Crypto-exit strategie - Wanneer verkoop jij je cryptomunten?

Veel nieuwe beleggers hebben geen plan als het gaat om het verkopen of te gelde maken van hun gekochte crypto's. Als je nieuw bent in het handelen in cryptocurrencies of aandelen, is dit misschien de eerste keer dat je je afvraagt: ''Houd ik mijn cryptocurrencies vast of verkoop ik ze?'', of ''Wat is het beste moment om te verkopen?''. Deze vragen kunnen zelfs voor experts moeilijk te beantwoorden zijn. In dit artikel leggen we uit wat de meest gemaakte fouten zijn, hoe je deze kunt vermijden, en vertellen we je over de meest gebruikte crypto exit strategieën.

Hoe maak je een exit plan voor je cryptocurrency holdings

1. Wat is een crypto exit strategie?
2. Waarom je een crypto exit strategie nodig hebt
3. Limit/Stop orders
4. Prijs targets
5. De Stap-voor-Stap-Methode (Dollar-Cost-Averaging-Out)
6. Rendement op initiële investering
7. HODL'en
8. Cycli
9. Staken
10. Portfolio beheer
11. Stablecoins – Creëer passief inkomen met je crypto
12. Het doel van je investeringen
13. Conclusie

Wat is een crypto exit strategie?

Technisch gezien is een exit strategie een plan dat gemaakt wordt met de bedoeling om een positie in een financieel aandeel te liquideren. Of eenvoudig gezegd: Een plan om je financiële bezittingen te verkopen. Het doel van een exit strategie is de verliezen te beperken in geval van een instorting of winsten te nemen.

Eigenlijk moet je voordat je koopt dus al een duidelijk plan hebben voor de verkoop. Anders dreig je in het moeras van cryptocurrency weg te zakken zonder houvast. Een van de grootste valkuilen bij een exit strategie is als je deze flexibel houdt. In dat geval heb je eigenlijk helemaal geen strategie en kun je alle uitstapmomenten missen. Met dat uitgelegd, bespreken we de meest gebruikte exit strategieën.

Waarom je een exit strategie nodig hebt

Te lang vasthouden (of Hodelen) van een bepaalde munt, bijvoorbeeld door hebzucht, kan resulteren in enorme verliezen, zelfs als de prijs vroeger ver boven de instapprijs lag. Laat me je een voorbeeld geven. Als je in januari besloot een cryptocurrency te kopen en de prijzen springen toevallig met 20% omhoog, dan zou je kunnen denken dat verkopen de juiste weg is. Al je vrienden hebben echter besloten de munt vast te houden. Dat betekent dat jij de enige zou zijn die hogere winsten misloopt als de munt besluit te moonen (zoals crypto-fanatici het zouden noemen).

Dit verschijnsel staat ook bekend als The-Fear-of-Missing-Out (FOMO), een fout die veel beleggers maken tijdens het handelen. Na tevreden je portefeuille bekeken te hebben, besluit je de munt nog 2 maanden vast te houden. Binnen die 2 maanden is de prijs van je belegging naar het zuiden gedraaid, en heeft de prijs een enorme daling van 50% ondergaan. Dat betekent dat je investering nu minder waard is dan deze oorspronkelijk was. Wat nu? Verkoop je en neem je het verlies? Of houd je vast en wacht je op een prijsherstel? Wie weet komt de munt wel nooit meer terug op zijn all-time-high. Veel onervaren traders verkopen op zo’n moment in paniek met flink verlies. Zoals je ziet hadden keuzes als deze vermeden kunnen worden als je in de eerste plaats een exit strategie had. Als je besloot je cryptomunten te verkopen toen de prijs met 20% steeg, zou je aanzienlijke winst gemaakt hebben. Dit is waarom je echt moet nadenken over een degelijke exit strategie. Hieronder vind je de top van meest gebruikte exit strategieën in cryptocurrency.

Als je besloot je cryptomunten te verkopen toen de prijs met 20% steeg, zou je aanzienlijke winst gemaakt hebben. Dit is waarom je echt moet nadenken over een degelijke exit strategie. Hieronder vind je de top van meest gebruikte exit strategieën in cryptocurrency.

Limit/Stop orders

Een van de meest bekende manieren om een verlies te beperken, of winst te nemen bij een bepaald prijsbereik, heet 'Limiet orders'. Wat dit betekent is dat je voortijdig kunt beslissen dat je aandelen of crypto automatisch verkocht of gekocht worden bij een bepaald prijspunt.

Je hebt bijvoorbeeld €100 aan Bitcoin gekocht tegen een prijs van €25.000 en je wil die Bitcoin verkopen zodra de prijs €20.000 bereikt om je verlies te beperken. Een manier om dit te doen zou zijn om een limiet order in te stellen (om te verkopen) tegen de prijs van €20.000.

Dat wil zeggen dat zodra de prijs dat specifieke koersdoel raakt er een order om de activa tegen die specifieke prijs te verkopen aan het transactieboek wordt toegevoegd. De order blijft open tot de prijslimiet wordt geraakt, of tot je besluit de order te annuleren.

Het handige van limietorders is dat ze automatisch worden uitgevoerd, ook als je slaapt. Het instellen van limiet/stop orders kan een manier zijn om verliezen te beperken of winst te nemen. Je moet er echter rekening mee houden dat bij extreme koersschommelingen de order misschien niet op tijd gevuld wordt! Toch is het altijd een goed idee om limiet/stop orders te plaatsen. Om het nog gemakkelijker te maken kun je op de meeste exchanges ook een OCO-order instellen. Dit betekent een One Cancels the Other order. Het is een combinatie van een stop loss en een take profit order. Hiermee stel je bijvoorbeeld in dat je Bitcoin verkoopt als hij de €20.000 raakt, maar ook als hij de €30.000 raakt. Als de ene conditie gebeurt, vervalt de andere. Zo weet je zeker dat je winst neemt en ook eventueel je verlies.

Prijs targets

Voordat je prijs targets gaat bepalen is het ook belangrijk om je algemene doelstellingen te formuleren alvorens je instapt in cryptocurrencies. Bedenk wat je met jouw investering wilt bereiken en of je voor de lange of korte termijn wilt investeren. Weten waarom je investeert maakt het maken van beslissingen een stuk sneller en eenvoudiger.

Vervolgens ga je bepalen op welke prijs targets je jouw crypto’s gaat verkopen. Het hebben van targets beschermt je namelijk tegen grote verliezen. We nemen als voorbeeld Bitcoin. Wanneer je geïnvesteerd hebt in Bitcoin en je gelooft dat hij 100.000 euro waard kan worden, is het alsnog slim om al eerdere prijs targets te zetten. Afhankelijk van jouw doelstellingen kun je al een gedeelte op 80.000 en 90.000 euro verkopen. Hierdoor verzeker jij jezelf alvast van een leuke winst. Mocht de prijs ineens hard zakken dan heb jij alvast een mooi bedrag weggezet om opnieuw in te kunnen kopen.

De Stap-voor-Stap-Methode (Dollar-Cost-Averaging-Out)

Zorg altijd dat je een plan hebt voor je in iets investeert. Je moet bedenken wanneer je tevreden zult zijn met het resultaat. Zal een prijsstijging van 20% je gelukkig maken? Of ben je iemand die minstens 200% winst wil hebben voordat hij verkoopt? Dit is waar de Stap-voor-Stap-Methode om de hoek komt kijken. Deze methode staat ook wel bekend als Dollar Cost Averaging (Out). Dollar-Cost Averaging (DCA) wordt meestal toegepast als investeringstactiek waarbij je je budget verspreidt en periodiek op een vast moment koopt. Op deze manier hoef je geen rekening te houden met het volatiele karakter van cryptocurrency. Je koopt of verkoopt immers op vaste punten/tijdstippen.

Je kunt bijvoorbeeld van je loon iedere maand een bepaald bedrag investeren, waardoor je zowel hoog als laag inkoopt. Hierdoor zul je zien dat je uiteindelijk gemiddeld inkoopt en daarom heet deze methode ook zo. De Stap-voor-Stap-Methode stelt je in staat een vooraf bepaald percentage van je bezittingen op bepaalde prijspunten te verkopen. Er is geen gouden regel die tot definitief succes zal leiden. Deze strategie kan echter voorkomen dat je te hebzuchtig wordt of te laat verkoopt, terwijl je toch van tijd tot tijd winst neemt.Veel beleggers zullen altijd 5-10% van hun aandelenbezit voor langere tijd aanhouden, voor als er een grotere opleving plaatsvindt of omdat ze rotsvast geloven in het project waarin ze geïnvesteerd hebben. Wie diep in deze materie wil gaan zou eens een boek van Warren Buffett kunnen lezen over hoe hij aandelen inkoopt.

Het is altijd slim om winst te nemen bij een bepaalde prijsrange. Deze tactiek lijkt een beetje simplistisch, maar zal uiteindelijk vaak tot betere resultaten leiden in plaats van te proberen de markt of je verkooporders te timen. Een voorbeeld van de stap-voor-stap methode is hieronder te vinden.

Rendement op initiële investering

Wat investeerders ook slim doen, is winst nemen naar rato van het geïnvesteerde bedrag. Als je bijvoorbeeld €1000 geïnvesteerd hebt, kan winst nemen tot een gelijk bedrag op een later tijdstip een mooie manier zijn om het risico van geld verliezen te liquideren. Op deze manier zorg je ervoor dat wat er ook gebeurt, je nooit meer geld kunt verliezen dan je aanvankelijk geïnvesteerd hebt. Je speelt slechts door met je winsten.

HODLen

HODL is een afkorting van Hold On for Dear Life. De f is maar weggelaten, zodat het nog uitgesproken kan worden. Deze term komt uit een legendarisch bericht van iemand die HOLD wilde spellen, maar te veel gedronken had om zijn typekwaliteiten op niveau te houden. Dit is eigenlijk een strategie zonder exit. Natuurlijk zullen mensen uiteindelijk wel willen verkopen, maar ze houden een cryptocurrency heel lang vast. Stel je koopt nu Bitcoin in en denkt dat de coin over tien jaar veel meer waard zal zijn. Je wacht gewoon tot die tien jaar voorbij zijn en kijkt dan waar je staat. Dit is een hele relaxte vorm van investeren, dat kun je je wel voorstellen. Er volgt de ene cyclus na de andere, maar jij kijkt nauwelijks mee. Je zit op je investering tot je een ons weegt.

Nadat de periode dat je wilde HODLen voorbij is ga je eens kijken wat je investering nu waard is. Op dat moment ga je pas kijken wanneer een slimme tijd is om te verkopen, bijvoorbeeld in de bull market na de halving van Bitcoin. Dit is wel niet de meest effectieve strategie, maar je nachtrust zal absoluut niet verstoord worden! Echt iets voor zenboeddhisten. Tenminste, als deze wat om geld zouden geven.

Cycli

Net zoals bij traditionele financiële markten en de aandelenmarkt, heeft ook de cryptomarkt cycli. Een cyclus bestaat uit twee fases, genaamd de bull market en de bear market. In de bull market stijgt de waarde van de meeste cryptocurrencies exponentieel hard. Prijsstijgingen van duizenden procenten in enkele maanden is niet ondenkbaar.

Het bepalen van een begin of eind van een cyclus is moeilijk te voorspellen. Meestal komt men pas gaandeweg een nieuwe cyclus al begonnen is er pas achter dat een nieuwe fase is aangebroken. Hoewel veel keuzes op voorgaande cyclussen gebaseerd zijn, kan er nooit garantie gegeven worden de huidige cyclus synchroon loopt met de vorige.

In de bear market gebeurt het tegenovergestelde en dalen prijzen van de meeste cryptocurrencies hard. Deze prijsdalingen, ook wel correcties genoemd, kunnen in enkele gevallen leiden tot een waardevermindering van meer dan 99%.

Dit kun je checken bij CoinGecko door te kijken naar het verschil met de All Time High. In een bear market zie je daar cijfers staan van -95% of meer. Als je het positief bekijkt kun je dan dus inkopen voor een hele lage prijs en er heel veel winst mee behalen. De bear market is dan ook de beste tijd om coins in te kopen. Het bepalen van een begin of eind van een cyclus is moeilijk. Meestal komt men er pas gaandeweg achter dat een nieuwe cyclus al begonnen is. Hoewel veel keuzes op voorgaande cycli gebaseerd zijn, kan er nooit garantie gegeven worden dat de huidige cyclus synchroon loopt met de vorige.

De huidige cyclus verloopt behoorlijk anders dan de vorige cyclus van vier jaar geleden (crypto cycli neigen ongeveer 4 jaar te duren). Ditmaal zijn cryptocurrencies toegankelijker dan ooit. Er zijn tientallen brokers en exchanges met mobiele applicaties die transacties en handelen snel en gemakkelijk maken. De groeiende populariteit van crypto is ook niet onopgemerkt gebleven in de bedrijfswereld. Elke week beleggen er nieuwe institutionele organisaties in een of meerdere cryptocurrencies. Wanneer je investeert op basis van de cyclus strategie, dan neem je de vele correcties die met een bull market gepaard gaan op de koop toe. Je weet dat de markt erg volatiel is en schrikt daarom niet van kleine en grote dippen. Toch is deze strategie erg risicovol, omdat het einde van een bull market niet te voorspellen is. Je kan het proberen te timen maar deze exit strategie is alleen maar aan te raden als je een koele kikker bent. Gebruik deze strategie dus vooral als hulpmiddel en niet als dé exit strategie.

Een hulpmiddel hierbij is om niet het onderste uit de kan te willen. Het is prima als je een coin 10% te hoog inkoopt en hem 10% te laag verkoopt. Dat is in de loop van een cyclus nog steeds een substantieel verschil. Niks is vervelender dan de bodem volledig gemist te hebben en niet in te kunnen kopen of net jouw top target niet gehaald te hebben en je zit met coins die steeds minder waard worden.

Staken

Staken lijkt op het eerste gezicht een heel veilige manier om extra coins te krijgen. Het heeft echter goede en minder goede eigenschappen. Gelukkig kun je zelf de goede eigenschappen gebruiken en de mindere omzeilen. Als je een coin koopt die je kunt staken krijg je gratis rente over je coins. Helemaal gratis is het ook weer niet, want je moet ze vaker vastzetten. Meestal stake je coins op een exchange. Staken gebeurt op proof of stake netwerken. De validatoren maken nieuwe blokken aan op een blockchain en beveiligen zo het netwerk. Hiervoor krijgen zij extra coins als beloning. Je kunt zelf zo’n validator worden, maar vaak is dat te duur of je krijgt de kans niet omdat ze hoge eisen stellen. Je kunt dan je coins delegeren aan een validator en krijgt dan een deel van de beloning. Zo werkt het vaak op exchanges, waar de exchange de validator is en jij je coins kunt staken en rente krijgt.

Het beste is het om proof of stake coins te kopen op het moment dat zo’n coin laag staat in de bear market. Vanaf dat moment begin je rente te krijgen en hoe meer coins je in hebt gekocht, hoe meer rente je krijgt. Het inkoopmoment is bepalend voor hoeveel winst je kunt maken. Het beste moment is dan ook rond de bodem van een bear market. Dan staat de coin vrij laag en krijg je relatief veel coins. Naarmate de tijd vordert krijg je steeds meer coins erbij, omdat je ook rente op rente krijgt als je alles herinvesteert. Het fijne bij staken op een exchange is dat je meestal direct je coins kunt opeisen als je de coins terug wil hebben. Bij staken geldt dezelfde regel: hoe langer je coins moet vastzetten, hoe meer risico je loopt. Als je aan staken doet hou je de markt goed in de gaten. Zodra de prijs je target nadert, unstake je de coins en maak je een verkooporder of een OCO-order aan, zodat je de winsten ook echt pakt.

Een belangrijk detail om op te letten is hoeveel rente je krijgt en of dat niet te veel invloed heeft op de prijs. Normale ranges zijn 0-10%, maar als het meer is kan de prijs gewoon dalen. De in- en verkoopprijs zul je moeten bepalen aan de hand van cycli in het verleden. Het beste is het om oudere proof of stake coins te kopen, zodat je ook redelijk goed kunt bepalen wat een goede inkoopprijs is en wanneer het tijd is om te verkopen. Ook moet je letten op hoeveel coins er ieder jaar bij komen. Worden er volgens de roadmap opeens heel veel coins op de markt gebracht, dan kun je je voorstellen wat dat met de prijs doet. Dat soort nare verrassingen komen regelmatig voor bij nieuwere coins, bijvoorbeeld als veel coins locked waren tot een bepaalde periode en opeens vrij te verkopen zijn door vroege investeerders of het team achter de coin. Staken kan dus heel veel extra winst opleveren als je de in- en verkoop op de juiste momenten doet. Je krijgt dus meer coins die ook nog meer waard worden, als je een goede exit strategie hebt.

Portfolio beheer

Een grote fout die veel mensen maken is dat ze maar in 1 project investeren. Natuurlijk is dit geen ramp als het project waarin je geïnvesteerd hebt omhoogschiet. Stort de coin in of verdwijnt hij zelfs dan heb je weinig tot niks over. Door op meerdere paarden te wedden kun je in de toekomst betere resultaten behalen. Daarom is het belangrijk dat je nadenkt over welke projecten je voor de lange termijn wilt aanhouden. Bij portfolio beheer kun je denken aan een onderverdeling die veel voorkomt: Bitcoin en Ethereum, large caps, small caps en onbekende coins die nog laag staan maar potentie hebben. Deze staan naar ratio van risico. Een goede manier om dit aan te pakken is als je het grootste deel van je geld in coins investeert die er morgen ook waarschijnlijk nog zijn. Er is niks zeker in cryptocurrency, maar Bitcoin en Ethereum zullen toch vast morgen nog wel bestaan? Pas hier op met een te groot gedeelte investeren in coins die laag staan. Daarmee kun je andere winsten laten verdampen.

Sommige projecten komen met veel toeters en bellen binnen en exploderen in prijs. Vervolgens, natuurlijk als jij ze gekocht hebt, blijven ze eindeloos rond diezelfde prijs staan of zakken ze beetje bij beetje. Dit is een groot risico en zou een goede reden kunnen zijn om je geld te beschermen en te verkopen. Soms kun je dus (een gedeelte van) je crypto verkopen en het herinvesteren in coins waarvan je inschat dat je er betere rendementen mee kunt behalen. Naarmate een coin lager in CoinGecko staat, stijgt ook het risico van investeren. Coins die langer bestaan zullen ook minder vaak ontploffen of inzakken naar lagere plekken. Wanneer ze beginnen te zakken kun je ze nog altijd verkopen. Dat zal bij gevestigde coins veel langzamer gaan dan bij een coin die pas bestaat en zijn populariteit verliest. Coins die langer dan 8 jaar bestaan zijn gevestigde coins, deze hebben al twee bull markets meegemaakt en zijn dus voorspelbaarder dan jongere coins.

Je kunt dit checken in CoinGecko. Je kijkt naar de chart van een coin en zet hem op max. Zo kun je zien wat zijn bodem was en zijn top in de bear en bull market. Dat wil niet zeggen dat het nog een keer zo gaat, maar zo heb je wel richtpunten voor de in- en verkoop. Als je bijvoorbeeld denkt dat XRP (Ripple) de toekomst is voor wereldwijde betalingen, dan wil je dit project misschien voor lange tijd steunen. Als je net XRP gekocht hebt omdat je verwacht dat het op korte termijn zal stijgen, zouden we aanraden om dit soort projecten te verkopen via de Stap-voor-Stap-Methode. Maar wat nu? Je hebt je transacties met succes afgesloten en aanzienlijke winsten gemaakt. Veel beleggers zullen hun winst dan herinvesteren in nieuwe projecten om nog meer aanzienlijke winst te maken. Onthoud dat het altijd beter is winst te nemen voor het te laat is.

Vooral op de cryptocurrency markt komen prijsschommelingen heel vaak voor en deze kunnen nogal extreem zijn. Je kunt ons vertrouwen als we dit zeggen. We hebben het al eerder meegemaakt. Van tijd tot tijd winst nemen is een verstandige aanpak. Een andere mogelijkheid is een prijstarget zetten voor je hele portfolio. Je kunt bijvoorbeeld vooraf bepalen dat je alles verkoopt op het moment dat je 3x je inleg bij elkaar gesprokkeld hebt. Zo staar je je niet blind op afzonderlijke coins, maar bepaal je je crypto exit strategie op basis van je globale succes. Zodra de bear market begint zul je al je coins moeten verkopen en inwisselen voor euro of stablecoins. Eventueel kun je die dan nog staken in stablecoins, zodat je geld daar niet maar wat staat te staan voor een jaar of langer.

Stablecoins – Creëer passief inkomen met je crypto

Dit is vooral een strategie nadat je al winsten hebt gepakt. Je kunt namelijk lekker op vakantie gaan met je welverdiende cryptowinsten, maar je kunt het ook verder investeren zodat jouw winst alleen maar verder groeit. Tijdens een bear market is het namelijk niet interessant om verder in crypto te investeren, aangezien de waardes voornamelijk dalen. Een mooi alternatief om toch in de crypto markt te blijven en je winsten om te zetten naar stablecoins, zodat je er elk jaar rente over krijgt.

Rente krijgen van de bank omdat je daar geld op hebt staan is niet meer van deze tijd. Afhankelijk van de grootte van je spaargeld moet je daar zelfs belasting over betalen. Gelukkig zijn er tegenwoordig verschillende platforms waar je met stablecoins een mooi rendement kunt krijgen. Je hoeft niet bang te worden dat je inleg minder geld waard wordt, want stablecoins zijn waardevaste cryptocurrencies. Ze dalen of stijgen dus niet in waarde. Afhankelijk van het bedrag dat je investeert en de periode dat je de investering vastlegt wordt de interest bepaald. Normaliter is het: hoe langer de tijdsduur, hoe hoger de rente.

Je zult je wel af moeten vragen of een bepaalde rente houdbaar is. Zo is een rente van 1-5% nog wel op te brengen voor een platform, maar als het hoger is zul je je af moeten vragen waar ze die rente dan vandaan moeten halen. Als een platform zelf geen stablecoins mag of kan printen, dan zullen andere mensen jouw rente waarschijnlijk moeten opbrengen. Dat begint dan op een ponzi scheme te lijken. Nogal wat platforms zijn over de kop gegaan in de wereld van DeFi, omdat ze de rentes niet meer konden geven. Een platform krijgt inkomsten van transacties en van het uitlenen van bezittingen (door anderen). Is dat wel genoeg om de rente op stablecoins te betalen? Een uitstapje naar het Icesave drama zegt wel genoeg.

Waar je ook rekening mee moet houden is hoe lang je investering vast zit in een stake contract. Iedere dag dat je een positie moet houden is een dag dat je risico loopt. Valt het platform om dan ben je alles kwijt. Wellicht is het een goed idee om je hebzucht in check te houden en tevreden te zijn met 2-3 % op een sterke exchange, waarbij je iedere dag je geld terug kunt krijgen.

Het doel van je investeringen

Het is altijd handig en aan te raden om ook met doelen te werken. Zo kun je bijvoorbeeld als doel hebben om de studie van je kinderen te kunnen betalen en als je dit bereikt hebt room je dit gedeelte af, zodat dit gedeelte veilig staat. Doelen komen in alle vormen en maten. De een wil miljonair worden, de volgende zijn huis afbetalen en de ander een nieuwe auto aanschaffen of met vakantie gaan. Prima, allemaal. Heb je echter geen doel voor ogen dan lijkt het meer wiskunde dan een doelmatig spel. En zonder doel ben je aan het zwemmen in een bad zonder randen.

Conclusie

Alvorens te investeren raden we je sterk aan je eigen onderzoek naar een project te doen! De cryptocurrency markt kan erg volatiel zijn en kan tot financiële verliezen kan leiden. Het omgekeerde is echter ook waar. Met veilige beleggingsstrategieën zoals de hierboven genoemde, minimaliseer je het risico om je investering te verliezen. Kortom we raden je aan limiet/stop orders te gebruiken, de Stap-voor-Stap-Methode te volgen, winst te nemen en je winst eventueel te herinvesteren in nieuwe projecten of stablecoins. Just one more thing: investeer nooit geld dat je later nodig kunt hebben voor bijvoorbeeld het betalen van je huur. Op het moment dat je het geld weer nodig hebt kunnen je investeringen tijdelijk veel minder waard zijn geworden en zul je wel moeten verkopen, omdat de huur toch betaald moet worden. Investeer alleen geld dat je je kunt veroorloven te verliezen.