Was ist ein gutes Krypto-Portfolio?

Dies ist ein Thema, das die Gemüter erhitzt. Die einen schwören auf Diversifizierung, die anderen auf die Konzentration auf eine Handvoll Coins und wieder andere glauben, dass man nichts erreicht, wenn man nicht gelegentlich das große Risiko eingeht.

Dennoch gibt es einige Griffe, die so logisch sind, dass man sich ihnen kaum entziehen kann. Tauchen wir ein in die Welt der Prozentsätze.

"Kleine Prozente, große Jungs".

-Willy Vandersteen

• Ein gutes crypto-Portfolio erfüllt logische Merkmale
• Anfänger sollten ein einfacheres Portfolio halten als erfahrene Händler
• Allgemeine Richtlinien für ein crypto-Portfolio
• Wie viel und wie lange sollte man investieren?
• Wie baut man ein Portfolio auf?
• Wie hoch sind die Gewinnchancen?
• Wann verkaufen Sie die Münzen?

Inhaltsübersicht

1. Was ist ein Portfolio?
2. Aufbau des besten crypto-Portfolios
3. Allgemeine Richtlinien für ein diversifiziertes crypto-Portfolio
4. Wie viel Geld wird in crypto investiert?
5. Konstruktion des Portfolios
6. Wie lange sollte man in crypto investieren?
7. Gewinnchancen
8. Wo bewahren Sie die Münzen auf?
9. Verkaufen Sie alle coins in Ihrem Portfolio
10. Abschließende Überlegungen
11. Haftungsausschluss

Was ist ein Portfolio?

Eine ziemlich wichtige Frage, wenn Sie einen ganzen Blog darüber lesen wollen. Ein Portfolio ist eine Zusammenstellung mehrerer Posten einer bestimmten Art mit einem bestimmten Zweck, wie in diesem Fall der Aufbau eines möglichst vielversprechenden Crypto-Portfolios mit möglichst geringem Risiko.

Aufbau des besten crypto-Portfolios

Dafür gibt es keine allgemeingültigen Regeln. Dennoch gibt es Anhaltspunkte, die bei einem guten Krypto-Portfoliomanagement helfen. Schauen wir uns einmal an, welche Möglichkeiten es gibt.

Was ist ein gutes crypto Portfolio für Anfänger?

Wenn Sie gerade erst mit Krypto-Investitionen beginnen, ist es nicht ratsam, es sich zu schwer zu machen. Cryptocurrency ist sehr volatil und kann sehr einschüchternd sein. Sie haben eine lange Lernkurve. Halten Sie es am Anfang einfach, bis Sie genug über den Markt wissen, um ein höheres Risiko einzugehen.

Wenn Sie direkt investieren möchten, können Sie zum Beispiel reinen Bitcoin oder eine Mischung aus Bitcoin und Ethereum kaufen. Diese Coins sind schon so lange an der Spitze, dass sie wahrscheinlich nicht zusammenbrechen werden. Auch diese Coins können stark an Wert verlieren, aber im Vergleich zu vielen anderen Coins, die in Bärenmärkten stärker an Wert verlieren, werden sie wahrscheinlich relativ wertvoll bleiben.

So können viele coins 90-95% ihres Preises von ihrem All Time High verlieren, während Bitcoin und Ethereum bei 50% gestaken bleiben.

Direkt zu investieren ist jedoch nicht die beste Option. Wenn Sie in cryptocurrency investieren wollen, müssen Sie trotzdem ein wenig über den crypto-Markt wissen. Sie müssen zum Beispiel wissen, wann Bitcoin und Ethereum hoch und wann sie niedrig sind (nur dann sollten Sie kaufen). Dazu müssen Sie ihren Vierjahreszyklus kennen. Gehen Sie dazu zu CoinGecko und studieren Sie den maximalen Chart dieser beiden coins.

Wir haben diesem Thema einen eigenen Artikel gewidmet, in dem Sie viele Informationen finden können über Crypto-Handel .

Wenn Sie in crypto investieren wollen, denke ich, dass ein Artikel über Betrug Es ist auch kein Luxus, sie durchzulesen. Und wenn Sie schon dabei sind und die Sache ernst nehmen, lesen Sie auch, was die Die häufigsten Fehler von Crypto-Händlern sind.

Fortgeschrittenes crypto-Portfolio-Management

Wenn Sie schon etwas fortgeschritten sind, können Sie sich entscheiden, Ihr eigenes Portfolio zu kaufen. Das macht natürlich am meisten Spaß, aber es ist auch unglaublich schwierig. Wo starten Sie Ihr ?

Wenn alles gut geht, haben Sie sich bereits eingehend mit den Chancen und Fallstricken auf dem crypto-Markt befasst. Sie kennen den Vier-Jahres-Zyklus, der sich auf die Bitcoin-Halving und wissen somit, wann ein Coin hoch oder niedrig ist. Da es in crypto darauf ankommt, niedrig zu kaufen und hoch zu verkaufen, brauchen Sie also die Geduld, zu warten, bis ein coin niedrig ist und ihn dann zu kaufen, denn dann sind Ihre Erfolgschancen um ein Vielfaches höher.

Wenn Sie der Meinung sind, dass dies der beste Zeitpunkt für einen Einstieg ist, dann kommt die Verteilung Ihres Portfolios ins Spiel. Hierfür müssen Sie persönliche Kompromisse eingehen, aber vor allem müssen Sie in der Lage sein, weiter zu spielen. Und dafür müssen Sie kalkulierte Risiken eingehen.

In CoinGecko können Sie die Coins nach ihrer Marktkapitalisierung sortiert sehen. Sie können dort aber auch sehen, wie sich die Coins in mehrjährigen Zyklen verhalten, indem Sie auf den Max Chart klicken. Die Überlegung, die bei der Entscheidung, welche Coins in Ihr Portfolio aufgenommen werden sollen, wesentlich ist, hat mit diesem Zyklus zu tun: Wie plausibel ist es, dass die cryptocurrency, die ich kaufen möchte, immer noch so hoch ist, wenn ich sie verkaufen möchte?

Dazu brauchen wir ein Beispiel aus der Praxis. Angenommen, ein Coin, der in CoinGecko auf Platz 7 steht, ist erst seit einem Jahr im Umlauf. In einem Jahr könnte er dann durchaus auf Platz 300 stehen.

Angenommen, ein Coin, der in CoinGecko auf Platz 7 steht, ist seit 10 Jahren im Umlauf. Es ist mehr als wahrscheinlich, dass er auch in 10 Jahren noch dort steht. Sie hat ihren Wert bewiesen.

Beim Aufbau Ihres Portfolios geht es darum, ein Fundament aus Coins aufzubauen, die ihren Wert bewiesen haben. Der Großteil Ihrer Investitionen muss in die zehn besten Coins fließen, wenn Sie das Risiko minimieren wollen.

Ein vernünftiges Verhältnis für Ihr Portfolio ist etwa 50/40/10. 50% investieren Sie dann in die Top Ten Coins, 40% in die Top 50 Coins und 10% sind "Spielgeld". Diese 40 % investieren Sie dann in etablierte Top-50-Münzen (haben Sie einen längeren Zeithorizont als 4 Jahre bei CoinGecko) und 10 % investieren Sie in risikoreichere Münzen, z. B. in aufstrebende Münzen oder "Funcoins" wie Memecoins. Stecken Sie nicht die gesamten 10 % in einen Coin, da der Spaß schnell vorbei sein kann.

Diese Aufteilung ist etwas willkürlich, Sie könnten auch weniger zocken oder mehr in die Top Ten Coins investieren, aber so haben Sie eine Vorstellung davon, wie Sie es machen könnten. Das Hauptziel der Portfoliodiversifizierung ist es, Crypto zu haben, die unter allen Marktbedingungen noch einen Wert haben, damit Sie dieses spannende Spiel weiter spielen können.

Die Forschung hat gezeigt, dass eine Überdiversifizierung aufgrund von Paarverkäufen, bei denen z. B. Bitcoin gegen andere Coins gehandelt wird, sinnlos ist. Dadurch bleibt immer eine Korrelation zwischen dem Marktführer und den anderen Coins bestehen.

Eine Sache, die wenig beachtet wird, ist die Konzentration auf einen Teilmarkt. Angenommen, Sie haben ein Portfolio, das nur DeFi-Münzen enthält, dann könnte ein Abschwung in der DeFi-Welt bedeuten, dass Ihr gesamtes Portfolio erheblich einbricht.

Allgemeine Richtlinien für ein diversifiziertes crypto-Portfolio

1. Maximierung der Gewinne
2. Minimierung der Verluste
3. Ziele setzen
4. Festlegung von Kauf- und Verkaufspreisen auf der Grundlage von Zyklen
5. Kauf von Münzen, die sich als zuverlässig erwiesen haben
6. Investieren Sie Geld, das Sie entbehren können
7. Verschiedene Arten von Münzen kaufen
8. Gehen Sie, wenn überhaupt, nur mit einem sehr kleinen Prozentsatz Ihres Portfolios ein wenig mehr Risiko ein.
9. Wählen Sie eine Strategie und setzen Sie sie konsequent um
10. Seien Sie geduldig und diszipliniert

Wie viel Geld wird in crypto investiert?

Es gibt nur eine Regel: Investieren Sie Geld, das Sie niemals brauchen. Der Grund dafür ist, dass diese Coins, wenn Sie das Geld jemals brauchen, so niedrig sein könnten, dass Sie hohe Verluste erleiden würden muss verkaufen, z. B. um die Miete zu bezahlen oder so.

Entscheiden Sie also, wie viel Geld Sie übrig haben und welchen Teil davon Sie investieren wollen. Betrachten Sie es als Geld, das aus dem Verkehr gezogen wird, bis es seine Aufgabe erfüllt hat.

Konstruktion des Portfolios

Es wurden alle möglichen Strategien erfunden, um den Aufbau Ihres crypto-Portfolios zu verwalten.

Sie können also arbeiten mit Dollar Cost Averaging bei dem Sie jeden Monat den gleichen Betrag einzahlen, wodurch der Kaufpreis der coins sowohl niedrig als auch hoch ist, was ihn recht durchschnittlich macht.

Sie können auch regelmäßig zusätzliches Geld auf der Grundlage der technischen Analyse investieren. Dies ist sehr schwierig und nur für Experten empfohlen.

Manche Leute kaufen nur Bitcoin und tun sonst nichts. Sie warten darauf, dass dieser Coin den Wert erreicht, den sie dafür haben wollen, und verkaufen dann. Dies wird als HODL bezeichnet und könnte für Bitcoin sehr gut funktionieren, da er spiralförmig im Wert steigt. Dies ist die entspannteste Form der Akkumulation, bei der man gelegentlich ein paar Bitcoin dazukaufen kann, wenn man zufällig wieder etwas Geld herumliegen hat.

Generell kann man jedoch sagen, dass die Erweiterung des Portfolios von der Phase des Krypto-Zyklus abhängen sollte, in der sich der Markt befindet.

Wie lange sollte man in crypto investieren?

Das hängt von persönlichen Überlegungen ab. Manche Menschen investieren in crypto, um bestimmte Ziele zu erreichen. Der eine möchte zum Beispiel die Welt bereisen, der andere das Studium seiner Kinder finanzieren und der nächste Millionär werden.

Alles gut. Je teurer das Ziel ist, desto länger sollte Ihr Anlagehorizont sein. Wenn Sie Millionär werden wollen, wird es natürlich viel länger dauern als wenn Sie diese Reise machen wollen, es sei denn, Sie gehen wahnsinnige Risiken ein, die sowohl sehr gut ausgehen könnten als auch das Ende Ihres Abenteuers bedeuten würden.

Wenn Sie Ihr Ziel erreicht haben, können Sie sich alles auszahlen lassen oder mit dem Rest weiterspielen. Das Beste ist natürlich, wenn du dein ganzes Leben lang weiterspielen kannst.

Gewinnchancen

Wenn Sie in Bitcoin und Ethereum investieren, sind Ihre Gewinnchancen geringer als bei allen anderen Coins, aber Ihre Risiken sind auch viel geringer. Mehr als x5 werden Sie mit diesen Coins in nächster Zeit nicht erreichen, aber eine Verdopplung oder etwas mehr ist immer noch möglich. Dafür müssen Sie allerdings einen langen Anlagehorizont haben.

Alle anderen coins sind viel volatiler. Das schafft Chancen, aber auch Risiken. Wenn Bitcoin steigt, steigen diese Coins oft viel stärker und umgekehrt. Wenn Sie Bitcoin genau im Auge behalten und sehen, wo der Tiefpunkt ungefähr liegt, können Sie zu solchen Zeiten Altcoins kaufen, mit dem Ziel, eine hohe Rendite zu erzielen.

Wenn Sie dann noch Coins kaufen, die Sie staken können, können Sie noch mehr verdienen. Wenn Sie zum Beispiel Cardano kaufen und staken, können Sie nicht nur eine höhere Rendite als mit Bitcoin und Ethereum erzielen, sondern auch die zusätzlichen Coins, die Sie mit dem Staken verdienen, einlösen. Wie bereits erwähnt, ist es dafür am besten, Coins zu verwenden, die länger als 4 Jahre existieren.

Sie könnten die zehn Prozent Spielgeld möglicherweise in Coins mit einem guten Team und starker Technik mit einer niedrigen Marktkapitalisierung stecken. Dafür müssen Sie viel recherchieren, wie Sie im verlinkten Artikel dazu weiter oben im Text lesen konnten.

Man kann sie auch in Schwellenländern staken. Vor einiger Zeit war zum Beispiel DeFi heiß. Man musste nur etwas investieren und hatte in kürzester Zeit einen Berg von Gewinnen. Im Moment sind KI-Token sehr beliebt. Fast immer gibt es diese Art von Hypes, bei denen große Gewinne mitgenommen werden können. Aber so ein Hype kann schon morgen vorbei sein und dann häufen sich auch schnell die Verluste. In der Blockchain-Technologie gibt es immer wieder neue praktische Anwendungen, die in einem diversifizierten Portfolio nicht fehl am Platz sind.

Neue Coins finden Sie bei CoinGecko unter der Rubrik "Kryptowährungen" und dann "Neue Kryptowährungen" im Dropdown-Menü. Manchmal kann man hier ein Juwel finden, mit dem man viel Geld verdienen kann. Die Sache ist die, dass man dafür viel recherchieren muss oder einfach Glück mit einem Meme-Coin oder so hat. Wenn du in neue Coins investierst, darfst du die Erwartungen nicht zu hoch ansetzen.

Zur weiteren Diversifizierung können Sie auch Aktien kaufen oder in Rohstoffe oder Edelmetalle investieren. Dies ist jedoch nur ratsam, wenn Sie die Zeit dazu haben, denn Krypto nimmt schon genug Ihrer Zeit in Anspruch. Der Vorteil ist, dass Sie weniger abhängig vom Krypto-Markt sind und selbst in einer Baisse noch Gewinne erzielen können.

Wo bewahren Sie die Münzen auf?

Ein oft unterbelichteter Teil Ihres crypto Portfolios ist der Ort, an dem Sie die Münzen aufbewahren. Bei Anycoin Direct können Sie dies tun, indem Sie sie im Vault oder in einer Hardware-Wallet aufbewahren. Wir denken, dass dies die sichersten Wege sind.

Es gibt alle Arten von Kryptowährungen . Einige sind sicherer als andere. Wenn Sie Münzen auf einem DEX speichern, sind Sie einem großen Risiko ausgesetzt, da Sie dort keine 2FA verwenden können. Sie sind also nur durch einen Benutzernamen und ein Passwort geschützt. Seien Sie also vorsichtig, ob und wie viel Sie dort lagern.

Eine weitere Möglichkeit ist eine crypto exchange. Angesichts des Debakels von FTX müssen Sie auch hier vorsichtig sein. Lagern Sie Ihre crypto niemals auf obskuren, unbekannten oder neuen exchanges, da Sie nie wissen, ob sie sicher sind. Auch größere exchanges können zusammenbrechen, wie wir gesehen haben. Wir raten hier vom Krypto-Handel ab, aber wenn Sie es doch tun, dann lagern Sie sie an einer Börse mit sehr hohem Ansehen, die sich keine schlechten Nachrichten leisten kann.

Schreiben Sie auch Ihre seed phrase für den Fall, dass Ihre Hardware abstürzt oder Ihr Telefon verloren geht.

Verkaufen Sie alle coins in Ihrem Portfolio

Irgendwann kommt der Zeitpunkt, an dem Sie alle Ihre Coins verkaufen müssen. Dazu müssen Sie nicht nur den Marktzyklus kennen, sondern auch Ihrem Bauchgefühl folgen. Das ist nicht einfach. Und es ist auch keine exakte Wissenschaft.

Wie Sie jetzt wissen, können Altcoins in einem Bärenmarkt 90-95 % ihres Wertes verlieren, Bitcoin und Ethereum sogar 50 % oder mehr. Sie wollen wirklich nicht wütend hinter Ihrem Bildschirm sitzen und zusehen, wie Ihre Investitionen jeden Tag an Wert verlieren. Sie hätten schon vor langer Zeit verkaufen sollen, aber wie finden Sie heraus, wann?

Wie Sie auf dem Bild sehen können, folgen die Märkte fast immer den gleichen Mustern. Das war schon in der Antike der Fall, zum Beispiel bei den Getreide- und Reismärkten. Es scheint einfach zu sein. Sie kaufen, wenn Sie sich am unteren Rand des Bildes befinden, und verkaufen, wenn Sie sich am oberen Rand des Bildes befinden. Um es für sich selbst ein wenig einfacher zu halten, gehen Sie zu CoinGecko, nehmen Sie den Bitcoin-Max-Chart und sehen Sie sich an, wie sein Zyklus verläuft.

Schließlich ist Bitcoin der Marktführer, und die anderen Coins laufen ihm wie sanftmütige Schafe hinterher, weil er paarweise verkauft wird. Sie werden bald die Zyklen erkennen. Alle vier Jahre steigt Bitcoin massiv an und in seinem Kielwasser die anderen coins. Altcoins steigen in einem Bullenmarkt viel stärker an und fallen in einem bearmarket viel schneller.

Der Grund, warum Bitcoin alle 4 Jahre so stark ansteigt, hat mit der Halbierung von Bitcoin zu tun. Miner erhalten dann nur noch die Hälfte des Betrags, den sie früher pro gemintem Block erhielten. Wenn Bitcoin nicht steigt, ist das Mining nicht mehr profitabel und sie hören auf. Bislang ist Bitcoin aus diesem Grund alle 4 Jahre stark angestiegen. Ich halte es für sehr unwahrscheinlich, dass sich dieses Prinzip jemals ändern wird (obwohl es nicht unmöglich ist).

Dazwischen gibt es auch oft 1 oder 2 Rebounds von Bitcoin, wie Sie im Max-Chart sehen können. So in diesen Zeiten, Sie können immer noch Gewinne dazwischen greifen.

Der nächste große bull market ist für Ende 2025 (Halbierung im Jahr 2024) oder Anfang 2026 geplant. Bevor sie beginnt, sollten Sie also alle Ihre Coins gekauft haben, damit Sie Ihre Gewinne maximieren können. Dieser bull market könnte aber auch schon etwas früher oder später beginnen. Die letzte Hausse begann im September 2020 und dauerte etwas mehr als ein Jahr.

Um Ihr Portfolio vor schwarzen Tagen zu schützen (im letzten Bullenmarkt gab es einen Tag, an dem die Coins an einem Tag bis zu 50 % ihres Wertes verloren!), können Sie während des Bullenmarktes einen Stop-Loss mit hohen Margen setzen. Auf diese Weise schützen Sie Ihr Geld und können dennoch zusätzliche Gewinne erzielen, wenn der Markt noch weiter steigt. Sie können diesen Stop-Loss dann immer noch weiter nach oben setzen, wenn der Markt in eine Hausse übergeht.

Eine weitere crypto exit strategy ist es, verschiedene Kryptomünzen zu verkaufen, wenn sie einen bestimmten Preis erreichen. Das ist einfach und effektiv. Auf diese Weise sichern Sie Ihre Gewinne ohne viel Aufhebens und können sich entspannt zurücklehnen, um zu sehen, ob Sie mehr hätten herausholen können oder die richtige Entscheidung getroffen haben. Immerhin sind Ihre Gewinne bereits gutgeschrieben worden.

Damit will Warren sagen, dass, wenn die Märkte tiefrot werden, es an der Zeit ist, kräftig am Boden zu kaufen. Wenn die Märkte frühlingshaft grün sind, ist es an der Zeit, Ihre crypto zu verkaufen, wenn Sie spüren, dass die Spitze nicht mehr weit entfernt sein kann.

Abschließende Überlegungen

Wenn Sie alles richtig gemacht und Ihr crypto-Portfolio sorgfältig aufgebaut haben, müssen Sie möglicherweise mit zusätzlichen Ereignissen rechnen.

So können Politiker beispielsweise privacy coins verbieten, weil Kriminelle häufig mit ihnen arbeiten. Sie könnten also bestimmte Münzen meiden, wenn Sie vermuten, dass sie ein Ziel für die Regierung werden könnten. Unregulierte Investitionen können später reguliert werden.

Auch eine Wirtschaftskrise kann Sand ins Getriebe streuen. Allerdings ist crypto viel weniger anfällig dafür. Sie könnten sogar feststellen, dass Ihre crypto in einem solchen Szenario relativ wertvoller wird.

Wenn Sie alles genau im Auge behalten haben und diszipliniert und geduldig waren, dann wird der wunderbare Zeitpunkt kommen, an dem Sie mit anständigen Gewinnen belohnt werden. Dann werden Sie sich daran erinnern, wofür Sie das alles getan haben.

Haftungsausschluss

Dies ist keine Kaufberatung. Stellen Sie immer Ihre eigenen Nachforschungen an.