Wat is een goed crypto portfolio?

Dat is iets waar de tongen van los komen. De een zweert bij diversificatie, de ander bij concentreren op een handvol coins en de volgende meent dat je nergens komt als je af en toe niet eens de grote gok waagt.

Toch zijn er wel een aantal handvaten te vinden die zo logisch zijn dat je er nauwelijks aan kunt ontkomen. Laten we eens duiken in de wereld van percentages.

“Kleine percentjes, grote ventjes.”

-Willy Vandersteen

• Een goed crypto portfolio voldoet aan logische kenmerken
• Beginners zouden eenvoudigere portfolio aan moeten houden dan ervaren traders
• Algemene richtlijnen voor een crypto portfolio
• Hoeveel en hoe lang investeren?
• Hoe bouw je een portfolio op?
• Welke winstkansen zijn er?
• Wanneer verkoop je de munten?

Inhoudsopgave

1. Wat is een portfolio?
2. Beste crypto portfolio samenstellen
3. Algemene richtlijnen voor een gediversifieerd crypto portfolio
4. Hoeveel geld investeren in crypto?
5. Portfolio opbouw
6. Hoe lang investeren in crypto?
7. Kansen op winst
8. Waar sla je de munten op?
9. Alle coins in je portfolio verkopen
10. Laatste overwegingen
11. Disclaimer

Wat is een portfolio?

Best een belangrijke vraag als je er een heel blog over gaat lezen. Een portfolio is een samenstelling van verschillende items van een bepaalde soort met een specifiek doel, zoals in dit geval een zo kansrijk mogelijke crypto portefeuille samenstellen met een zo laag mogelijk risico.

Beste crypto portfolio samenstellen

Hier zijn geen algemeen geldende regels voor. Toch zijn er wel aanwijzingen die helpen bij goed crypto portfolio management. Laten we eens kijken welke mogelijkheden er zijn.

Wat is een goed crypto portfolio voor beginners?

Als je net gaat beginnen met crypto investeringen is het niet aan te raden om het te moeilijk voor jezelf te maken. Cryptocurrency is erg volatiel en kan erg intimiderend zijn. Het heeft een lange leercurve. Hou het in het begin wat simpeler, tot je genoeg weet over de markt om wat meer risico te nemen.

Als je direct wilt investeren kun je bijvoorbeeld puur Bitcoin kopen of een mix van Bitcoin en Ethereum. Deze coins staan al zo lang aan de top dat ze niet zo snel zullen instorten. Ook deze coins kunnen veel waarde verliezen, maar ze blijven waarschijnlijk relatief veel waard ten opzichte van veel andere coins die meer waarde verliezen in bear markten.

Zo kunnen veel coins 90-95% van hun koers verliezen ten opzichte van hun All Time High, terwijl Bitcoin en Ethereum rond de 50% blijven steken.

Direct investeren is echter niet de beste optie. Als je in cryptocurrency wilt investeren zul je toch wat moeten weten over de crypto markt. Zo zul je moeten weten wanneer Bitcoin en Ethereum hoog staan en wanneer ze laag staan (dan moet je pas kopen). Hiervoor zul je hun vierjarige cyclus moeten kennen. Dit doe je door naar CoinGecko te gaan en de max chart te bestuderen van deze twee coins.

We hebben hier een artikel aan gewijd waar je heel veel informatie kunt vinden over crypto traden .

Als je gaat beginnen met het investeren in crypto lijkt me een artikel over scams ook geen overbodige luxe om even door te lezen. En als je toch bezig bent en de zaak serieus neemt, lees dan ook even door wat de meest gemaakte fouten door crypto traders zijn.

Geavanceerd crypto portfolio management

Als je wat gevorderd bent kun je besluiten je eigen portfolio aan te kopen. Dit is natuurlijk het leukste, maar het is ook ongelooflijk moeilijk. Waar begin je ?

Als het goed is heb je al aardig wat onderzoek gedaan naar kansen en valkuilen in de crypto markt. Je kent de vierjarige cyclus, die te maken heeft met de Bitcoin halving , en weet dus wanneer een coin hoog staat of laag. Aangezien het essentieel is bij crypto om laag in te kopen en hoog te verkopen heb je dus het geduld nodig om te wachten tot een coin laag staat en hem dan te kopen, want dan zijn je kansen op succes vele malen hoger.

Heb je het idee dat dit het beste moment is om in te stappen dan komt de verdeling van je portfolio om de hoek kijken. Hiervoor zul je persoonlijke afwegingen moeten maken, maar het belangrijkste is dat je moet kunnen blijven spelen. En daarvoor zul je gecalculeerde risico’s moeten bepalen.

In CoinGecko zie je de coins gerangschikt op basis van marktkapitalisatie. Maar je kunt er ook zien hoe hun volledige gedrag in meerjarige cycli is door op max chart te klikken. De overweging die essentieel is bij het bepalen welke coins je opneemt in je portefeuille heeft te maken met deze cyclus: hoe aannemelijk is het dat de cryptocurrency die ik wil aanschaffen tegen de tijd dat ik hem wil verkopen nog steeds zo hoog staat?

Daarvoor hebben we een praktijkvoorbeeld nodig. Stel een coin die op plek 7 staat in CoinGecko draait pas een jaar mee. Het zou dan best kunnen dat hij over een jaar op plek 300 staat.

Stel een coin die op plek 7 staat in CoinGecko draait al 10 jaar mee. Het is meer dan waarschijnlijk dat hij daar dan over tien jaar nog staat. Hij heeft zijn waarde bewezen.

De bedoeling van het samenstellen van je portfolio is om een fundament van coins te bouwen die hun waarde bewezen hebben. Het grootste gedeelte van je investering zul je in top tien coins moeten doen, als je het risico wilt beperken.

Een redelijke verhouding van je portfolio is ongeveer 50/40/10. 50% investeer je dan in top tien coins, 40% in top 50 coins en 10% is “speelgeld”. Die 40% besteed je dan aan gevestigde top 50 coins (hebben een langere horizon dan 4 jaar in CoinGecko) en 10% spendeer je aan coins met een hoger risico, bijvoorbeeld opkomende coins of “funcoins”, zoals memecoins. Steek niet de hele 10% in één coin, want dan kan de fun snel over zijn.

Deze verdeling is wat willekeurig, je zou ook minder kunnen gokken of meer in top tien coins kunnen investeren, maar zo heb je een idee hoe je het zou kunnen doen. Het belangrijkste doel van portfolio diversificatie is in alle marktomstandigheden crypto te hebben die nog waarde heeft, waardoor je dit spannende spel kunt blijven spelen.

Overdiversificatie is zinloos, zo is uit onderzoek gebleken, vanwege de verkoop in paren, waarbij bijvoorbeeld Bitcoin tegen andere coins wordt geruild. Hierdoor blijft er altijd correlatie bestaan tussen de marktleider en de andere coins.

Iets waar weinig rekening mee wordt gehouden is de focus op een deelmarkt. Stel je hebt een portefeuille waar alleen DeFi coins in zitten, dan kan een terugslag in de DeFi wereld betekenen dat je hele portfolio flink keldert.

Algemene richtlijnen voor een gediversifieerd crypto portfolio

1. Winst maximaliseren
2. Verlies minimaliseren
3. Doelen stellen
4. In- en verkoopprijzen bepalen op basis van cycli
5. Coins kopen die betrouwbaar gebleken zijn
6. Investeer geld dat je kunt missen
7. Koop verschillende soorten coins
8. Neem wat meer risico met een heel klein percentage van je portfolio als je het al doet
9. Kies een strategie en voer die strak uit
10. Heb geduld en wees gedisciplineerd

Hoeveel geld investeren in crypto?

Er is maar één regel: investeer geld dat je nooit nodig hebt. De reden hiervoor is dat als je het geld ooit nodig hebt deze coins best wel eens zo laag kunnen staan dat je met zware verliezen moet verkopen, bijvoorbeeld om de huur te betalen of zo.

Bepaal dus hoeveel geld je over hebt en welk gedeelte daarvan je wilt investeren. Zie het maar als geld dat uit de roulatie is genomen, tot het moment dat het zijn taak heeft vervuld.

Portfolio opbouw

Er zijn allerlei strategieën uitgevonden om de opbouw van je crypto portfolio te regelen.

Zo kun je werken met Dollar Cost Averaging , waarbij je iedere maand eenzelfde bedrag inlegt, waardoor de aankoopprijs van coins zowel laag als hoog is, waardoor hij vrij gemiddeld wordt.

Je kunt ook periodiek extra geld investeren op basis van Technische Analyse. Dit is erg lastig en alleen aanbevolen voor experts.

Sommige mensen kopen gewoon Bitcoin en doen verder niks. Ze wachten tot deze coin waard wordt wat ze ervoor willen hebben en verkopen dan. Dit noemt men HODL en dit zou wel eens heel goed kunnen werken voor Bitcoin, want hij wordt spiraalsgewijs steeds meer waard. Dit is de meest relaxte vorm van opbouw, waarbij je af en toe wat extra Bitcoin kunt kopen als je toevallig weer eens wat geld hebt liggen.

Over het algemeen kun je wel stellen dat je portfolio uitbreiden afhankelijk zou moeten zijn van de periode in een cyclus waar de crypto markt zich in bevindt.

Hoe lang investeren in crypto?

Dit is afhankelijk van persoonlijke overwegingen. Sommige mensen investeren in crypto om bepaalde doelen te bereiken. Zo wil de een de wereld rondreizen, de ander de studie van hun kinderen financieren en de volgende miljonair worden.

Allemaal prima. Hoe duurder het doel, hoe langer je investeringshorizon moet zijn. Als je miljonair wilt worden duurt dat natuurlijk veel langer dan als je die reis wilt maken, tenzij je krankzinnige risico’s gaat lopen die zowel heel goed kunnen uitpakken als het einde van je avontuur zouden betekenen.

Heb je je doel bereikt dan kun je alles uitcashen of je kunt verder spelen met wat nog over is. Het leukste is natuurlijk als je je hele leven kunt blijven spelen.

Kansen op winst

Als je gaat investeren in Bitcoin en Ethereum zijn je winstkansen lager dan bij alle andere coins, maar je risico’s zijn ook veel lager. Je zult niet snel meer x5 krijgen bij deze coins, maar een verdubbeling of iets meer zit er nog wel in. Daarvoor zul je wel een lange investeringshorizon moeten hebben.

Alle andere coins zijn heel wat volatieler. Dat schept kansen, maar ook risico’s. Als Bitcoin stijgt, stijgen deze coins vaak veel meer en vice versa. Als je Bitcoin goed in de gaten houdt en ziet waar zijn bodem ongeveer ligt kun je op zo’n moment altcoins kopen met als doel een hoog rendement te halen.

Als je dan ook nog coins koopt die je kunt staken kun je nog meer verdienen. Koop je bijvoorbeeld Cardano en stake je hem dan kun je niet alleen een hoger rendement verkrijgen dan bij Bitcoin en Ethereum, maar ook nog de extra coins die je met staken verdient verzilveren. Zoals gezegd kun je hiervoor het beste coins gebruiken met een langere aanwezigheid dan 4 jaar.

De tien procent aan speelgeld kun je eventueel steken in coins met een goed team en sterke techniek met een lage marketcap. Hiervoor zul je veel onderzoek moeten verrichten, zoals je kon lezen in het gelinkte artikel hierover eerder in de tekst.

Je kunt ze ook steken in opkomende markten. Zo was een tijdje geleden DeFi hot. Je hoefde er maar wat in te steken of je had zo een berg winst. Op dit moment zijn AI tokens populair. Vrijwel altijd heb je dit soort hypes, waarbij grote winsten gepakt kunnen worden. Maar zo’n hype kan morgen voorbij zijn en dan lopen de verliezen ook snel op. In blockchain technologie komen altijd weer nieuwe praktische toepassingen voor die in een gediversifieerde portfolio niet misstaan.

Nieuwe coins zijn te vinden bij CoinGecko onder het kopje “Cryptocurrencies” en dan “Nieuwe cryptocurrencies” in het drop down menu. Soms kun je hier een pareltje vinden dat je veel geld oplevert. Het is wel zo, dat je hiervoor veel onderzoek voor moet plegen of gewoon geluk moet hebben met een meme coin of zo. Als je in nieuwe coins investeert zul je de verwachtingen niet erg hooggespannen mogen laten zijn.

Voor verdere diversificatie kun je ook nog aandelen gaan kopen of beleggen in grondstoffen of edelmetalen. Dit is echter alleen aan te raden als je daar de tijd voor hebt, want crypto slokt al genoeg van je tijd op. Het voordeel hiervan is dat je minder afhankelijk bent van de crypto markt en ook nog winst kunt behalen als deze in een bear markt zit.

Waar sla je de munten op?

Een vaak onderbelicht onderdeel van je crypto portfolio is waar je de munten moet opslaan. Bij Anycoin Direct kun je dit doen door ze in de Vault te plaatsen of door ze op een hardware wallet te zetten. Dit vinden wij de meest veilige manieren.

Er zijn allerlei soorten cryptowallets . De ene is veiliger dan de andere. Als je de munten opslaat op een DEX loop je grote risico’s, omdat je daar geen 2FA kunt gebruiken. Je bent dus slechts beveiligd door een gebruikersnaam en wachtwoord. Pas dus goed op of en hoeveel je daar opslaat.

Een andere mogelijkheid is op een crypto exchange. Gezien het debacle van FTX moet je hier dus ook goed oppassen. Stal je crypto nooit op obscure, onbekende of nieuwe exchanges, aangezien je nooit weet of ze wel veilig zijn. Ook grotere exchanges kunnen omvallen, zoals we hebben gezien. We raden crypto trading hier af, maar als je het doet, stal ze dan op een exchange met een zeer hoog aanzien, zij kunnen zich geen slechte berichten permitteren.

Schrijf ook je seed phrase op, voor als je hardware crasht of je telefoon verloren gaat.

Alle coins in je portfolio verkopen

Er komt een moment dat je al je coins zult moeten verkopen. Hiervoor moet je niet alleen de marktcyclus kennen, maar ook je gut feeling volgen. Dit is niet eenvoudig. Het is ook geen precieze wetenschap.

Zoals je nu weet kunnen altcoins wel 90-95% van hun waarde verliezen in een bear markt en Bitcoin en Ethereum 50% of meer. Je wil echt niet woedend achter je scherm zitten te kijken hoe je investeringen iedere dag minder waard worden. Je had al lang verkocht moeten hebben, maar hoe kom je erachter wanneer?

Zoals je in het plaatje kunt zien volgen markten vrijwel altijd dezelfde patronen. Dat is al sinds de oudheid zo bij bijvoorbeeld de graan- en rijstmarkten. Het lijkt simpel. Je koopt als je aan de onderkant van het plaatje zit en verkoopt als je bovenaan het plaatje zit. Om het wat eenvoudiger voor jezelf te houden ga je naar CoinGecko, neemt de Bitcoin max chart erbij en kijkt hoe zijn cyclus verloopt.

Bitcoin is immers de marktleider en de rest van de coins lopen als makke schaapjes achter hem aan, vanwege de verkoop in paren. Je zult al snel de cycli eruit pikken. Om de vier jaar stijgt Bitcoin enorm en in zijn kielzog de andere coins. Altcoins stijgen veel meer in een bull markt en dalen veel sneller in een bearmarkt.

De reden dat Bitcoin zo veel stijgt om de 4 jaar heeft te maken met de Bitcoin halving. Miners krijgen dan nog maar de helft van het aantal dat ze eerst kregen per gemined block. Als Bitcoin niet stijgt is minen niet meer rendabel en houden ze er mee op. Tot nu toe is Bitcoin om deze reden iedere 4 jaar flink gestegen. Het lijkt me sterk dat dit principe ooit gaat veranderen (al is het niet onmogelijk).

Tussendoor heb je ook vaak 1 of 2 oplevingen van Bitcoin, zoals je in de max chart kunt zien. In die tijden kun je dus tussendoor nog winst pakken.

De volgende grote bull markt staat op de rol voor ongeveer eind 2025 (halving is in 2024) of begin 2026. Voordat deze begint moet je dus al je coins ingekocht hebben, zodat je zo veel mogelijk winst kunt behalen. Deze bull markt kan echter ook al wat eerder of misschien later beginnen. De vorige startte in september 2020 en duurde iets meer dan een jaar.

Om je portfolio te beschermen tegen gitzwarte dagen (in de vorige bull markt was er een dag dat coins tot wel 50% van hun waarde verloren in één dag!) kun je tijdens de bullmarkt een stop loss zetten met flinke marges. Op die manier bescherm je het geld, terwijl je toch nog extra winst kunt maken als de markt nog hoger komt. Deze stop loss kun je dan altijd verder omhoog zetten als de markt als een stier draait.

Een andere crypto exit strategie is verschillende cryptomunten verkopen als ze een bepaalde prijs hebben behaald. Dit is simpel en effectief. Zo bescherm je de winsten zonder veel poespas en kun je achterover gaan hangen en ontspannen kijken of je er meer uit had kunnen halen of de juiste beslissing hebt genomen. Je winst staat immers al bijgeschreven.

Hiermee zegt Warren dat als de markten dieprood kleuren het tijd is om op de bodem flink aan te kopen. Als de markten lentegroen staan is het tijd om je crypto te verkopen, als je aanvoelt dat de top niet ver af kan zijn.

Laatste overwegingen

Als je alles goed hebt gedaan en je crypto portfolio zorgvuldig hebt opgebouwd kan het zijn dat je te maken krijgt met extra gebeurtenissen.

Zo kan het zijn dat de politiek privacy coins verbiedt, omdat criminelen hier vaak mee werken. Bepaalde coins zou je dus kunnen vermijden, als je vermoedt dat ze voor de overheid een target kunnen worden. Ongereguleerde investering kan later wel gereguleerd worden.

Ook kan een economische crisis zand in de machine strooien. Al is crypto daar heel wat minder gevoelig voor. Het kan zelfs zo zijn dat je crypto relatief meer waard wordt in zulk een scenario.

Heb je alles goed in de gaten gehouden en ben je gedisciplineerd en geduldig geweest dan breekt die mooie tijd aan dat je beloond wordt met behoorlijke winsten. Dan weet je weer waarvoor je het allemaal gedaan hebt.

Disclaimer

Dit is geen koopadvies. Doe altijd je eigen onderzoek.