¿Qué es una buena cartera de crypto?

Esto es algo que mueve muchas lenguas. Algunos apuestan por la diversificación, otros por concentrarse en un puñado de monedas y otros creen que no se llega a ninguna parte si de vez en cuando no se apuesta fuerte.

Sin embargo, hay algunos asideros tan lógicos que difícilmente se puede escapar de ellos. Sumerjámonos en el mundo de los porcentajes.

"Pequeños porcentajes, grandes tipos".

-Willy Vandersteen

• Una buena cartera de crypto reúne características lógicas
• Los principiantes deberían tener una cartera más sencilla que los operadores experimentados
• Directrices generales para una cartera crypto
• ¿Cuánto invertir y durante cuánto tiempo?
• ¿Cómo se construye una cartera?
• ¿Qué posibilidades hay de ganar?
• ¿Cuándo vende las monedas?

Índice de contenidos

1. ¿Qué es una cartera?
2. Construir la mejor cartera crypto
3. Directrices generales para una cartera diversificada de crypto
4. ¿Cuánto dinero invertir en crypto?
5. Construcción de carteras
6. ¿Hasta cuándo invertir en crypto?
7. Posibilidades de ganar
8. ¿Dónde guarda las monedas?
9. Vender todas las monedas de su cartera
10. Consideraciones finales
11. Descargo de responsabilidad

¿Qué es una cartera?

Una pregunta bastante importante si vas a leer un blog entero sobre ello. Una cartera es una compilación de varios artículos de un cierto tipo con un propósito específico, como en este caso la construcción de la cartera crypto más prometedor posible con el menor riesgo posible.

Construir la mejor cartera crypto

No existen reglas universalmente aplicables para ello. Sin embargo, hay indicaciones que ayudan a una buena gestión de la cartera crypto. Veamos qué posibilidades existen.

¿Cuál es una buena cartera de crypto para principiantes?

Si se está iniciando en la inversión en crypto, no es aconsejable ponérselo demasiado difícil. Cryptocurrency es muy volátil y puede ser muy intimidante. Tiene una larga curva de aprendizaje. Manténgalo simple al principio, hasta que sepa lo suficiente sobre el mercado como para asumir algún riesgo más.

Si quiere invertir directamente, puede comprar Bitcoin puro, por ejemplo, o una mezcla de Bitcoin y Ethereum. Estas monedas llevan tanto tiempo en la cima que no es probable que se desplomen. Estas monedas también pueden perder mucho valor, pero es probable que sigan siendo relativamente valiosas en comparación con muchas otras monedas que pierden más valor en Bear Market.

Así, muchas monedas pueden perder entre el 90 y el 95% de su precio desde su máximo histórico, mientras que Bitcoin y Ethereum permanecen estancadas en torno al 50%.

Sin embargo, invertir directamente no es la mejor opción. Si desea invertir en cryptocurrency, necesitará conocer un poco el mercado de crypto. Por ejemplo, tendrá que saber cuándo Bitcoin y Ethereum están altos y cuándo están bajos (sólo entonces debería comprar). Para ello, deberá conocer su ciclo de cuatro años. Para ello, vaya a CoinGecko y estudie el gráfico de máximos de estas dos monedas.

Le hemos dedicado un artículo en el que encontrará mucha información sobre comercio de crypto .

Si vas a empezar a invertir en crypto, creo que un artículo sobre estafas tampoco es un lujo leerlo todo. Y ya que está en ello y se toma el asunto en serio, lea también lo que la errores más comunes de los operadores de crypto son.

Gestión avanzada de carteras crypto

Si estás algo avanzado, puedes decidir comprar tu propia cartera. Esto es, por supuesto, lo más divertido, pero también es increíblemente difícil. En inicia tu ?

Si todo va bien, usted ya ha investigado bastante sobre las oportunidades y los escollos del mercado crypto. Ya conoce el ciclo de cuatro años, que tiene que ver con el Bitcoin Halving y así saber cuándo una coin está alta o baja. Dado que en crypto es esencial comprar bajo y vender alto, se necesita paciencia para esperar hasta que una coin esté baja y comprarla, porque entonces las posibilidades de éxito son mucho mayores.

Si cree que es el mejor momento para entrar, entonces entra en juego la distribución de su cartera. Para ello, tendrá que hacer concesiones personales, pero lo más importante es poder seguir jugando. Y para ello tendrá que determinar riesgos calculados.

En CoinGecko, puede ver las monedas clasificadas por capitalización bursátil. Pero también puedes ver allí cómo es su comportamiento completo en ciclos de varios años haciendo clic en max chart. La consideración que es esencial a la hora de decidir qué monedas incluir en tu cartera tiene que ver con este ciclo: ¿cómo de plausible es que la cryptocurrency que quiero comprar siga tan alta para cuando quiera venderla?

Para ello, necesitamos un ejemplo de la vida real. Supongamos que una coin que ocupa el puesto 7 en CoinGecko sólo lleva un año en circulación. Entonces bien podría estar en el puesto 300 dentro de un año.

Supongamos que una coin que ocupa el puesto 7 en CoinGecko lleva 10 años en circulación. Es más que probable que siga ahí dentro de 10 años. Ha demostrado su valía.

El objetivo de su cartera es crear una base de monedas que hayan demostrado su valor. Si quieres minimizar el riesgo, la mayor parte de tu inversión tendrá que estar en las diez mejores monedas.

Una proporción razonable de tu cartera es aproximadamente 50/40/10. El 50% se invierte en las diez mejores monedas, el 40% en las 50 mejores monedas y el 10% es "dinero ficticio". Ese 40% lo inviertes en monedas establecidas del top 50 (tienes un horizonte más largo que 4 años en CoinGecko) y el 10% lo inviertes en monedas de mayor riesgo, por ejemplo, monedas emergentes o "funcoins", como las memecoins. No inviertas todo el 10% en una sola coin, ya que la diversión puede acabarse rápidamente.

Esta distribución es algo arbitraria, también podrías apostar menos o invertir más en las diez monedas principales, pero de esta forma tienes una idea de cómo podrías hacerlo. El objetivo principal de la diversificación de la cartera es tener crypto que siga teniendo valor en todas las condiciones del mercado, permitiéndote seguir jugando a este apasionante juego.

La investigación ha demostrado que la sobrediversificación es inútil debido a la venta por pares, en la que, por ejemplo, Bitcoin se negocia con otras monedas. Esto siempre deja una correlación entre el líder del mercado y las demás monedas.

Algo que se tiene poco en cuenta es la concentración en un submercado. Supongamos que usted tiene una cartera que sólo incluye monedas DeFi, un descenso en el mundo DeFi podría significar que toda su cartera se desplome significativamente.

Directrices generales para una cartera diversificada de crypto

1. Maximizar los beneficios
2. Minimizar las pérdidas
3. Fijar objetivos
4. Fijar los precios de compra y venta en función de los ciclos
5. Comprar monedas que han demostrado ser fiables
6. Invierte el dinero que te sobre
7. Comprar diferentes tipos de monedas
8. Asuma un poco más de riesgo con un porcentaje muy pequeño de su cartera, si acaso
9. Elige una estrategia y aplícala a rajatabla
10. Sea paciente y disciplinado

¿Cuánto dinero invertir en crypto?

Sólo hay una regla: invierta el dinero que nunca necesidad. La razón de esto es que si alguna vez necesita el dinero estas monedas bien podría ser tan baja que se quedaría con grandes pérdidas debe vender, por ejemplo, para pagar el alquiler o algo así.

Así que decide cuánto dinero te queda y qué parte quieres invertir. Piensa que es dinero retirado de la circulación hasta que haya cumplido su función.

Construcción de carteras

Se han inventado todo tipo de estrategias para gestionar la construcción de su cartera de crypto.

Para que pueda trabajar con Dollar-cost-averaging , en el que se pone la misma cantidad todos los meses, haciendo que el precio de compra de las monedas sea tanto bajo como alto, lo que lo hace bastante mediocre.

También puede invertir dinero extra periódicamente basándose en el Análisis Técnico. Esto es muy complicado y sólo se recomienda para los expertos.

Algunas personas simplemente compran Bitcoin y no hacen nada más. Esperan a que esta coin llegue a valer lo que quieren por ella y entonces la venden. Esto se llama HODL y puede funcionar muy bien para Bitcoin, ya que sube de valor en espiral. Esta es la forma más relajada de acumulación, en la que ocasionalmente puedes comprar algún Bitcoin extra si por casualidad vuelves a tener algo de dinero por ahí.

En general, sin embargo, se puede decir que la ampliación de su cartera debería depender del periodo de un ciclo en el que se encuentre el mercado crypto.

¿Hasta cuándo invertir en crypto?

Esto depende de consideraciones personales. Algunas personas invierten en crypto para alcanzar determinados objetivos. Por ejemplo, una persona quiere viajar por el mundo, otra quiere financiar los estudios de sus hijos y la siguiente quiere hacerse millonaria.

Todo bien. Cuanto más caro sea el objetivo, más largo debe ser tu horizonte de inversión. Obviamente, si quieres hacerte millonario, tardarás mucho más que si quieres hacer ese viaje, a menos que vayas a correr riesgos demenciales que tanto podrían salirte muy bien como significarían el fin de tu aventura.

Si ha alcanzado su objetivo, puede cobrarlo todo o seguir jugando con lo que le quede. Lo mejor, por supuesto, es si puedes seguir jugando toda la vida.

Posibilidades de ganar

Si empiezas a invertir en Bitcoin y Ethereum, tus posibilidades de ganar son menores que con el resto de monedas, pero tus riesgos también son mucho menores. No conseguirá más de x5 en un futuro próximo con estas monedas, pero el doble o un poco más sigue siendo posible. Para ello, sin embargo, tendrá que tener un largo horizonte de inversión.

Las demás monedas son mucho más volátiles. Esto crea oportunidades, pero también riesgos. Cuando Bitcoin sube, estas monedas suelen subir mucho más y viceversa. Si vigila de cerca el Bitcoin y ve dónde toca fondo aproximadamente, puede comprar altcoins en esos momentos con el objetivo de obtener una alta rentabilidad.

Si además compra monedas que pueda apostar, podrá ganar aún más. Por ejemplo, si compra Cardano y lo stakea, no sólo puede obtener un rendimiento mayor que con Bitcoin y Ethereum, sino también cobrar las monedas extra que gane con el staking. Como ya se ha dicho, para esto es mejor utilizar monedas con una presencia superior a 4 años.

Es posible que pueda estacar el diez por ciento del dinero en juego en monedas con un buen equipo y una técnica sólida con una capitalización de mercado baja. Para ello tendrás que investigar mucho, como pudiste leer en el artículo enlazado sobre esto anteriormente en el texto.

También se pueden estacar en mercados emergentes. Por ejemplo, hace un tiempo DeFi estaba de moda. Sólo tenías que meter un poco o tenías una montaña de beneficios en poco tiempo. Ahora mismo, los tokens de IA son populares. Casi siempre se producen este tipo de exageraciones, en las que se pueden obtener grandes beneficios. Pero ese hype puede acabarse mañana y entonces las pérdidas también se acumulan rápidamente. En la tecnología blockchain, siempre surgen nuevas aplicaciones prácticas que no están fuera de lugar en una cartera diversificada.

Las nuevas monedas se pueden encontrar en CoinGecko bajo el título "Cryptocurrencies" y luego "New cryptocurrencies" en el menú desplegable. A veces puedes encontrar aquí una joya que te hará ganar mucho dinero. La cosa es que tienes que hacer un montón de investigación para esto o simplemente tener suerte con un meme coin o algo así. Si inviertes en monedas nuevas, no podrás ponerte expectativas muy altas.

Para una mayor diversificación, también puede comprar acciones o invertir en materias primas o metales preciosos. Sin embargo, esto sólo es aconsejable si se dispone de tiempo, ya que el cripto ya ocupa bastante. La ventaja de esto es que dependes menos del mercado crypto y puedes seguir obteniendo beneficios aunque se encuentre en un mercado bajista.

¿Dónde guarda las monedas?

Una parte a menudo poco expuesta de su cartera crypto es dónde almacenar las monedas. En Anycoin Direct, puedes hacerlo colocándolas en la vault o en un hardware wallets. Creemos que estas son las formas más seguras.

Hay todo tipo de cryptowallets . Algunos son más seguros que otros. Si almacenas monedas en un DEX, corres un gran riesgo porque allí no puedes utilizar 2FA. Sólo estás protegido por un nombre de usuario y una contraseña. Así que ten cuidado si y cuánto almacenas allí.

Otra posibilidad es en un crypto exchange. Dada la debacle de FTX, aquí también hay que tener cuidado. Nunca almacene su crypto en exchanges oscuros, desconocidos o nuevos, ya que nunca se sabe si son seguros. Incluso los exchanges más grandes pueden colapsar, como hemos visto. Desaconsejamos el comercio de crypto aquí, pero si lo haces, estabilízalos en un exchange de muy alto standing, no pueden permitirse malas noticias.

Escriba también su seed phrase para cuando se estropee el hardware o se pierda el teléfono.

Vender todas las monedas de su cartera

Llegará un momento en que tendrá que vender todas sus monedas. Para ello, no sólo necesita conocer el ciclo del mercado, sino también seguir su instinto. No es fácil. Tampoco es una ciencia exacta.

Como ya sabes, las altcoins pueden perder hasta un 90-95% de su valor en un Bear Market y Bitcoin y Ethereum un 50% o más. Realmente no quieres sentarte furiosamente detrás de tu pantalla viendo cómo tus inversiones pierden valor cada día. Deberías haber vendido hace mucho tiempo, pero ¿cómo saber cuándo?

Como puede ver en la imagen, los mercados casi siempre siguen los mismos patrones. Así ha ocurrido desde la antigüedad con los mercados de cereales y arroz, por ejemplo. Parece sencillo. Se compra cuando se está en la parte inferior de la imagen y se vende cuando se está en la parte superior. Para que te resulte un poco más sencillo, ve a CoinGecko, coge el gráfico máximo de Bitcoin y mira cómo sigue su ciclo.

Al fin y al cabo, Bitcoin es el líder del mercado y el resto de monedas corren tras él como mansas ovejas, debido a su venta por pares. Pronto se distinguen los ciclos. Cada cuatro años, Bitcoin sube masivamente y a su estela las demás monedas. Las altcoins suben mucho más en un mercado alcista y caen mucho más rápido en un bearmarket.

La razón por la que Bitcoin sube tanto cada 4 años tiene que ver con Bitcoin Halving. Los Miner sólo obtienen la mitad de la cantidad que solían obtener por block minado. Si Bitcoin no sube, la minería ya no es rentable y dejarán de hacerlo. Hasta ahora, Bitcoin ha subido fuertemente cada 4 años por esta razón. Me parece fuerte que este principio vaya a cambiar alguna vez (aunque no es imposible).

Entre medias, también suele haber 1 o 2 rebotes de Bitcoin, como se puede ver en el gráfico de máximos. Así que en esos momentos, todavía se puede agarrar ganancias en el medio.

El próximo gran bull market está previsto para finales de 2025 (la reducción a la mitad es en 2024) o principios de 2026. Así que antes de que empiece, debería haber comprado todas sus monedas para poder maximizar sus beneficios. Sin embargo, este bull market también podría comenzar un poco antes o quizás más tarde. El anterior comenzó en septiembre de 2020 y duró poco más de un año.

Para proteger su cartera de los días negros (en el anterior bull market, hubo un día en que las monedas perdieron hasta el 50% de su valor en un solo día), puede fijar un stop loss durante el bull market con márgenes considerables. De este modo, protegerá su dinero y podrá obtener beneficios adicionales si el mercado sube aún más. A continuación, siempre puede poner este stop loss más arriba si el mercado gira al alza.

Otro estrategia de salida de crypto es vender diferentes criptomonedas cuando alcanzan un determinado precio. Esto es sencillo y eficaz. De esta forma, proteges los beneficios sin mucho alboroto y puedes sentarte y relajarte para ver si podrías haber sacado más provecho o si tomaste la decisión correcta. Al fin y al cabo, sus beneficios ya se han acreditado.

Con esto, Warren está diciendo que cuando los mercados se vuelven de color rojo oscuro es el momento de comprar fuertemente en la parte inferior. Cuando los mercados están en verde primavera es el momento de vender su crypto, si usted siente que la parte superior no puede estar muy lejos.

Consideraciones finales

Si lo ha hecho todo bien y ha construido su cartera de crypto con cuidado, es posible que tenga que hacer frente a acontecimientos adicionales.

Por ejemplo, los políticos pueden prohibir las privacy coins porque los delincuentes suelen trabajar con ellas. Así que podría evitar ciertas monedas si sospecha que podrían convertirse en objetivo del gobierno. La inversión no regulada puede regularse más tarde.

Una crisis económica también puede echar arena en la máquina. Aunque crypto es mucho menos sensible a eso. Puede que incluso descubras que tu crypto se vuelve relativamente más valioso en un escenario así.

Si ha vigilado todo de cerca y ha sido disciplinado y paciente, entonces llegará ese maravilloso momento en el que se verá recompensado con unos beneficios decentes. Entonces recordará por qué lo ha hecho todo.

Descargo de responsabilidad

Esto no es un consejo de compra. Investigue siempre por su cuenta.