Crypto exit strategy (stratégies de sortie) - Quand vendre vos monnaies

Beaucoup de nouveaux investisseurs n'ont pas de plan défini lorsqu'il s'agit de vendre ou d'encaisser les cryptos qu'ils ont achetées. Si vous débutez dans le trading de crypto-monnaies ou d'actions, c'est peut-être la première fois que vous vous demandez ''Est-ce que je conserve ou vends mes crypto-monnaies ?'', ou ''Quel est le meilleur moment pour vendre ?''. Les réponses à ces questions peuvent être difficiles, même pour les experts. Dans cet article, nous vous expliquerons les erreurs les plus courantes et comment les éviter, ainsi que les crypto exit strategy (stratégies de sortie) les plus utilisées .

Table des matières

1. Qu'est-ce qu’une
2. Pourquoi vous avez besoin d'une
3. Ordres Stop/Limit 
4. Objectifs de cours
5. Retour sur investissement initial
6. Cycles
7. Ré-investir
8. Stablecoins - Créez un revenu passif avec votre crypto
9. Conclusion

Qu'est-ce qu’une exit strategy ?

Techniquement, une exit strategy est un plan d'urgence créé dans le but de liquider une position sur un actif financier. Ou tout simplement : un plan pour vendre vos actifs financiers. Le but d'une exit strategy est de limiter les pertes en cas d’effondrement. Ceci étant dit, voyons quelles sont les exit strategies les plus utilisées.

Pourquoi vous avez besoin d'une exit strategy

Le fait de détenir une certaine pièce de monnaie pendant trop longtemps (ou en raison de la cupidité) peut entraîner des pertes massives, même lorsque le prix a été largement supérieur au prix d'entrée. Laissez-moi vous donner un exemple. Si vous avez décidé d' acheter une crypto-monnaie en janvier et que les prix augmentent de 20%, vous pourriez penser que vendre est la voie à suivre. Cependant, tous vos amis ont décidé de garder la pièce. Cela signifie que vous seriez le seul à manquer l’opportunité si la pièce décidait d’atteindre la lune (comme diraient les crypto-fanatiques). Ce phénomène est également connu sous le nom de The-Fear-of-Missing-Out (FOMO), ou La-peur-de-manquer en français. C’est une erreur que de nombreux investisseurs commettent durant le trading. Après avoir regardé avec enthousiasme votre portefeuille, vous décidez de conserver la pièce de monnaie pendant encore 2 mois, durant lesquels le prix de votre investissement va basculer vers le bas et subir une réduction massive de -50%. Autrement dit, votre investissement a dorénavant moins de valeur qu'à l'origine. Et maintenant? Est-ce que vous vendez et assumez la perte? Ou alors, vous choisissez de tenir bon et d’attendre une reprise des prix ? Qui sait, la pièce pourrait ne jamais revenir à son plus haut niveau historique. Comme vous pouvez le voir, des choix comme ceux-ci auraient pu être évités si vous aviez préalablement défini et suivi une exit strategy . Si vous décidiez de vendre vos actifs (ou une petite partie du total) lorsque le prix a augmenté de 20%, vous auriez réalisé des gains importants. C'est pourquoi vous devez vraiment réfléchir à une solide exit strategy . Vous trouverez ci-dessous le top 7 des exit strategies les plus utilisées en crypto-monnaie.

Ordres Stop/Limit 

Les ordres Stop/Limit ou « ordres à cours limité » sont l'un des moyens les plus connus pour limiter une perte ou reconnaître des bénéfices dans une certaine fourchette de prix. Cela signifie que vous êtes en mesure de choisir à l’avance un prix spécifique auquel votre action sera automatiquement vendue ou achetée. Par exemple, vous avez acheté 100 dollars de Bitcoin au prix de 25 000 dollars et souhaitez vendre ce Bitcoin une fois que le prix atteindra 20 000 dollars. Une façon d'y parvenir serait de fixer un ordre limité (de vente) au prix de 20 000 dollars. Une fois que le cours atteint cet objectif de prix spécifique, un ordre de vente des actifs sera ajouté à ce prix spécifique au livre des transactions. La commande restera ouverte jusqu'à ce que la limite de prix soit atteinte ou jusqu'à ce que vous décidiez d'annuler la commande. Ce qui est pratique avec les ordres à cours limité, c'est qu'ils seront exécutés automatiquement, même lorsque vous dormez. La mise en place d'ordres Limit/Stop peut être un moyen de limiter les pertes ou de prendre des bénéfices. Cependant, vous devez garder à l'esprit qu'en cas de fluctuations extrêmes des prix, la commande pourrait ne pas être complétée à temps ! Néanmoins, avoir des ordres limit/stop en place est toujours une bonne idée.

Objectifs de cours

Avant de commencer à fixer des objectifs de cours, il est important de formuler vos objectifs généraux au moment d'investir dans les crypto-monnaies. Pensez à ce que vous voulez réaliser avec votre investissement ou si vous voulez investir à long ou à court terme. Savoir pourquoi vous investissez permet de prendre des décisions beaucoup plus rapidement et plus facilement.

Par la suite, vous déterminerez à quel prix cible vous allez vendre vos cryptos. Avoir des objectifs vous protège des grosses pertes. Prenons Bitcoin comme exemple. Si vous avez investi dans Bitcoin et que vous pensez qu'il peut valoir 100 000 euros, vous voudrez peut-être vous fixer des objectifs de cours. Selon vos objectifs, vous pouvez vendre des pièces de monnaie à 80 000 et 90 000 euros. Ce faisant, vous vous assurez un joli profit. Si le cours baisse brutalement, vous avez déjà mis de côté une belle somme pour pouvoir réinvestir.

La méthode étape par étape ( Dollar-Cost-Averaging-Out )

Assurez-vous toujours d'avoir un plan avant d'investir dans quoi que ce soit. Vous devriez penser au moment où vous serez satisfait du résultat. Une augmentation de prix de 20% vous rendra-t-elle heureux ? Ou êtes-vous quelqu'un qui veut au moins 200% de bénéfices avant de vendre ? C'est là qu'entre en jeu la méthode étape par étape, également connue sous le nom de moyenne des coûts en dollars, ou Dollar-Cost-Averaging (DCA) en anglais. Elle est normalement appliquée comme une tactique d'achat où vous répartissez votre budget et achetez périodiquement un actif pour un montant fixe. De cette façon, vous n'avez pas à prendre en compte la nature volatile de la crypto-monnaie. Vous vous contentez d'acheter ou de vendre à intervalles réguliers.

La méthode étape par étape vous permet de vendre un pourcentage prédéterminé de vos actions à certains niveaux de prix. Aucune règle d'or ne conduira à un succès définitif. Cependant, cette stratégie peut vous éviter de devenir trop gourmand ou de vendre trop tard, tout en prenant des bénéfices de temps en temps. De nombreux investisseurs conserveront toujours 5 à 10% de leurs avoirs pendant une période plus longue, juste en cas de cycle haussier plus important ou parce qu'ils croient fermement au projet dans lequel ils ont investi. Il est toujours judicieux de prendre des bénéfices à une certaine fourchette de prix. Cette tactique peut sembler simpliste par nature, mais finira par conduire à de meilleurs résultats que d'essayer de chronométrer le marché/vos ordres de vente. Découvrez ci-dessous un exemple de la méthode étape par étape.

Retour sur investissement initial

Une autre chose intelligente que font les investisseurs est de prendre des bénéfices similaires au montant investi. Par exemple, si vous avez investi 1 000 dollars, prendre des bénéfices d'un montant égal par la suite pourrait être un excellent moyen de liquider le risque de perdre de l'argent. De cette façon, vous vous assurez que quoi qu'il arrive, vous ne pouvez jamais perdre plus d'argent que vous n'en avez initialement investi.

Cycles

Comme les marchés financiers traditionnels et le marché boursier, le marché de la crypto a également des cycles. Un cycle se compose de deux phases, appelées marché haussier et marché baissier. Dans le marché haussier, la valeur de la plupart des crypto-monnaies augmente de façon exponentielle. Des augmentations de prix de milliers de pour cent en quelques mois ne sont pas impensables. Dans le marché baissier, l'inverse se produit et les prix de la plupart des crypto-monnaies diminuent rapidement. Ces baisses de prix, également appelées corrections, peuvent dans certains cas uniques entraîner une baisse de valeur de plus de 99%.

Il est difficile de prévoir le début ou la fin d'un cycle. Habituellement, ce n'est que lorsqu'un nouveau cycle a débuté que l'on se rend compte qu'une nouvelle phase a commencé. Bien que de nombreux choix soient basés sur des cycles précédents, il ne peut jamais y avoir de garantie que le cycle actuel sera synchronisé avec l’ancien.

Le cycle actuel se déroule assez différemment du cycle précédent d’il y a quatre ans (les cycles de crypto ont tendance à durer environ 4 ans). Aujourd’hui, les crypto-monnaies sont plus accessibles que jamais. Il existe des dizaines de courtiers et d'échanges avec des applications mobiles qui rendent les transactions et les échanges rapides et faciles. La popularité croissante de la crypto n'est pas non plus passée inaperçue dans le monde de l'entreprise. Chaque semaine, de nouvelles organisations institutionnelles commencent à investir dans une ou plusieurs crypto-monnaies.

Lorsque vous investissez sur la base de la stratégie du cycle, vous acceptez les nombreuses corrections qui accompagnent un marché haussier. Vous savez que le marché est très volatil et vous n'avez donc pas peur des petites et des grandes baisses. Néanmoins, cette stratégie est très risquée, car la fin d'un marché haussier ne peut être prédite. Vous pouvez essayer de le chronométrer, mais cette crypto-exit strategy n'est recommandée que si vous savez ce que vous faites. Utilisez dès lors cette dernière principalement comme un outil et non à titre d’ exit strategy .

Ré-investir

Une grosse erreur que beaucoup de gens font, c'est qu'ils investissent dans 1 projet, et rien d'autre. Bien sûr, ce n'est pas un désastre si le projet dans lequel vous avez investi monte en flèche. Cependant, parier sur plusieurs chevaux pourrait vous donner de meilleurs résultats à l'avenir. C'est pourquoi il est important que vous réfléchissiez sur quels projets vous aimeriez suivre à long terme. Par exemple, si vous pensez que XRP (Ripple) est l'avenir des paiements mondiaux, vous voudrez peut-être soutenir ce projet pendant longtemps. Si vous venez d'acheter du XRP parce que vous vous attendez à ce qu'il augmente à court terme, nous vous recommandons de vendre ce type de projet en utilisant la méthode étape par étape. Et maintenant ? Vous avez clôturé avec succès vos transactions et réalisé des gains importants. De nombreux investisseurs réinvestiront alors leurs gains dans de nouveaux projets pour réaliser des gains encore plus importants. N'oubliez pas qu'il est toujours préférable de prendre des bénéfices avant qu'il ne soit trop tard. Sur le marché des crypto-monnaies particulièrement, les fluctuations de prix se produisent très souvent et peuvent être assez extrêmes. Vous pouvez nous faire confiance quand nous disons cela. Cela s’est déjà produit.. Prendre des bénéfices de temps en temps est une approche sensée.

Stablecoins - Créez un revenu passif avec votre crypto

Il s'agit principalement d'une stratégie à utiliser après avoir déjà réalisé des bénéfices. Vous pouvez partir en vacances avec vos bénéfices crypto bien mérités, mais vous pouvez également les investir pour qu’ils continuent de croître. Lors d'un marché baissier, il n'est pas intéressant d'investir dans la crypto, car les valeurs vont principalement baisser. Une bonne alternative pour conserver son placement dans les crypto-monnaies est de convertir vos bénéfices en stablecoins, vous recevrez dès lors des intérêts chaque année.

Recevoir des intérêts de la banque parce que vous y avez de l'argent appartient bel et bien au passé. Selon la taille de votre épargne, vous devrez payer des impôts dessus. Heureusement, il existe aujourd'hui plusieurs plates-formes sur lesquelles vous pouvez obtenir un bon retour avec des stablecoins. Vous n'avez pas à vous soucier de la valeur de votre dépôt, car les stablecoins sont des crypto-monnaies stables. Par conséquent, leur valeur ne va pas diminuer ni augmenter.

Sur des plates-formes telles que Celsius Network et BlockFi, vous pouvez gagner jusqu'à 10% d'intérêts sur divers stablecoins, notamment l'USDT et l'USDC. Selon le montant que vous investissez et la période de temps que vous engagez dans l'investissement, le taux d'intérêt est déterminé. Normalement, plus la période de temps est longue, plus l'intérêt est élevé.

Conclusion

Avant d'investir, nous vous conseillons fortement de faire vos propres recherches sur un projet! Le marché des crypto-monnaies peut être très volatil et entraîner des pertes financières. Cependant, le contraire est également vrai. Avec des stratégies d'investissement sûres comme celles mentionnées ci-dessus, vous minimisez le risque de perdre votre investissement. En bref, nous vous recommandons d'utiliser les ordres limit/stop, la méthode étape par étape, de prendre des bénéfices et potentiellement de réinvestir vos gains dans de nouveaux projets.