Qual è un buon portafoglio di cripto?

Si tratta di una questione che fa discutere. Alcuni giurano sulla diversificazione, altri si concentrano su una manciata di Coin e altri ancora credono che non si arrivi da nessuna parte se non si fa di tanto in tanto una grande scommessa.

Tuttavia, ci sono alcune maniglie che sono così logiche che difficilmente possono sfuggire. Immergiamoci nel mondo delle percentuali.

"Piccole percentuali, grandi uomini".

-Willy Vandersteen

• Un buon portafoglio di cripto soddisfa caratteristiche logiche
• I principianti dovrebbero avere un portafoglio più semplice rispetto ai trader esperti
• Linee guida generali per un portafoglio di criptovalute
• Quanto e per quanto tempo investire?
• Come si costruisce un portafoglio?
• Quali sono le possibilità di vincere?
• Quando vendete le monete?

Indice dei contenuti

1. Che cos'è un portafoglio?
2. Costruire il miglior portafoglio di crypto
3. Linee guida generali per un portafoglio diversificato di crypto
4. Quanto denaro investire in crypto?
5. Costruzione del portafoglio
6. Quanto tempo per investire in crypto?
7. Possibilità di vincere
8. Dove si conservano le monete?
9. Vendere tutte le Coin in portafoglio
10. Considerazioni finali
11. Dichiarazione di non responsabilità

Che cos'è un portafoglio?

Una domanda piuttosto importante se avete intenzione di leggere un intero blog sull'argomento. Un portafoglio è una raccolta di diversi elementi di un certo tipo con uno scopo specifico, come in questo caso la costruzione del portafoglio di crypto più promettente possibile con il minor rischio possibile.

Costruire il miglior portafoglio di crypto

Non esistono regole universalmente applicabili. Tuttavia, esistono indicazioni che aiutano a gestire bene il portafoglio di criptovalute. Vediamo quali sono le possibilità.

Qual è un buon portafoglio di cripto per i principianti?

Se siete alle prime armi con gli investimenti in cripto, non è consigliabile rendervi le cose troppo difficili. Le criptovalute sono molto volatili e possono intimorire. La curva di apprendimento è lunga. All'inizio è meglio mantenere le cose semplici, fino a quando non si conoscerà abbastanza il mercato da poter correre qualche rischio in più.

Se volete investire direttamente, potete acquistare Bitcoin puro, ad esempio, o un mix di Bitcoin ed Ethereum. Queste monete sono state al top per così tanto tempo che non rischiano di crollare. Anche queste monete possono perdere molto valore, ma è probabile che rimangano relativamente valide rispetto a molte altre monete che perdono più valore nei Bear market.

Pertanto, molte Coin possono perdere il 90-95% del loro prezzo rispetto ai massimi storici, mentre Bitcoin ed Ethereum rimangono staken intorno al 50%.

Tuttavia, investire direttamente non è l'opzione migliore. Se volete investire in criptovalute, dovete comunque conoscere un po' il mercato delle cripto. Ad esempio, dovrete sapere quando il Bitcoin e l'Ethereum sono alti e quando sono bassi (solo allora dovrete comprare). A tal fine, è necessario conoscere il loro ciclo quadriennale. Per farlo, basta andare su CoinGecko e studiare il grafico massimo di queste due monete.

Abbiamo dedicato a questo argomento un articolo in cui si possono trovare molte informazioni su trading di criptovalute .

Se avete intenzione di iniziare a investire in crypto, credo che una articolo sulle truffe non è un lusso da leggere. E già che ci siete e che prendete la questione sul serio, leggete anche ciò che la gli errori più comuni commessi dai trader di crypto sono.

Gestione avanzata del portafoglio crypto

Se siete un po' più esperti, potete decidere di acquistare il vostro portafoglio. Questa è ovviamente la soluzione più divertente, ma anche incredibilmente difficile. Dove iniziare il vostro ?

Se tutto va bene, avete già fatto un bel po' di ricerche sulle opportunità e le insidie del mercato delle crypto. Conoscete il ciclo di quattro anni, che ha a che fare con la Bitcoin halving e quindi sapere quando una Coin è alta o bassa. Poiché in crypto è essenziale comprare al ribasso e vendere al rialzo, bisogna avere la pazienza di aspettare che una Coin sia al ribasso e poi comprarla, perché in questo modo le probabilità di successo sono molto più alte.

Se ritenete che questo sia il momento migliore per entrare, allora entra in gioco la distribuzione del vostro portafoglio. Per questo dovrete fare dei compromessi personali, ma soprattutto dovrete essere in grado di continuare a giocare. E per questo dovrete determinare dei rischi calcolati.

In CoinGecko è possibile vedere le Coin classificate in base alla capitalizzazione di mercato. Ma potete anche vedere come si comportano in cicli pluriennali facendo clic sul grafico massimo. La considerazione essenziale quando si decide quali Coin includere nel proprio portafoglio ha a che fare con questo ciclo: quanto è plausibile che la cryptocurrency che voglio comprare sarà ancora così alta quando la vorrò vendere?

Per questo abbiamo bisogno di un esempio reale. Supponiamo che una moneta classificata al 7° posto in CoinGecko sia in circolazione solo da un anno. Tra un anno potrebbe trovarsi al 300° posto.

Supponiamo che una Coin classificata al punto 7 in CoinGecko sia in circolazione da 10 anni. È più che probabile che sia ancora lì tra 10 anni. Ha dimostrato il suo valore.

Lo scopo della costruzione del portafoglio è quello di creare una base di Coin che hanno dimostrato il loro valore. Per ridurre al minimo i rischi, la maggior parte dei vostri investimenti dovrà essere destinata alle prime dieci monete.

Un rapporto ragionevole del vostro portafoglio è di circa 50/40/10. Il 50% viene investito nelle prime dieci monete, il 40% nelle prime 50 monete e il 10% è "denaro per giocare". Il 40% va speso nelle top 50 consolidate (con un orizzonte temporale più lungo dei 4 anni di CoinGecko) e il 10% in monete a più alto rischio, ad esempio monete emergenti o "funcoins", come i memecoins. Non staccate l'intero 10% da una sola Coin, perché il divertimento potrebbe finire presto.

Questa distribuzione è in qualche modo arbitraria, si potrebbe anche scommettere di meno o investire di più nelle prime dieci Coin, ma in questo modo si ha un'idea di come si potrebbe fare. L'obiettivo principale della diversificazione del portafoglio è quello di avere crypto che abbiano ancora valore in tutte le condizioni di mercato, permettendovi di continuare a giocare a questo entusiasmante gioco.

La ricerca ha dimostrato che l'eccessiva diversificazione è inutile a causa del pair selling, in cui, ad esempio, il Bitcoin viene scambiato con altre Coin. Questo lascia sempre una correlazione tra il leader di mercato e le altre Coin.

Un aspetto poco considerato è la focalizzazione su un sotto-mercato. Supponiamo di avere un portafoglio che comprende solo monete DeFi: una flessione nel mondo DeFi potrebbe far crollare l'intero portafoglio in modo significativo.

Linee guida generali per un portafoglio diversificato di crypto

1. Massimizzare i profitti
2. Ridurre al minimo le perdite
3. Definizione degli obiettivi
4. Definizione dei prezzi di acquisto e di vendita in base ai cicli
5. Acquistare monete che si sono dimostrate affidabili
6. Investite il denaro che potete risparmiare
7. Acquistare diversi tipi di monete
8. Rischiare un po' di più con una percentuale molto piccola del proprio portafoglio, se non addirittura con un'altra.
9. Scegliere una strategia e attuarla in modo rigoroso
10. Siate pazienti e disciplinati

Quanto denaro investire in crypto?

C'è solo una regola: investire il denaro che mai necessità. Il motivo è che se mai aveste bisogno di denaro, queste monete potrebbero essere così basse da lasciarvi con forti perdite. mosto vendere, ad esempio per pagare l'affitto o altro.

Decidete quindi quanto denaro vi rimane e quale parte di esso volete investire. Consideratelo come denaro tolto dalla circolazione finché non avrà fatto il suo dovere.

Costruzione del portafoglio

Sono state inventate strategie di ogni tipo per gestire la costruzione del portafoglio crypto.

Così è possibile lavorare con Dollar-cost-averaging in cui si versa lo stesso importo ogni mese, rendendo il prezzo d'acquisto delle Coin sia basso che alto, e quindi abbastanza medio.

È anche possibile investire periodicamente denaro extra sulla base dell'analisi tecnica. Si tratta di un'operazione molto complicata, consigliata solo agli esperti.

Alcune persone acquistano Bitcoin e non fanno altro. Aspettano che la Coin abbia il valore che desiderano e poi vendono. Questo metodo si chiama HODL e potrebbe funzionare molto bene per il Bitcoin, dato che il suo valore sale vertiginosamente. Questa è la forma più rilassata di accumulo, in cui si può occasionalmente acquistare qualche Bitcoin in più se si ha di nuovo del denaro in giro.

In generale, però, si può dire che l'espansione del portafoglio dovrebbe dipendere dal periodo del ciclo in cui si trova il mercato delle cripto.

Quanto tempo per investire in crypto?

Questo dipende da considerazioni personali. Alcune persone investono in crypto per raggiungere determinati obiettivi. Ad esempio, una persona vuole viaggiare per il mondo, un'altra vuole finanziare gli studi dei propri figli e un'altra ancora vuole diventare milionaria.

Tutto bene. Quanto più costoso è l'obiettivo, tanto più lungo dovrebbe essere il vostro orizzonte di investimento. Ovviamente, se volete diventare milionari, ci vorrà molto più tempo che se volete fare quel viaggio, a meno che non vogliate correre rischi folli che potrebbero sia rivelarsi molto positivi sia significare la fine della vostra avventura.

Se avete raggiunto il vostro obiettivo, potete incassare tutto o continuare a giocare con quello che vi è rimasto. La cosa migliore, naturalmente, è che possiate continuare a giocare per tutta la vita.

Possibilità di vincere

Se iniziate a investire in Bitcoin ed Ethereum, le probabilità di vincita sono inferiori rispetto a tutte le altre Coin, ma anche i rischi sono molto più bassi. Con queste monete non otterrete presto più di un x5, ma un raddoppio o poco più è ancora possibile. Per questo, però, dovrete avere un orizzonte di investimento lungo.

Tutte le altre Coin sono molto più volatili. Questo crea opportunità, ma anche rischi. Quando il Bitcoin sale, queste Coin spesso salgono molto di più e viceversa. Se si tiene d'occhio il Bitcoin e si vede dove si trova approssimativamente il suo fondo, si possono acquistare altcoin in questi momenti con l'obiettivo di ottenere un rendimento elevato.

Se poi si acquistano anche Coin che si possono stakenare, si può guadagnare ancora di più. Ad esempio, se acquistate Cardano e lo staken, potete non solo ottenere un rendimento più alto rispetto a Bitcoin ed Ethereum, ma anche incassare le monete extra guadagnate con lo staking. Come già detto, a tal fine è meglio utilizzare Coin con una presenza più lunga di 4 anni.

Potreste stakenare il dieci per cento in denaro di gioco in Coin con un buon team e una tecnica forte con un basso marketcap. Per questo è necessario fare molte ricerche, come si può leggere nell'articolo collegato in precedenza.

Si possono anche stakenare nei mercati emergenti. Ad esempio, qualche tempo fa la DeFi andava alla grande. Bastava metterne un po' per ottenere una montagna di profitti in poco tempo. In questo momento, i token AI sono molto popolari. Quasi sempre si assiste a questo tipo di ondate, in cui si possono cogliere grandi profitti. Ma questo entusiasmo può finire domani e le perdite si accumulano rapidamente. Nella tecnologia blockchain emergono sempre nuove applicazioni pratiche che non sono fuori luogo in un portafoglio diversificato.

Le nuove monete si trovano su CoinGecko sotto la voce "Criptovalute" e poi "Nuove criptovalute" nel menu a discesa. A volte è possibile trovare una gemma che vi farà guadagnare un sacco di soldi. Il fatto è che bisogna fare molte ricerche o essere fortunati con una Coin o qualcosa del genere. Se investite in nuove Coin, non potete avere previsioni molto alte.

Per un'ulteriore diversificazione, potete anche acquistare azioni o investire in materie prime o metalli preziosi. Tuttavia, questo è consigliabile solo se avete tempo, dato che la cripto occupa già abbastanza tempo. Il vantaggio è che si è meno dipendenti dal mercato delle cripto e si possono ottenere profitti anche in caso di mercato ribassista.

Dove si conservano le monete?

Una parte spesso sottovalutata del vostro portafoglio di crypto è dove conservare le monete. Su Anycoin Direct, potete farlo inserendole nel Vault o in un hardware wallets. Riteniamo che questi siano i metodi più sicuri.

Ci sono tutti i tipi di criptovalute . Alcuni sono più sicuri di altri. Se conservate le monete su un DEX, siete molto a rischio perché non potete usare la 2FA. Siete quindi protetti solo da un nome utente e da una password. Quindi fate attenzione a se e a quanto depositate lì.

Un'altra possibilità è rappresentata da un exchange di criptovalute. Vista la debacle di FTX, anche in questo caso bisogna fare attenzione. Non depositate mai le vostre crypto su exchange oscuri, sconosciuti o nuovi, perché non potete sapere se sono sicuri. Anche gli exchange più grandi possono crollare, come abbiamo visto. Vi sconsigliamo di fare trading di cripto, ma se lo fate, tenetele in un exchange di alto livello, che non può permettersi cattive notizie.

Scrivete anche il vostro seed phrase per quando l'hardware si blocca o il telefono viene smarrito.

Vendere tutte le Coin in portafoglio

Arriverà il momento in cui dovrete vendere tutte le vostre Coin. Per questo, non solo dovete conoscere il ciclo di mercato, ma anche seguire il vostro istinto. Non è facile. E non è nemmeno una scienza precisa.

Come sapete, le altcoin possono perdere fino al 90-95% del loro valore in un mercato orso e Bitcoin ed Ethereum il 50% o più. Non vi conviene stare seduti furiosamente dietro il vostro schermo a guardare i vostri investimenti perdere valore ogni giorno. Avreste dovuto vendere molto tempo fa, ma come si fa a capire quando?

Come si può vedere nell'immagine, i mercati seguono quasi sempre gli stessi schemi. Questo accade fin dall'antichità, ad esempio con i mercati dei cereali e del riso. Sembra semplice. Si compra quando ci si trova nella parte inferiore dell'immagine e si vende quando ci si trova nella parte superiore dell'immagine. Per semplificare un po' le cose, andate su CoinGecko, prendete il grafico del Bitcoin max e guardate come va il suo ciclo.

Dopo tutto, il Bitcoin è il leader del mercato e gli altri Coin gli corrono dietro come pecore mansuete, a causa della sua vendita in coppia. I cicli sono presto individuati. Ogni quattro anni, il Bitcoin sale in modo massiccio e sulla sua scia salgono le altre Coin. Le monete alternative salgono molto di più in un mercato toro e scendono molto più rapidamente in un mercato bearmarket.

Il motivo per cui il Bitcoin sale così tanto ogni 4 anni ha a che fare con il Bitcoin halving. I Miner ottengono solo la metà dell'importo che ricevevano per ogni block minato. Se il Bitcoin non sale, il mining non è più redditizio e i minatori smettono. Finora, il Bitcoin è salito bruscamente ogni 4 anni per questo motivo. Mi sembra difficile che questo principio possa cambiare (anche se non è impossibile).

Nel mezzo, spesso si verificano anche 1 o 2 rimbalzi di Bitcoin, come si può vedere nel grafico massimo. Quindi, in quei momenti, è ancora possibile cogliere i profitti nel mezzo.

Il prossimo grande bull market è previsto intorno alla fine del 2025 (il dimezzamento è nel 2024) o all'inizio del 2026. Prima che inizi, quindi, dovreste aver acquistato tutte le vostre Coin per massimizzare i vostri profitti. Tuttavia, questo bull market potrebbe anche iniziare un po' prima o forse più tardi. Il precedente è iniziato nel settembre 2020 ed è durato poco più di un anno.

Per proteggere il vostro portafoglio dai giorni neri (nel precedente bull market c'è stato un giorno in cui le Coin hanno perso fino al 50% del loro valore in un solo giorno!), potete impostare uno stop loss durante il bull market con margini elevati. In questo modo, si protegge il proprio denaro e si è in grado di ottenere ulteriori profitti se il mercato sale ulteriormente. Potrete poi sempre spostare questo stop loss più in alto se il mercato si trasforma in un toro.

Un altro strategia di uscita dalla criptomoneta consiste nel vendere diverse monete cripto quando raggiungono un determinato prezzo. Si tratta di un'operazione semplice ed efficace. In questo modo, si proteggono i profitti senza troppi problemi e ci si può sedere e rilassare per vedere se si sarebbe potuto ottenere di più o se si è presa la decisione giusta. Dopo tutto, i vostri profitti sono già stati accreditati.

Con questo, Warren sta dicendo che quando i mercati diventano profondamente rossi è il momento di comprare pesantemente al ribasso. Quando i mercati sono verdi come la primavera, è il momento di vendere le vostre crypto, se sentite che il top non può essere lontano.

Considerazioni finali

Se avete fatto tutto bene e avete costruito il vostro portafoglio di cripto con attenzione, potreste dover affrontare ulteriori eventi.

Ad esempio, i politici possono vietare le privacy coins perché i criminali spesso lavorano con esse. Potreste quindi evitare certe monete se sospettate che possano diventare un obiettivo per il governo. Gli investimenti non regolamentati possono essere regolamentati in seguito.

Anche una crisi economica può gettare sabbia nella macchina. Anche se la crypto è molto meno sensibile a questo fenomeno. Potreste persino scoprire che la vostra cripto diventa relativamente più preziosa in uno scenario del genere.

Se avete tenuto tutto sotto controllo e siete stati disciplinati e pazienti, arriverà il momento meraviglioso in cui sarete ricompensati con profitti decenti. Allora vi ricorderete per quale motivo avete fatto tutto questo.

Dichiarazione di non responsabilità

Questo non è un consiglio per gli acquisti. Fate sempre le vostre ricerche.