Qu'est-ce qu'un bon portefeuille de cryptomonnaies ?

C'est une question qui fait couler beaucoup d'encre. Certains ne jurent que par la diversification, d'autres par la concentration sur une poignée de pièces et d'autres encore estiment que l'on n'arrive à rien si l'on ne prend pas de temps en temps le grand risque.

Pourtant, il existe des poignées si logiques qu'il est difficile d'y échapper. Plongeons dans le monde des pourcentages.

"Petits pourcentages, grands gars".

-Willy Vandersteen

• Un bon portefeuille de crypto-monnaies répond à des caractéristiques logiques
• Les débutants devraient détenir un portefeuille plus simple que les traders expérimentés
• Lignes directrices générales pour un portefeuille de crypto-monnaies
• Quel est le montant et la durée de l'investissement ?
• Comment constituer un portefeuille ?
• Quelles sont les chances de gagner ?
• Quand vendez-vous les pièces ?

Table des matières

1. Qu'est-ce qu'un portefeuille ?
2. Construire le meilleur portefeuille de crypto-monnaies
3. Lignes directrices générales pour un portefeuille diversifié de crypto-monnaies
4. Combien d'argent investir dans les crypto-monnaies ?
5. Construction du portefeuille
6. Combien de temps faut-il pour investir dans les cryptomonnaies ?
7. Chances de gagner
8. Où stockez-vous les pièces ?
9. Vendez toutes les pièces de votre portefeuille
10. Considérations finales
11. Clause de non-responsabilité

Qu'est-ce qu'un portefeuille ?

C'est une question assez importante si vous allez lire un blog entier à ce sujet. Un portefeuille est une compilation de plusieurs éléments d'un certain type avec un objectif spécifique, comme dans ce cas la construction du portefeuille crypto le plus prometteur possible avec le risque le plus faible possible.

Construire le meilleur portefeuille de crypto-monnaies

Il n'existe pas de règles universellement applicables en la matière. Néanmoins, il existe des points de repère qui contribuent à une bonne gestion du portefeuille de crypto-monnaies. Examinons les possibilités qui s'offrent à nous.

Quel est un bon portefeuille de crypto-monnaies pour les débutants ?

Si vous commencez tout juste à investir dans les crypto-monnaies, il n'est pas conseillé de vous compliquer la tâche. Les cryptocurrency sont très volatiles et peuvent être très intimidantes. La courbe d'apprentissage est longue. Restez simple au début, jusqu'à ce que vous en sachiez suffisamment sur le marché pour prendre plus de risques.

Si vous souhaitez investir directement, vous pouvez acheter du bitcoin pur, par exemple, ou un mélange de bitcoin et d'ethereum. Ces pièces sont au sommet depuis si longtemps qu'elles ne risquent pas de s'effondrer. Ces pièces peuvent également perdre beaucoup de valeur, mais elles sont susceptibles de rester relativement précieuses par rapport à de nombreuses autres pièces qui perdent davantage de valeur dans les marchés baissiers.

Ainsi, de nombreuses pièces peuvent perdre 90 à 95 % de leur prix par rapport à leur All Time High, alors que le Bitcoin et l'Ethereum restent stagnants autour de 50 %.

Toutefois, investir directement n'est pas la meilleure option. Si vous souhaitez investir dans les cryptocurrency, vous devrez tout de même en savoir un peu plus sur le marché des crypto-monnaies. Par exemple, vous devez savoir quand le Bitcoin et l'Ethereum sont à la hausse et quand ils sont à la baisse (ce n'est qu'à ce moment-là que vous devez acheter). Pour cela, vous devez connaître leur cycle de quatre ans. Pour ce faire, vous devez vous rendre sur CoinGecko et étudier le graphique max de ces deux pièces de monnaie.

Nous avons consacré un article à ce sujet, dans lequel vous trouverez de nombreuses informations sur les sujets suivants commerce de crypto-monnaies .

Si vous souhaitez commencer à investir dans les crypto-monnaies, je pense qu'il est nécessaire d'avoir une bonne connaissance des crypto-monnaies. article sur les escroqueries n'est pas non plus un luxe à lire. Et pendant que vous y êtes et que vous prenez la question au sérieux, lisez aussi ce que la les erreurs les plus courantes commises par les traders de crypto-monnaies sont.

Gestion avancée d'un portefeuille de cryptomonnaies

Si vous êtes un peu avancé, vous pouvez décider d'acheter votre propre portefeuille. C'est bien sûr le plus amusant, mais c'est aussi incroyablement difficile. Où commencez votre ?

Si tout va bien, vous avez déjà fait pas mal de recherches sur les opportunités et les pièges du marché des crypto-monnaies. Vous connaissez le cycle de quatre ans, qui est lié à l'évolution du marché des crypto-monnaies. Bitcoin Halving , et ainsi savoir quand une pièce est haute ou basse. Comme il est essentiel en crypto d'acheter bas et de vendre haut, il faut donc avoir la patience d'attendre qu'une pièce soit basse pour l'acheter, car alors vos chances de réussite sont plusieurs fois plus élevées.

Si vous estimez que c'est le meilleur moment pour entrer dans le jeu, la répartition de votre portefeuille entre en jeu. Pour cela, vous devrez faire des compromis personnels, mais surtout, vous devrez être en mesure de continuer à jouer. Et pour cela, vous devrez prendre des risques calculés.

Dans CoinGecko, vous pouvez voir les pièces classées par capitalisation boursière. Mais vous pouvez également y voir leur comportement complet dans des cycles pluriannuels en cliquant sur le graphique max. La considération essentielle pour décider quelles pièces de monnaie inclure dans votre portefeuille a trait à ce cycle : dans quelle mesure est-il plausible que la cryptocurrency que je veux acheter soit encore aussi élevée au moment où je veux la vendre ?

Pour cela, nous avons besoin d'un exemple concret. Supposons qu'une pièce classée 7 dans CoinGecko n'existe que depuis un an. Elle pourrait bien se retrouver à la place 300 dans un an.

Supposons qu'un coin classé au point 7 dans CoinGecko existe depuis 10 ans. Il est plus que probable qu'elle sera toujours là dans 10 ans. Elle a fait ses preuves.

L'objectif de la construction de votre portefeuille est de constituer une base de pièces qui ont prouvé leur valeur. La plupart de vos investissements devront être réalisés dans les dix premières pièces si vous voulez minimiser les risques.

Un ratio raisonnable de votre portefeuille est d'environ 50/40/10. Vous investissez alors 50 % dans les dix premières pièces, 40 % dans les 50 premières pièces et 10 % sont de l'"argent virtuel". Ces 40 % sont consacrés aux pièces établies du top 50 (qui ont un horizon plus long que 4 ans dans CoinGecko) et les 10 % restants à des pièces plus risquées, par exemple des pièces émergentes ou des "funcoins", comme les memecoins. Ne mettez pas la totalité des 10 % dans un seul coin, car le plaisir peut rapidement prendre fin.

Cette répartition est quelque peu arbitraire, vous pourriez également jouer moins ou investir davantage dans les pièces du top 10, mais de cette façon, vous avez une idée de la façon dont vous pourriez le faire. L'objectif principal de la diversification du portefeuille est d'avoir des crypto-monnaies qui ont toujours de la valeur dans toutes les conditions de marché, ce qui vous permet de continuer à jouer à ce jeu passionnant.

La surdiversification est inutile, a montré la recherche, en raison de la vente par paire, où, par exemple, le bitcoin est négocié contre d'autres pièces de monnaie. Cela laisse toujours une corrélation entre le leader du marché et les autres pièces.

L'accent mis sur un sous-marchés n'est pas toujours pris en compte. Supposons que votre portefeuille ne contienne que des pièces de DeFi. Un ralentissement dans le monde des pièces de DeFi pourrait entraîner une chute importante de l'ensemble de votre portefeuille.

Lignes directrices générales pour un portefeuille diversifié de crypto-monnaies

1. Maximiser les profits
2. Minimiser les pertes
3. Fixer des objectifs
4. Fixation des prix d'achat et de vente en fonction des cycles
5. Acheter des pièces qui se sont révélées fiables
6. Investir l'argent dont vous disposez
7. Acheter différents types de pièces de monnaie
8. Prendre un peu plus de risques avec un très faible pourcentage de votre portefeuille, voire pas du tout.
9. Choisir une stratégie et la mettre en œuvre avec rigueur
10. Être patient et discipliné

Combien d'argent investir dans les crypto-monnaies ?

Il n'y a qu'une seule règle : investir l'argent que vous jamais besoin. En effet, si vous avez un jour besoin d'argent, ces pièces pourraient bien être si basses que vous vous retrouveriez avec de lourdes pertes doit vendre, par exemple pour payer le loyer ou autre chose.

Décidez donc du montant qu'il vous reste et de la part que vous souhaitez investir. Considérez cela comme de l'argent retiré de la circulation jusqu'à ce qu'il ait fait son travail.

Construction du portefeuille

Toutes sortes de stratégies ont été inventées pour gérer la construction de votre portefeuille de crypto-monnaies.

Vous pouvez donc travailler avec Dollar Cost Averaging Le prix d'achat des pièces est à la fois bas et élevé, ce qui le rend assez moyen.

Vous pouvez également investir périodiquement de l'argent supplémentaire sur la base de l'analyse technique. Cette méthode est très délicate et n'est recommandée qu'aux experts.

Certaines personnes achètent des bitcoins et ne font rien d'autre. Ils attendent que ce coin prenne la valeur qu'ils souhaitent pour lui et vendent ensuite. C'est ce qu'on appelle le HODL, qui pourrait très bien fonctionner pour le bitcoin, dont la valeur augmente en flèche. Il s'agit de la forme d'accumulation la plus détendue, qui permet d'acheter occasionnellement quelques bitcoins supplémentaires si l'on dispose à nouveau d'un peu d'argent.

D'une manière générale, on peut dire que l'élargissement de votre portefeuille doit dépendre de la période du cycle dans lequel se trouve le marché des crypto-monnaies.

Combien de temps faut-il pour investir dans les cryptomonnaies ?

Cela dépend de considérations personnelles. Certaines personnes investissent dans les crypto-monnaies pour atteindre certains objectifs. Par exemple, une personne veut voyager dans le monde entier, une autre veut financer les études de ses enfants et une autre veut devenir millionnaire.

Très bien. Plus l'objectif est coûteux, plus votre horizon d'investissement doit être long. Il est évident que si vous voulez devenir millionnaire, cela prendra beaucoup plus de temps que si vous voulez faire ce voyage, à moins que vous ne preniez des risques insensés qui pourraient à la fois s'avérer très bons et signifier la fin de votre aventure.

Si vous avez atteint votre objectif, vous pouvez tout encaisser ou continuer à jouer avec ce qu'il vous reste. L'idéal, bien sûr, est de pouvoir continuer à jouer toute sa vie.

Chances de gagner

Si vous commencez à investir dans le Bitcoin et l'Ethereum, vos chances de gagner sont plus faibles qu'avec toutes les autres pièces, mais vos risques sont également beaucoup plus faibles. Vous n'obtiendrez pas plus de x5 de sitôt avec ces pièces, mais un double ou un peu plus est toujours dans les cartes. Pour cela, vous devrez toutefois disposer d'un horizon d'investissement à long terme.

Toutes les autres pièces sont beaucoup plus volatiles. Cela crée des opportunités, mais aussi des risques. Lorsque le bitcoin monte, ces pièces montent souvent beaucoup plus et vice versa. Si vous suivez de près le cours du bitcoin et que vous voyez à peu près où il se situe, vous pouvez acheter des altcoins à ce moment-là pour obtenir un rendement élevé.

Si vous achetez ensuite également des coins que vous pouvez stakiser, vous pouvez gagner encore plus. Par exemple, si vous achetez Cardano et que vous le stakez, vous pouvez non seulement obtenir un rendement plus élevé qu'avec Bitcoin et Ethereum, mais aussi encaisser les pièces supplémentaires que vous gagnez avec le staking. Comme mentionné, pour cela, il est préférable d'utiliser des coins avec une présence plus longue que 4 ans.

Vous pourriez éventuellement staken les dix pour cent dans l'argent de jeu dans des pièces avec une bonne équipe et une technique forte avec une faible capitalisation boursière. Pour cela, vous devrez faire beaucoup de recherches, comme vous pouvez le lire dans l'article lié à ce sujet plus haut dans le texte.

Vous pouvez également les stagner sur les marchés émergents. Par exemple, il y a quelque temps, DeFi était en vogue. Il suffisait d'en placer un peu pour réaliser une montagne de bénéfices en un rien de temps. En ce moment, les tokens sur l'intelligence artificielle sont populaires. On assiste presque toujours à ce genre d'engouement, qui permet de réaliser d'importants bénéfices. Mais cet engouement peut s'estomper dès le lendemain et les pertes s'accumulent rapidement. Dans la technologie blockchain, il y a toujours de nouvelles applications pratiques qui émergent et qui n'ont pas leur place dans un portefeuille diversifié.

Les nouvelles pièces peuvent être trouvées sur CoinGecko dans la rubrique "Cryptocurrencies" puis "New cryptocurrencies" dans le menu déroulant. Parfois, vous pouvez y trouver un joyau qui vous rapportera beaucoup d'argent. La chose est que vous devez faire beaucoup de recherches pour cela ou juste avoir de la chance avec une pièce de monnaie mème ou quelque chose comme ça. Si vous investissez dans de nouvelles pièces, vous ne serez pas autorisé à fixer des attentes très élevées.

Pour une plus grande diversification, vous pouvez également acheter des actions ou investir dans des matières premières ou des métaux précieux. Toutefois, cela n'est conseillé que si vous avez le temps, car les cryptomonnaies vous prennent déjà suffisamment de temps. L'avantage est que vous êtes moins dépendant du marché des cryptomonnaies et que vous pouvez toujours réaliser des bénéfices même en cas de marché baissier.

Où stockez-vous les pièces ?

Une partie souvent sous-exposée de votre portefeuille de crypto-monnaies est l'endroit où stocker les coins. Chez Anycoin Direct, vous pouvez le faire en les plaçant dans le vault ou en les mettant sur un hardware wallet. Nous pensons qu'il s'agit là des méthodes les plus sûres.

Il existe toutes sortes de crypto-monnaies . Certains sont plus sûrs que d'autres. Si vous stockez des coins sur un DEX, vous courez un grand risque car vous ne pouvez pas y utiliser le 2FA. Vous n'êtes donc protégé que par un nom d'utilisateur et un mot de passe. Faites donc attention à la quantité de pièces que vous stockez et à l'endroit où vous le faites.

Une autre possibilité est sur un exchange de crypto-monnaies. Compte tenu de la débâcle de FTX, il convient de faire preuve de prudence dans ce domaine également. Ne stockez jamais votre crypto sur des échanges obscurs, inconnus ou nouveaux, car vous ne savez jamais s'ils sont sûrs. Même les échanges les plus importants peuvent s'effondrer, comme nous l'avons vu. Nous déconseillons les échanges de crypto ici, mais si vous le faites, stabilisez-les sur un exchange de très haut standing, ils ne peuvent pas se permettre de mauvaises nouvelles.

Écrivez également votre seed phrase en cas de panne de votre matériel ou de perte de votre téléphone.

Vendez toutes les pièces de votre portefeuille

Il arrivera un moment où vous devrez vendre toutes vos pièces. Pour cela, vous devez non seulement connaître le cycle du marché, mais aussi suivre votre intuition. Ce n'est pas facile. Ce n'est pas non plus une science exacte.

Comme vous le savez maintenant, les altcoins peuvent perdre jusqu'à 90-95% de leur valeur dans un Bear market et le Bitcoin et l'Ethereum 50% ou plus. Vous n'avez vraiment pas envie de rester furieusement assis derrière votre écran à regarder vos investissements perdre de la valeur tous les jours. Vous auriez dû vendre depuis longtemps, mais comment savoir quand ?

Comme vous pouvez le voir sur l'image, les marchés suivent presque toujours les mêmes schémas. C'est le cas depuis l'Antiquité pour les marchés des céréales et du riz, par exemple. Cela semble simple. Vous achetez lorsque vous êtes en bas de l'image et vous vendez lorsque vous êtes en haut de l'image. Pour vous simplifier un peu la tâche, allez sur CoinGecko, prenez le graphique du Bitcoin max et voyez comment se déroule son cycle.

Après tout, le bitcoin est le leader du marché et les autres pièces courent après lui comme des moutons mièvres, en raison de ses ventes par paires. Vous ne tarderez pas à reconnaître les cycles. Tous les quatre ans, le bitcoin augmente massivement, entraînant dans son sillage les autres pièces. Les altcoins augmentent beaucoup plus dans un marché haussier et chutent beaucoup plus rapidement dans un marché baissier.

La raison pour laquelle le bitcoin augmente autant tous les quatre ans est liée au fait que le bitcoin Halving est divisé par deux. Les mineurs ne reçoivent alors que la moitié du montant qu'ils obtenaient auparavant par bloc miné. Si le bitcoin n'augmente pas, le minage n'est plus rentable et les mineurs arrêtent. Jusqu'à présent, le bitcoin a fortement augmenté tous les quatre ans pour cette raison. Il me semble peu probable que ce principe change un jour (même si ce n'est pas impossible).

Entre les deux, il y a souvent un ou deux rebonds du bitcoin, comme vous pouvez le voir sur le graphique max. Dans ces moments-là, vous pouvez donc toujours prendre des bénéfices entre les deux.

Le prochain grand bull market est prévu vers la fin 2025 (le halving est en 2024) ou début 2026. Avant qu'il ne commence, vous devriez donc avoir acheté toutes vos pièces afin de maximiser vos profits. Cependant, ce bull market pourrait aussi commencer un peu plus tôt ou peut-être plus tard. Le précédent a débuté en septembre 2020 et a duré un peu plus d'un an.

Pour protéger votre portefeuille des journées noires (lors du précédent bull market, il est arrivé que des pièces perdent jusqu'à 50 % de leur valeur en une journée ! De cette façon, vous protégez votre argent tout en étant capable de faire des profits supplémentaires si le marché est encore plus élevé. Vous pouvez alors toujours augmenter ce stop loss si le marché devient haussier.

Autre stratégie de sortie des crypto-monnaies consiste à vendre différentes crypto-monnaies lorsqu'elles atteignent un certain prix. C'est simple et efficace. Vous protégez ainsi vos bénéfices sans trop de soucis et vous pouvez vous asseoir et vous détendre pour voir si vous auriez pu en tirer davantage ou si vous avez pris la bonne décision. Après tout, vos bénéfices ont déjà été crédités.

Warren veut dire par là que lorsque les marchés deviennent rouge foncé, il est temps d'acheter massivement au plus bas. Lorsque les marchés sont verts au printemps, il est temps de vendre votre crypto, si vous sentez que le sommet n'est pas loin.

Considérations finales

Si vous avez fait tout ce qu'il fallait et que vous avez constitué votre portefeuille de cryptomonnaies avec soin, vous devrez peut-être faire face à d'autres événements.

Par exemple, les politiciens peuvent interdire les privacy coins parce que les criminels travaillent souvent avec ces pièces. Vous pouvez donc éviter certaines pièces si vous pensez qu'elles pourraient devenir une cible pour le gouvernement. Les investissements non réglementés peuvent être réglementés ultérieurement.

Une crise économique peut également jeter du sable dans la machine. Les crypto-monnaies y sont toutefois beaucoup moins sensibles. Il se peut même que votre crypto prenne relativement plus de valeur dans un tel scénario.

Si vous avez gardé un œil attentif sur tout et que vous avez été discipliné et patient, le moment merveilleux viendra où vous serez récompensé par des bénéfices décents. Vous vous souviendrez alors de la raison pour laquelle vous avez fait tout cela.

Clause de non-responsabilité

Il ne s'agit pas d'un conseil d'achat. Faites toujours vos propres recherches.