuellement
• Bull run : Les prix explosent et atteignent un sommet historique provisoire
• Marché baissier : La bulle éclate et les prix s'effondrent à nouveau

Si nous appliquons cette logique au cycle actuel, alors la pré-bull run durerait jusqu'à l'automne 2024, qui se transformerait ensuite en un bull run qui devrait durer jusqu'à l'automne 2025. Cependant, dans le monde de la crypto, rien n'est jamais certain. Néanmoins, si nous nous en tenons à cela, encaisser dans le dernier tiers du bull run, c'est-à-dire à partir de l'été 2025, pourrait être une option possible.

Cependant, de plus en plus de voix suggèrent que le cycle actuel est plus court et se déroule plus rapidement. Au lieu de quelques mois après le halving du Bitcoin en avril 2024, le bull run commence déjà. Étant donné le rythme actuel, cela semble très probable. Déclenché par les approbations des ETF sur le Bitcoin au comptant et une situation macroéconomique où tous les signes indiquent une impression monétaire, nous entrerions dans le marché haussier avant le halving. La bonne date de sortie ne serait donc pas en 2025, mais début 2024.

Indicateurs techniques : La ligne des 200 jours

Chaque cycle de crypto se compose de plusieurs petits cycles de hausses et de baisses. Rien que dans le dernier cycle haussier - du printemps 2020 à la fin 2021 - il y a eu sept phases de correction qui ont conduit à des chutes de prix de -17 à -55 pour cent.

Si vous n'avez pas de plan, vous risquez de retirer vos jetons du jeu trop tôt en confondant un repli sain avec le début d'un marché baissier. Retirer son argent trop tôt est le contrepoint de l'erreur plus commune de ne prendre aucun profit du tout.

L'erreur que vous êtes plus susceptible de faire dépend probablement du type de personne que vous êtes. Ici, avoir une bonne auto-évaluation peut aider, c'est-à-dire savoir si vous êtes plus motivé par la peur ou par la cupidité. Ceux qui, par exemple, sont très spéculatifs dans le secteur des cryptos et aiment négocier avec un effet de levier appartiendront probablement au deuxième groupe.

Prenez en compte les corrections pendant le bull run

Elke cryptocyclus bestaat uit verschillende kleinere cycli van stijgingen en dalingen. Alleen al in de laatste opwaartse cyclus - van het voorjaar van 2020 tot eind 2021 - waren er zeven correctiefasen die leidden tot prijsdalingen van -17 tot -55 procent.

Als je geen plan hebt, loop je het risico dat je je chips veel te vroeg uit het spel haalt door een gezonde pullback te verwarren met het begin van een bearmarkt. Het veel te vroeg uitbetalen is de tegenhanger van de meer voorkomende fout van helemaal geen winst nemen.

Welke fout je eerder zult maken, is waarschijnlijk een kwestie van type. Hier kan het helpen om een gezonde zelfbeoordeling te hebben, d.w.z. om te weten of je meer gedreven wordt door angst of door hebzucht. Wie bijvoorbeeld erg speculatief is in de cryptosector en graag met een hefboom handelt, zal eerder tot de tweede groep behoren.

Ordres limités/stop

L'un des moyens les plus connus de limiter une perte ou de prendre des bénéfices dans une certaine fourchette de prix est appelé "ordre à cours limité". Cela signifie que vous pouvez décider à l'avance que vos actions ou votre crypto seront automatiquement vendues ou achetées à un certain prix.

Par exemple, vous disposez de 100 euros pour Bitcoin acheté au prix de 25 000 € et que vous voulez obtenir cette Vendre des bitcoins une fois que le prix atteint 20 000 €, afin de limiter vos pertes. Pour ce faire, vous pouvez placer un ordre limite (de vente) au prix de 20 000 €.

En d'autres termes, dès que le prix atteint cet objectif de prix spécifique, un ordre de vente de l'actif à ce prix spécifique est ajouté au carnet de transactions. L'ordre reste ouvert jusqu'à ce que la limite de prix soit atteinte ou jusqu'à ce que vous décidiez d'annuler l'ordre.

L'avantage des ordres à cours limité est qu'ils sont exécutés automatiquement, même lorsque vous dormez. La définition d'ordres limités/stop peut être un moyen de limiter les pertes ou de prendre des bénéfices. Cependant, vous devez garder à l'esprit qu'en cas de fluctuations extrêmes des prix, l'ordre peut ne pas être exécuté à temps ! Néanmoins, c'est toujours une bonne idée de placer des ordres à cours limité/stop.

Pour rendre les choses encore plus faciles, vous pouvez également mettre en place un ordre OCO sur la plupart des bourses. Il s'agit d'un ordre "One Cancels the Other" (l'un annule l'autre). Il s'agit d'une combinaison d'un ordre stop loss et d'un ordre take profit. Il vous permet, par exemple, de vendre des bitcoins lorsqu'ils atteignent 20 000 euros, mais aussi lorsqu'ils atteignent 30 000 euros. Si l'une des conditions se réalise, l'autre expire. De cette manière, vous pouvez être sûr de prendre des bénéfices, mais aussi éventuellement des pertes.

Objectifs de prix

Avant de fixer des objectifs de prix, il est également important de formuler vos objectifs généraux avant de vous lancer dans les crypto-monnaies. Réfléchissez à ce que vous voulez réaliser avec votre investissement et si vous voulez investir à long ou à court terme. Savoir pourquoi vous investissez rend la prise de décision beaucoup plus rapide et facile.

Ensuite, vous déterminerez les objectifs de prix auxquels vous vendrez vos cryptomonnaies. En effet, le fait d'avoir des objectifs vous protège contre les pertes importantes. Prenons l'exemple du bitcoin.

Si vous avez investi dans le bitcoin et que vous pensez qu'il peut valoir 100 000 euros, il est tout de même judicieux de fixer des objectifs de prix plus tôt. En fonction de vos objectifs, vous pouvez déjà vendre une partie à 80 000 et 90 000 euros. Vous réaliserez ainsi un beau bénéfice. Si le prix devait soudainement chuter, vous auriez déjà mis de côté une belle somme pour acheter à nouveau.

La méthode étape par étape (Dollar Cost Averaging)

Assurez-vous toujours d'avoir un plan avant d'investir dans quelque chose. Vous devez réfléchir au moment où vous serez satisfait du résultat. Une augmentation de prix de 20 % vous satisfera-t-elle ? Ou êtes-vous plutôt du genre à vouloir réaliser un bénéfice d'au moins 200 % avant de vendre ?

C'est là qu'intervient la méthode pas à pas. Cette méthode est également connue sous le nom de Dollar Cost Averaging (DCA). Le Dollar Cost Averaging (DCA) est généralement appliqué comme une tactique d'investissement où vous répartissez votre budget et achetez périodiquement à un moment fixe. De cette façon, vous n'avez pas à faire face à la nature volatile des cryptocurrency. Après tout, vous achetez ou vendez à des points/heures fixes.

Par exemple, vous pouvez investir chaque mois un certain montant de votre salaire, ce qui signifie que vous achetez à la fois à la hausse et à la baisse. Vous constaterez que vous achetez en moyenne, d'où le nom de cette méthode.

La méthode pas à pas vous permet de vendre un pourcentage prédéterminé de vos actifs à certains prix. Il n'existe pas de règle d'or qui conduise à un succès définitif. Toutefois, cette stratégie peut vous éviter d'être trop gourmand ou de vendre trop tard, tout en vous permettant de réaliser des bénéfices de temps à autre.

De nombreux investisseurs conserveront toujours 5 à 10 % de leurs actions pendant une période plus longue, en cas de tendance haussière plus importante ou parce qu'ils croient fermement au projet dans lequel ils ont investi. Ceux qui souhaitent approfondir cette question peuvent lire un livre de Warren Buffett sur la manière dont il achète les actions.

Il est toujours judicieux de prendre des bénéfices à partir d'une certaine fourchette de prix. Certains traders prennent même une partie des bénéfices et les envoient dans un wallet séparé (une sorte de tirelire) où ils ne les touchent pas. Cette tactique semble un peu simpliste, mais elle permet souvent d'obtenir de meilleurs résultats au bout du compte, au lieu d'essayer d'anticiper le marché ou vos ordres de vente. Vous trouverez ci-dessous un exemple de la méthode étape par étape.

Retour sur investissement initial

Une autre chose intelligente que les investisseurs font est de prendre des bénéfices proportionnellement au montant investi. Par exemple, si vous avez investi 1 000 euros, prendre des bénéfices à hauteur d'un montant égal à une date ultérieure peut être un excellent moyen de liquider le risque de perdre de l'argent. De cette manière, vous vous assurez que, quoi qu'il arrive, vous ne perdrez jamais plus d'argent que vous n'en avez investi au départ. Vous ne jouez qu'avec vos gains.

HODLen

HODL est l'abréviation de Hold On for Dear Life. Le "f" n'est omis que pour permettre la prononciation. Le terme provient d'un message légendaire de quelqu'un qui voulait épeler HOLD, mais qui avait trop bu pour maintenir ses compétences en matière de dactylographie à niveau.

Il s'agit en fait d'une stratégie sans sortie à court terme. Bien sûr, les gens finiront par vouloir vendre, mais ils détiennent une cryptocurrency pendant très longtemps.

Supposons que vous achetiez des bitcoins maintenant et que vous pensiez que la pièce vaudra beaucoup plus dans 10 ans. Dans ce cas, il ne s'agit pas de surveiller constamment le cours, mais d'attendre et d'attendre encore.

Il s'agit d'une forme d'investissement très décontractée, comme vous pouvez l'imaginer. Les cycles se succèdent, mais vous ne les observez guère. Que l'argent prenne de la valeur ou non ne vous préoccupe pas, c'est tout ou rien.

Toutefois, cette stratégie n'est pas recommandée pour les petites pièces de monnaie cryptographiques. Ces coins sont généralement moins stables, et prennent d'énormes risques. N'utilisez donc cette stratégie avec les altcoins que si vous êtes prêt à perdre de l'argent.

Bull market et Bear market

À l'instar des marchés financiers traditionnels et du marché boursier, le marché des crypto-monnaies connaît lui aussi des cycles. Un cycle se compose de deux phases, appelées bull market et bear market. Dans le bull market, la valeur de la plupart des crypto-monnaies augmente de manière exponentielle et rapide. Il n'est pas impensable d'assister à des augmentations de prix de plusieurs milliers de pour cent en l'espace de quelques mois.

Dans un marché baissier, c'est l'inverse qui se produit et les prix de la plupart des crypto-monnaies chutent brutalement. Ces chutes de prix, également appelées corrections, peuvent entraîner une dépréciation de plus de 99 % dans certains cas.

Vous pouvez le vérifier sur CoinGecko en regardant la différence avec le All Time High. Dans un marché baissier, vous verrez des chiffres de -95% ou plus. Si vous regardez les choses de manière positive, vous pouvez donc acheter des pièces à un prix très bas et faire beaucoup de bénéfices. Le Bear Market est donc le meilleur moment pour acheter des pièces.

Il est difficile de déterminer le début ou la fin d'un cycle. On ne découvre généralement qu'en cours de route qu'un nouveau cycle a déjà commencé. Bien que de nombreux choix soient basés sur les cycles précédents, il n'est jamais garanti que le cycle actuel soit en phase avec le précédent.

Le cycle actuel est très différent du cycle précédent d'il y a quatre ans (les cycles cryptographiques ont tendance à durer environ quatre ans). Cette fois-ci, les crypto-monnaies sont plus accessibles que jamais. Il existe des dizaines de courtiers et d'échanges avec des applications mobiles qui rendent les transactions et les échanges rapides et faciles. La popularité croissante des crypto-monnaies n'est pas non plus passée inaperçue dans le monde de l'entreprise. Chaque semaine, de nouvelles organisations institutionnelles investissent dans une ou plusieurs crypto-monnaies.

Lorsque vous investissez sur la base de la stratégie du cycle, vous prenez au pied de la lettre les nombreuses corrections associées à un marché bull. Vous savez que le marché est très volatil et vous ne craignez donc pas les petites et grandes baisses. Cette stratégie est néanmoins très risquée, car il est impossible de prédire la fin d'un bull market. Vous pouvez essayer de la chronométrer, mais cette stratégie de sortie n'est recommandée que si vous êtes une grenouille de bénitier. Utilisez donc cette stratégie principalement comme un outil et non comme LA stratégie de sortie.

Il est utile de ne pas chercher à obtenir le résultat final. Ce n'est pas grave si vous achetez une pièce 10 % trop haut et la vendez 10 % trop bas. Cela représente toujours une différence substantielle au cours d'un cycle. Il n'y a rien de plus ennuyeux que d'avoir raté le bas du cycle et de ne pas pouvoir acheter ou d'avoir manqué de peu l'objectif du haut du cycle et d'être coincé avec des pièces qui valent de moins en moins cher.

La diversification

L'une des grandes erreurs commises par de nombreuses personnes est de n'investir que dans un seul projet. Bien sûr, ce n'est pas un désastre si le projet dans lequel vous avez investi monte en flèche. Si la pièce s'effondre ou même disparaît, il ne vous restera que peu ou rien. En pariant sur plusieurs chevaux, vous pouvez obtenir de meilleurs résultats à l'avenir. C'est pourquoi il est important de réfléchir aux projets que vous souhaitez conserver à long terme.

En gestion de portefeuille, on peut penser à une subdivision qui est commune : Bitcoin et Ethereum, grandes capitalisations, petites capitalisations et des pièces inconnues encore faibles mais qui ont du potentiel. Celles-ci sont classées en fonction du risque.

Un bon moyen d'y remédier est que vous investissiez la majeure partie de votre argent dans des pièces qui seront probablement encore là demain. Rien n'est certain dans les cryptocurrency, mais le Bitcoin et l'Ethereum seront certainement encore là demain ? Attention ici à ne pas investir une part trop importante dans des pièces dont le cours est faible. Ce faisant, vous risquez de laisser s'évaporer d'autres gains.

Certains projets sont dotés de nombreuses fonctionnalités et leur prix explose. Ensuite, bien sûr, si vous les avez achetés, ils restent indéfiniment au même prix ou baissent peu à peu. Il s'agit d'un risque important et d'une bonne raison de protéger votre argent et de vendre.

Vous pouvez donc parfois vendre (une partie) de votre crypto et la réinvestir dans des pièces dont vous estimez qu'elles vous offriront de meilleurs rendements.

Comme la capitalisation boursière d'un coin est nettement plus faible (la valeur totale de tous les coins combinés), le risque d'investissement augmente également. Les pièces qui existent depuis plus longtemps sont également moins susceptibles d'exploser ou de s'effondrer vers le bas. Lorsqu'elles commencent à couler, vous pouvez encore les vendre. Cela se fera beaucoup plus lentement avec des pièces bien établies qu'avec une pièce qui vient d'exister et qui perd de sa popularité. Les pièces qui existent depuis plus de huit ans sont des pièces établies, qui ont déjà connu deux marchés bull market et sont donc plus prévisibles que les pièces plus jeunes.

Par exemple, si vous pensez que le XRP (Ripple) est l'avenir des paiements mondiaux, vous voudrez peut-être soutenir ce projet pendant longtemps. Si vous venez d'acheter du XRP parce que vous vous attendez à ce qu'il augmente à court terme, nous vous recommandons de vendre ce type de projet par le biais de la méthode pas à pas.

Mais que faire ensuite ? Vous avez clôturé avec succès vos transactions et réalisé des bénéfices importants. De nombreux investisseurs réinvestissent ensuite leurs bénéfices dans de nouveaux projets afin de réaliser des profits encore plus importants. N'oubliez pas qu'il est toujours préférable de prendre des bénéfices avant qu'il ne soit trop tard.

En particulier sur le marché des cryptocurrency, les fluctuations de prix sont très courantes et elles peuvent être assez extrêmes. Vous pouvez nous faire confiance. Nous en avons déjà fait l'expérience. Prendre des bénéfices de temps en temps est une approche judicieuse.

Stablecoins - Créez des revenus passifs avec vos crypto-monnaies

Il s'agit d'une stratégie particulièrement utile lorsque vous avez déjà réalisé des bénéfices. En effet, vous pouvez partir en vacances avec vos bénéfices cryptographiques bien mérités, mais vous pouvez également les investir davantage (de manière relativement sûre) afin que vos bénéfices augmentent encore.

Si vous avez fini de prendre de gros risques, il est toujours possible de convertir vos cryptomonnaies en stablecoins (des coins qui gardent toujours une valeur fixe et qui sont liés à l'euro ou au dollar). Ainsi, ces coins ne vont pas soudainement perdre ou augmenter leur valeur de 30 %, mais toujours rester au même prix. Le Tether (USDT) en est un bon exemple. D'ailleurs, il existe plusieurs stablecoins sur différentes plateformes que vous pouvez utiliser pour staken.

Tout comme une banque, avec de tels stablecoins vous pouvez recevoir des intérêts sur votre argent. En fonction de la taille de votre épargne, vous devez même payer des impôts dans une vraie banque, mais ce n'est pas le cas avec les stablecoins. Sur certaines plateformes, vous pouvez recevoir jusqu'à 6 % d'intérêts (voire plus) par an. Vous n'avez pas à craindre que votre dépôt perde de sa valeur, car les stablecoins sont des crypto-monnaies à valeur stable. Leur valeur ne diminue ni n'augmente donc pas.

Bien entendu, rien n'est trop beau pour être vrai. Il y a aussi des risques. L'un des risques que vous devez considérer est que sur certaines plateformes, vous placez vos coins dans un smart contracts. En principe, ce n'est pas un problème, mais si ce contrat intelligent est attaqué par des pirates informatiques, vous risquez de perdre votre argent. Nous recommandons donc de s'écarter des plateformes où le client est assuré jusqu'à un certain montant, et d'une plateforme qui a acquis une licence auprès, par exemple, de la Nederlandsche Bank, ou de la BaFin (régulateur allemand). Donc, encore une fois, faites toujours vos propres recherches lorsqu'il s'agit de staking.

Conclusion

Avant d'investir, nous vous recommandons vivement de faire vos propres recherches sur un projet ! Le marché des cryptocurrency peut être très volatile et entraîner des pertes financières.

Cependant, l'inverse est également vrai. Avec des stratégies d'investissement sûres comme celles mentionnées ci-dessus, vous minimisez le risque de perdre votre investissement. En résumé, nous vous recommandons d'utiliser des ordres limités/stop, de suivre la méthode pas à pas, de prendre des bénéfices et éventuellement de réinvestir vos bénéfices dans de nouveaux projets ou des stablecoins. De plus, n'ayez jamais peur de sortir trop tôt après avoir pris des bénéfices. Passer de 10 dollars à 100 dollars est une augmentation de 1000%, mais 1 fois -80% et vous avez déjà perdu la plupart de votre argent.

Encore une chose : investir jamais de l'argent dont vous pourriez avoir besoin plus tard pour payer un loyer ou autre chose. Lorsque vous aurez à nouveau besoin d'argent, vos investissements auront peut-être temporairement perdu beaucoup de leur valeur et vous devrez vendre, car le loyer doit de toute façon être payé. N'investissez que l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre.