Dollar cost averaging (DCA) vs market timing

Avec le marché baissier actuel, certains d'entre vous ont probablement cherché sur Google les meilleures stratégie de sortie des crypto-monnaies . D'autres attendaient ce moment, à la recherche d'une occasion de réinvestir. Mais quelle est la meilleure tactique à adopter dans le contexte actuel de bearmarket ? La tactique la plus couramment utilisée est le "timing du marché", où les traders tentent de prédire le marché/le fond ; d'autres croient fermement en la méthode ennuyeuse (mais efficace) des achats périodiques par sommes fixes. Examinons les avantages et les inconvénients de ces deux méthodes d'investissement.

Le temps du marché

Que vous négociiez des actions ou des cryptomonnaies, il n'est pas facile de prévoir le marché. Si c'était le cas, n'importe qui pourrait prédire le creux final dès maintenant. C'est pourquoi les investisseurs et les analystes professionnels sont rares. Dans le monde des actions, ces personnes sont, à juste titre, grassement rémunérées. Ils doivent connaître les produits et le marché sur le bout des doigts. Prédire l'avenir vaut une fortune, littéralement dans ce cas. Alors, qu'entend-on réellement par "timing du marché" ? Il s'agit tout simplement de déterminer le moment exact où il faut entrer sur le marché ou en sortir. Quand acheter et quand vendre. À quel moment devez-vous passer un ordre ? En résumé : acheter au plus bas, vendre au plus haut. Dans le marché (baissier) actuel, les investisseurs tentent de déterminer le moment où le bitcoin atteindra son véritable niveau le plus bas. Pour ce faire, ils font appel à leur expérience, à l'analyse technique et parfois à l'intelligence artificielle, comme les robots de trading. L'avantage de cette stratégie est que si vous réussissez, vous pouvez gagner beaucoup plus qu'avec n'importe quelle autre stratégie d'investissement. L'inconvénient ? Ce n'est pas facile, surtout sur un marché relativement nouveau comme celui des cryptomonnaies. Mais ne nous voilons pas la face, tout le monde s'y met. Après tout, il s'agit de l'objectif le plus important en termes de contenu dans les médias cryptographiques.

Qu'est-ce que le DCA (Dollar-cost averaging) ?

La méthode des achats périodiques par sommes fixes, communément appelée DCA, est une stratégie d'investissement sûre qui consiste à diviser le montant que vous êtes prêt à investir en achats périodiques. De cette manière, vous vous souciez moins de la volatilité lorsque vous négociez des monnaies numériques. Vous achetez la cryptocurrency systématiquement (par exemple, tous les mois), quel que soit le prix. Vous n'essayez pas d'anticiper le marché. Vous achetez simplement un montant régulier à un moment régulier. Il peut s'agir d'un montant fixe ou d'un pourcentage fixe.

Avec le DCA, vous n'avez pas à vous soucier des décisions contre-productives basées sur la peur ou la cupidité. Le DCA est un plan solide pour ceux qui sont nouveaux dans le monde des cryptocurrency. Les nouveaux investisseurs ne connaissent ni le marché ni le produit. En disposant d'un plan d'APD de base, les débutants peuvent tâter le terrain et voir ce qu'un petit investissement peut rapporter. La méthode des achats périodiques par sommes fixes n'est pas une règle d'or qui mène au succès définitif. Toutefois, cette stratégie permet d'éviter d'être trop gourmand ou d'acheter trop tard, tout en réalisant des bénéfices de temps à autre. La tactique fonctionne également en sens inverse (vente) pour les investisseurs à la recherche d'une stratégie de sortie simple (mais solide) pour les cryptomonnaies. L'inconvénient du DCA ? Certains la trouvent trop passive et la qualifient même d'ennuyeuse. DCA pendant un bull market peut signifier manquer pas mal de moments pendant que le fer est chaud.

Résumé :

• Avec la méthode des achats périodiques par sommes fixes, vous investissez des montants systématiques, répartis à intervalles réguliers, quel que soit le cours du moment.
• Avec le DCA, vous réduisez l'impact de la volatilité liée au prix des crypto-monnaies.
• Cela évite aux traders de faire un investissement inopportun, car ils ne dépendent pas d'un moment précis, comme un bull market.

Quelle est la meilleure tactique d'investissement ? L'anticipation du marché ou les achats périodiques par sommes fixes ?

Les deux tactiques ont leurs avantages et leurs inconvénients. La synchronisation du marché peut générer des bénéfices plus importants, mais elle comporte également des risques plus élevés. Pour les débutants, nous recommandons la méthode des achats périodiques par sommes fixes, car elle réduit les risques et est plus adaptée à la psychologie d'un trader novice. Les transactions basées sur la peur et la cupidité peuvent avoir des effets néfastes sur les débutants comme sur les vétérans. À long terme, les traders qui utilisent la stratégie DCA misent sur la simplicité et se protègent de certaines tentations.

Une autre option consiste bien sûr à combiner les deux stratégies. Pour tâter le terrain, vous pouvez commencer par un simple programme de placement échelonné. Dès que vous constatez une forte hausse du marché, vous pouvez ajuster un peu le schéma et peut-être investir une part plus importante en termes de pourcentage. Lorsque vous aurez réalisé plus de bénéfices que prévu, vous pourrez investir l'excédent dans un autre projet en anticipant le marché. Par exemple, un projet prometteur. Il n'est pas toujours nécessaire de tout miser. Par exemple, vous pouvez également utiliser les bénéfices réalisés pour développer votre programme de DCA. Une fois que vous aurez atteint votre nouvel objectif, vous pourrez toujours revenir à votre programme normal. Bien entendu, il peut aussi en être autrement lorsque le sentiment du marché est extrêmement négatif ou, par exemple, lorsque vous souhaitez vendre au contraire. Plusieurs tactiques peuvent être correctes, pour autant que vous définissiez vos objectifs et vos attentes à l'avance. Dans un marché haussier, il est agréable que tout soit à la hausse, mais les traders expérimentés devraient toujours avoir un plan d'urgence pour les pires scénarios !