La diversificación en cripto significa que no sólo compras diferentes cripto, sino también de diferentes categorías. Así, puedes comprar oro digital, smart contracts, DeFi y RWA crypto, para que una tendencia a la baja en un sector concreto no afecte indebidamente a tu cartera.

Una mayor diversificación en activos ajenos a crypto requiere mucha investigación, pero puede ser una bendición en los largos inviernos crypto, los mercados bajistas. De este modo, tu dinero nunca se queda parado.

• Diversificar hace que tu cartera de cripto sea más resistente a contratiempos concretos
• La diversificación más allá del crypto garantiza que tu dinero nunca se quede quieto
• La diversificación del riesgo dentro y fuera de crypto debe garantizar que tengas el menor número posible de productos que realicen los mismos movimientos de precios por correlación
• El ciclo del mercado puede guiarte en la construcción de tu cartera
• Cuanta más diversificación quieras fuera del mundo crypto, más investigación tendrás que hacer también
• A la hora de invertir en acciones, puedes aprender mucho de los maestros, que han escrito libros sobre el tema
• Invertir es la mejor manera de rentabilizar el dinero que no utilizas
• Utiliza los servicios de Anycoin Direct para asegurar tu cryptocurrency, como la Anycoin Direct Vault
• Define tu horizonte de inversión con cada inversión que hagas
• Riesgo y rendimiento van de la mano; los mayores riesgos también producen los mayores rendimientos

Inhoudsopgave

1. ¿Qué significa diversificación?
2. ¿Por qué diversificar?
3. ¿Cómo funciona la diversificación?
4. Desventajas de la diversificación
5. La construcción de la diversificación
6. ¿Es prudente invertir?
7. Seguridad de la cartera
8. Horizonte de inversión
9. Eficacia
10. Conclusión

¿Qué significa diversificación?

La diversificación es una estrategia en la que repartes las inversiones entre las múltiples oportunidades que tienes de invertir dinero en un producto financiero.

Puedes pensar en invertir en todo tipo de criptomonedas, pero también en otras opciones, como petróleo, oro, bienes inmuebles, acciones, bonos o lo que sea.

La idea que subyace es que siempre hay épocas bajas para determinados sectores y entonces aún puedes obtener beneficios.

¿Por qué diversificar?

Si hay una larga bear market amanece en criptolandia aún puedes hacerlo bien en otros mercados. Un Bear Market de este tipo puede durar hasta 3 años. Tiempos en los que apenas puedes hacer nada en el mercado de criptomonedas. Entonces sueles cambiar tus criptomonedas por dinero fiduciario o stablecoins .

Diferentes sectores

Otros sectores también pueden experimentar crisis, haciendo que tus inversiones valgan menos. Si te fijas lo suficiente en los mercados, casi siempre hay algo que ganar en el mundo. Por ejemplo, el oro puede experimentar un auge en tiempos de crisis, como se vio en su precio después de 2008, que luego se duplicó con creces en pocos años.

La idea es que tu dinero nunca se quede quieto.

¿Cómo funciona la diversificación?

Si vas a invertir, tendrás que plantearte la pregunta de en qué vas a invertir. Al principio de tu aventura, puede que quieras asumir menos riesgos que cuando estés más avanzado. Así que empezarás a pensar qué productos financieros te gustaría tener.

Una vez que has hecho una elección, a menudo descubres que también hay momentos en los que los productos que has elegido apenas se mueven de su sitio o incluso pierden valor. En esos momentos, mucha gente empieza a pensar en la diversificación.

Diversificación del riesgo y correlaciones

El objetivo de la diversificación no es sólo repartir el riesgo, sino también invertir en productos que no tengan correlación. Si la tuvieran, entonces todas tus inversiones irían juntas en la misma dirección. Entonces, ¡tampoco necesitarías diversificar!

Así que los activos no relacionados son mucho más preferibles si quieres construir una cartera diversificada. Si compras oro y Bitcoin, ambos podrían tener una correlación, ya que el Bitcoin se considera oro digital.

Así que tienes que considerar qué productos son tan diferentes que hay poca o ninguna afinidad para aumentar los beneficios potenciales.

Ejemplo de cartera diversificada

Esto podría incluir una cartera diversificada compuesta, por ejemplo, por:

• Acciones
• Propiedad
• Bonos
• Metales preciosos
• Materias primas
• Diferentes tipos de cryptocurrency

Si tu cartera se compone de una gama de todos estos productos, tienes grandes posibilidades de obtener beneficios en distintas áreas, por lo que siempre hay algo que hacer. También tienes más posibilidades de pérdidas, pero no tienes que asumirlas en la mayoría de los casos. Tu cartera es entonces muy resistente y no tienes que bostezar durante unos años cuando llegue el mercado bajista de crypto.

Diversificación crypto

Cuando inviertes en cryptocurrency, tienes que lidiar con las llamadas narrativas o categorías. Por ejemplo, puedes elegir DeFi, oro digital, plataformas de smart contracts, monedas meme capa2 o la que te parezca más atractiva.

El objetivo de la diversificación en criptomonedas es, de nuevo, elegir monedas de diferentes categorías. Diversificando, reduces el riesgo y repartes las posibilidades de éxito. Si tienes 5 monedas meme y empiezan a caer como categoría, el dinero sale volando por la puerta a montones. También puede ocurrir al revés, que consigas importantes ganancias, pero esto es demasiado riesgo.

Hype y tendencias en crypto

También tienes que lidiar con los hypes y las tendencias. En muchos periodos del mercado de criptomonedas, algunas monedas son mucho más populares que otras, por ejemplo cuando se produce un avance tecnológico como la IA. Así que estas monedas pueden generar mucho dinero. Pero cuando la exageración se apaga, estas monedas también pueden caer en picado en poco tiempo.

Ciclo del mercado crypto

Por supuesto, también tienes que conocer el ciclo de mercado de 4 años de Bitcoin, de lo contrario estarás comprando cryptocurrency que sólo valdrá menos. Analiza, compra cerca de la parte baja y vende cerca de la parte alta. Después de un bull market, una cryptocurrency puede perder hasta el 90-95% de su valor.

Criptomonedas peligrosas

Cuidado con las criptodivisas que trabajan con algoritmos para mantener estable una coin. Piensa en Terra Luna, que llegó a 0 mientras estaba en proceso de llegar a la luna. Un pequeño fallo en su contrato inteligente hizo que su algoritmo tirara abajo todo el ecosistema.

Ten cuidado también con las plataformas que pagan tipos de interés elevados. Casi siempre se trata de esquemas ponzi, en los que los nuevos inversores tienen que pagar a los más antiguos hasta que los nuevos inversores se agotan y se acaba el juego, como Celsius o Wonderland TIME.

Clasificación cartera crypto

Una forma bien conocida de tratar estas incertidumbres es la distribución de la cartera de 50/40/10 . En este caso, inviertes el 50% de tu pila en las 10 mejores monedas, que probablemente seguirán ahí dentro de 4 años. Esa es tu parte sólida. Luego inviertes el 40% en las prometedoras 50 mejores coins, que conllevan un poco más de riesgo, pero también tienen más margen de crecimiento. Ese 10% puedes utilizarlo para jugar, es decir, comprar algunas monedas por diversión, que son de alto riesgo pero también pueden dar bastante rendimiento, como las monedas meme o las nuevas monedas hype de las regiones inferiores de CoinGecko.

Por ejemplo, podrías comprar una moneda de cada categoría. Podrías pensar en oro digital, una moneda de plataforma de contrato inteligente, una moneda con una gran comunidad, una moneda hype y una moneda meme, etcétera. De este modo, mantienes la diversidad de la cartera y distribuyes el riesgo y las oportunidades entre múltiples historias.

No nos cansaremos de repetirlo, pero nada es seguro en criptolandia y no aconsejamos qué monedas comprar. Sólo podemos mostrar posibilidades.

Desventajas de la diversificación

Cuando inviertes en acciones, bienes inmuebles, bonos, metales preciosos, materias primas y cryptocurrency, también tiene un "precio". Realmente necesitas saber mucho. La mayoría de la gente no tiene tiempo ni energía para esto. Si inviertes sin hacer tu propia investigación, en realidad estás apostando. Exactamente lo que debes evitar al invertir.

Si pierdes la concentración y en tu pantalla sólo aparecen números con estadísticas de tus inversiones, es hora de dar un pase. La idea es saber más o menos lo que estás haciendo. De lo contrario, corres el riesgo de vender por pánico o con el cerebro sobrecalentado.

Además, los costes pueden dispararse. Si tienes tus inversiones en tantos sitios, tienes que pagar costes en todas partes. Aparte de que tienes que mantener toda una administración para saber qué está dónde, incluida la seguridad.

La construcción de la diversificación

Cuando construyas la diversificación del riesgo, te encontrarás con limitaciones. No puedes ir y analizar el mercado de criptomonedas, el mercado de valores y todos esos otros mercados y ser un experto mañana.

Una vez que hayas analizado el mercado de criptomonedas, y eso ya es mucho, puedes añadir un mercado. Algunos mercados son un poco más sencillos que otros. El mercado de metales preciosos, por ejemplo, es bastante sencillo. Observas la tendencia de los precios a largo plazo y determinas un punto de compra.

Análisis bursátil

Aunque el mercado bursátil tiene un vínculo con el criptomercado, es mucho menos volátil. Aun así, históricamente ha generado una cantidad relativamente grande de dinero.

Desde 2010, los valores Down Jones y AEX han subido un 500% y el Nasdaq un 1200%. Así que si tienes un horizonte de inversión más largo, puedes ganar más del 30% anual de media con acciones ordinarias y casi el 100% de media con acciones técnicas.

Una gran desventaja del mercado de valores es que es muy grande. No puedes saberlo todo sobre todas esas empresas y acciones diferentes. Afortunadamente, no tienes por qué. Al fin y al cabo, puedes invertir en el índice y habrías ganado casi exactamente lo indicado anteriormente. Suponiendo que no empieces a vender en una caída, como una corona o una crisis financiera.

Aprende de los maestros

Alternativamente, empieza a leer libros de inversores de éxito como Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher o Robert Kiyosaki. Pueden llevarte de la mano y decirte cómo detectar una empresa prometedora o una buena oportunidad de inversión durante un desplome bursátil. También pueden explicarte la diferencia entre análisis fundamental y análisis técnico de una empresa.

Aplicas la misma estrategia a todos los demás mercados, así que al menos sabes bastante bien lo que haces.

Si estás empezando, también puedes utilizar la función Promedio del coste en dólares para que pagues precios de compra medios por tus activos y no tengas que calcular exactamente cuándo entras en el mercado.

Invierte con el dinero que te sobra

Invierte siempre sólo el dinero que nunca necesidad. Si necesitas el dinero en algún momento para pagar el alquiler o algo similar, tus inversiones pueden ser tan bajas que no las quieras sino que tengas que venderlas. Hazlo de forma inteligente y declara tu dinero fuera de la ley. ¡El dinero invertido va camino de su propósito y está fuera de este mundo!

¿Es prudente invertir?

Sí. ¡Entonces, ya lo sabes otra vez!

Adelante entonces, vamos con la explicación del bono. Si ahorras dinero o te sobra dinero cada mes, puedes hacer varias cosas con él. Lo que tienes que recordar es que los bancos centrales tienen como objetivo aumentar alrededor de un 2% cada año inflación tener. Así que cada año que tienes dinero fiduciario, el banco intenta arrebatarte el 2% imprimiendo nuevo dinero fiduciario.

Defensa contra la inflación

La única defensa que tienes contra esto es invertir. Vale, también puedes empezar a ahorrar, pero a menudo obtienes menos intereses que la inflación. Viendo las cifras anteriores, también está claro por qué los ricos siguen haciéndose más ricos. ¡Se están ahogando con las acciones!

Invertir en los mercados: conocimientos y oportunidades

A medida que aumentan tus conocimientos, disminuye tu riesgo y aumentan tus resultados. Es probable que invirtiendo en crypto consigas resultados más rápidos, pero sigue siendo una tarea enormemente difícil. Como las cosas se mueven tan deprisa en el mundo criptográfico, la sincronización es enormemente difícil y es muy complicado estar entre los ganadores.

Si te limitas a invertir en un índice bursátil con un horizonte de inversión a largo plazo, puedes obtener grandes beneficios de media sin haber leído una sola letra y sólo echando un breve vistazo a los gráficos y rendimientos históricos.

Así que examinas las oportunidades y los mercados uno por uno y decides tu estrategia y si quieres participar. Las oportunidades están ahí. Depende de ti aprovecharlas.

Seguridad de la cartera

Todos conocemos la debacle de FTX. Si habías depositado allí todo tu crypto, ahora lo habías perdido todo.

Por tanto, no es buena idea guardar todos tus activos en un solo lugar. Sobre todo si una autoridad central guarda tus claves privadas tiene. Así que también en esto puedes diversificar.

Bóveda Anycoin Direct

Así que puedes guardar una parte con un corredor, como en nuestra Vault, para poder operar y poner el resto en una hardware wallet donde nadie pueda tocarla. Cuando guardas crypto en nuestra Bóveda, nos aseguramos de que todas tus monedas estén en nuestra posesión 1 a 1. Un tercero es responsable de la seguridad, por lo que no puede haber conflicto de intereses. Así que Anycoin Direct no puede utilizar tus crypto para nada, por eso están completamente seguras en la Bóveda. Además, no puedes enviar estas monedas desde la Bóveda, sólo puedes cambiarlas por dinero fiduciario, por lo que se trata de un sistema no pirateable. Tampoco pagas tasas de blockchain por redes caras como Bitcoin y Ethereum.

Elige un corredor con una gran reputación, como Anycoin Direct, para que tus activos también estén seguros. Puedes comprobarlo en sitios como Trustpilot.

Seguridad productos financieros tradicionales

Si posees varios tipos de productos financieros, como acciones, metales preciosos y crypto, necesitarás proteger todos estos activos. Afortunadamente, en las finanzas tradicionales existen todo tipo de garantías para tus inversiones, similares a la garantía de depósitos en los bancos.

Al comprar acciones y otros activos en una plataforma, toda tu inversión se separa de los activos de la plataforma en la que inviertes, si todo va bien. Esto está mucho más estrictamente regulado que con crypto y, en caso de quiebra, normalmente recuperas una gran parte de tus inversiones. De nuevo, es preferible elegir una plataforma con una gran reputación. No querrán perderla.

Horizonte de inversión

Cuando empiezas a invertir de cualquier forma, tienes que enfrentarte a un horizonte de inversión. ¿Cuándo quieres qué, cuándo venderás y por qué inviertes en primer lugar?

Horizonte de inversión cartera crypto

El horizonte de inversión en crypto suele ser de hasta 4 años. Todo el mundo sabe que cada 4 años llega el bull market después del Bitcoin Halving (hasta ahora) y luego el mercado bajista en el que las monedas pierden hasta el 90% o más de su valor, excepto las mejores absolutas como Bitcoin, Ethereum y Binance Coin. Así que si quieres obtener grandes beneficios, tendrás que comprar y vender en esos 4 años, a menos que tengas un HODL tipo son.

A medida que el crypto madura y se hace más mainstream, este horizonte puede empezar a cambiar o incluso dejar de funcionar así. Con la llegada de los inversores institucionales, el líder del mercado, Bitcoin, podría empezar a moverse de forma muy distinta a la de los viejos tiempos de los "inversores aficionados", con lo que Ethereum y las demás altcoins seguirían su estela de forma natural debido a su venta por pares.

Horizonte de inversión mercados tradicionales

Los que quieran empezar a invertir en materias primas se darán cuenta de que estos horizontes son muy cortos. Al fin y al cabo, si esperas demasiado, las patatas estarán podridas y las fresas mohosas. La compra y la venta van entonces mucho más deprisa.

Los metales preciosos y las acciones tienden a aumentar gradualmente de valor, y las acciones, por término medio, lo hacen mucho mejor que los metales preciosos, que suben más lentamente, según las estadísticas. El oro, por ejemplo, ha subido alrededor de un 250% desde 2010.

Los mercados como el inmobiliario son mercados más especializados, en los que el valor de las propiedades fluctúa mucho y los ingresos pueden fluctuar enormemente debido a la regulación gubernamental. Tendrás que aplicarte de verdad a este tipo de mercados antes de saber lo que haces.

Aplicar la estrategia y fijar objetivos

Una vez que has decidido tu estrategia, empiezas a ejecutarla. Compras, vendes y ves resultados pase lo que pase.

Una vez que has vendido, el juego vuelve a empezar, a menos que tuvieras un objetivo concreto en mente. Mucha gente invierte porque quiere conseguir algo, además de la diversión de invertir. Algunos objetivos comunes son ese viaje alrededor del mundo, comprar una casa, pagar los estudios de tus hijos y cosas por el estilo.

Si lo tienes todo junto, es una buena idea que te regales una fiesta para hacerlo realidad. Al fin y al cabo, los números en una pantalla no hacen feliz a nadie. Compartir los éxitos multiplica la diversión. ¡Los que saben un poco de matemáticas comprenden que esto es algo estupendo!

Consigues tus objetivos elaborando un plan, una especie de roadmap, que te lleva paso a paso por el camino hacia tu meta. Un ejemplo sería entrar primero en el mercado de criptomonedas y luego aumentar tus posibilidades entrando en el mercado de valores, actualizando regularmente tu cartera hasta conseguir una base sólida.

Siempre puedes continuar con la emocionante inversión, pero tener objetivos te mantiene centrado y los planes te muestran el camino.

Eficacia

Existe una fuerte relación entre riesgo y rendimiento. Cuanto mayor es el riesgo, más probabilidades tienes de obtener altos rendimientos, pero también de perderlo todo. Esto se aplica a casi todos los mercados.

De ti depende conseguir la mayor rentabilidad posible con el menor riesgo posible.

Inversión de riesgo en mercados tradicionales

Cuando empiezas a invertir en oro, no corres en absoluto grandes riesgos. El oro ha valido mucho desde la antigüedad y es un metal precioso estable muy conocido. Sin embargo, el precio del oro sube con los años. Esto se debe a que la inflación hace subir el precio del oro. La cantidad de oro en el mundo es bastante estable (unas 200.000 toneladas), puedes llenar unas 4 piscinas olímpicas con él. La cantidad de dinero fiduciario aumenta cada año.

Como el oro no es una empresa y no puede quebrar, es a la vez una inversión sólida y un activo con una subida relativamente baja, ya que no hay que crear valor para los accionistas ni nada parecido. En tiempos de crisis, es probablemente una de las mejores inversiones.

Si empiezas a invertir en empresas concretas, puede ocurrir que esa empresa gane o pierda la batalla competitiva. Esto supone un riesgo mucho mayor que si inviertes en el índice, ya que contiene tanto ganadores como perdedores. Por otra parte, si hubieras apostado por la ganadora, ganarías mucho más. Tendrías que tener esos "por casualidad", para lo cual hay que ser un experto para elegirlos.

Riesgo de invertir en crypto

Si empiezas a invertir en crypto, puedes obtener grandes beneficios, pero también grandes pérdidas. La idea es comprar más o menos en la parte baja y vender en la parte alta. Suena sencillo, pero ya sabes cómo va. Crees que por fin se ha tocado fondo, pero el mercado se las arregla para encontrar otro bache donde el valor cae. Y luego otro bache. En algunas operaciones con crypto puedes seguir estacando para obtener un beneficio en forma de ingresos pasivos.

Y cuando se alcanza la cima, piensas que podría subir aún más. Cae un poco, pero sigues confiando. Hasta que ves que has comprado demasiado alto y vendido demasiado bajo, por lo que tus beneficios, si es que los tienes, pueden calificarse de pobres. Invertir en criptomonedas es mucho más difícil de lo que la mayoría de la gente imagina. Hablar en retrospectiva siempre es fácil, pero cuando estás en medio del mercado te darás cuenta de que las decisiones de comprar o vender son muy a menudo inoportunas.

Previsiones varios mercados

Las previsiones de beneficios no son del todo erróneas. Por ejemplo, el mercado de las criptomonedas es muy volátil e incierto. Nunca sabes si vas a obtener beneficios, aunque seas un experto.

Las previsiones para la renta variable son muy favorables según las estadísticas. Incluso si inviertes todo tu dinero en el pico absoluto de un bull market, al cabo de un máximo de ocho años recuperarás tu dinero, según los gráficos del pasado. La única excepción es la "Gran Depresión", cuando la renta variable se hundió por completo. Aunque hay que decir que incluso entonces las acciones volvieron a sus antiguos niveles en 10 años. Si trabajas con el Dollar Cost Averaging, ni siquiera necesitas saber mucho de estadística.

Conclusión

La diversificación en cripto es una herramienta importante para mantener equilibradas tus inversiones en cripto, de modo que tus participaciones no estén expuestas a grandes caídas de valor si una categoría concreta pierde popularidad, siempre que conozcas el ciclo del mercado y hayas comprado a bajo precio.

Una mayor diversificación puede ser una gran aportación a tu cartera, dándote muchas más posibilidades de obtener altos rendimientos.

Tendrás que superar los inconvenientes de una cartera tan diversa con un análisis y una administración sólidos.

La base de tu aventura será el crypto, de lo contrario probablemente no estarías leyendo esto. Sin embargo, también hay oportunidades importantes fuera del mundo cripto. Ahora que sabes dónde están, puedes empezar a aprovecharlas también, porque los mercados son muy pacientes y los mercados bajistas son largos.