Diversificatie crypto

Diversificatie in crypto betekent dat je niet alleen verschillende crypto koopt, maar ook uit verschillende categorieën. Zo kun je digitaal goud kopen, smart contracts, DeFi en RWA crypto, zodat een downtrend in een bepaalde sector geen overmatige invloed heeft op je portefeuille.

Verdergaande diversificatie in bezittingen buiten crypto vergt veel onderzoek, maar kan een uitkomst zijn in lange crypto winters, de bear markets. Zo staat je geld nooit stil.

• Door te diversifiëren is je crypto portfolio beter bestand tegen specifieke tegenslagen
• Diversificatie buiten crypto zorgt er voor dat je geld nooit stil staat
• Risicospreiding binnen en buiten crypto moeten ervoor zorgen dat je zo min mogelijk producten hebt die via correlatie dezelfde koersbewegingen maken
• De marktcyclus kan je begeleiden in het samenstellen van je portfolio
• Hoe meer diversificatie je buiten de crypto wereld wilt hebben, hoe meer onderzoek je ook moet doen
• Als je gaat beleggen in aandelen kun je veel leren van de meesters, die er boeken over hebben geschreven
• Investeren is de beste manier om geld dat je niet gebruikt te laten renderen
• Maak gebruik van de services van Anycoin Direct voor beveiliging van je cryptocurrency, zoals de Anycoin Direct Vault
• Bepaal je beleggingshorizon bij elke investering die je doet
• Risico en rendement gaan hand in hand, de hoogste risico's leveren ook de hoogste rendementen op

Inhoudsopgave

1. Wat betekent diversificatie?
2. Waarom zou je diversifiëren?
3. Hoe werkt diversificatie?
4. Nadelen diversificatie
5. De opbouw van diversificatie
6. Is beleggen verstandig?
7. Beveiliging portefeuilles
8. Beleggingshorizon
9. Rendement
10. Conclusie

Wat betekent diversificatie?

Diversificatie is een strategie waarbij je investeringen spreidt over meerdere mogelijkheden die je hebt om geld te beleggen in een financieel product.

Je kunt hierbij denken aan beleggen in allerlei cryptomunten, maar ook in andere mogelijkheden, zoals olie, goud, vastgoed, aandelen, obligaties of wat dan ook.

Het idee erachter is dat er altijd mindere tijden zijn voor bepaalde sectoren en dat je dan toch nog winsten kunt boeken.

Waarom zou je diversifiëren?

Als er een lange bear market aanbreekt in cryptoland kun je in andere markten nog goed scoren. Zo’n bear market kan wel 3 jaar duren. Tijden waarin je nauwelijks iets kunt doen in de cryptomarkt. Je wisselt je cryptomunten dan meestal om voor fiatgeld of stablecoins .

Verschillende sectoren

In andere sectoren kunnen ook crisissen optreden, waardoor je investeringen minder waard worden. Als je naar genoeg markten kijkt valt er vrijwel altijd wel wat te halen in de wereld. Zo kan goud in tijden van een crisis wel eens flink boomen, zoals te zien is in zijn prijs na 2008, die toen meer dan verdubbelde in een paar jaar.

De bedoeling is dus dat je geld nooit stil staat.

Hoe werkt diversificatie?

Als je gaat investeren zul je de vraag moeten stellen waar je in gaat investeren. In het begin van je avontuur zul je misschien minder risico willen lopen dan als je al wat gevorderd bent. Je gaat dus nadenken welke financiële producten je zou willen hebben.

Als je een keuze gemaakt hebt kom je er vaak achter dat er ook tijden zijn waarin je gekozen producten nauwelijks van hun plaats komen of zelfs waarde verliezen. Op zo’n moment beginnen veel mensen na te denken over diversificatie.

Risicospreiding en correlaties

De bedoeling van diversificatie is niet alleen risico spreiden, maar ook investeren in producten die geen enkele correlatie hebben. Zou dat wel zo zijn, dan zouden al jouw investeringen samen dezelfde kant op gaan. Dan hoef je ook niet te diversifiëren!

Niet gerelateerde bezittingen zijn dus veruit te prefereren als je een divers portfolio op wilt bouwen. Als je goud en Bitcoin koopt zouden die twee wel eens een correlatie kunnen hebben, aangezien Bitcoin als digitaal goud wordt gezien.

Je moet dus nadenken welke producten zó verschillend zijn dat er geen of nauwelijks verwantschap is om potentiële rendementen te verhogen.

Voorbeeld van een divers portfolio

Hierbij zou je kunnen denken aan een gediversifieerde portefeuille die bijvoorbeeld bestaat uit:

• Aandelen
• Vastgoed
• Obligaties
• Edelmetalen
• Grondstoffen
• Verschillende soorten cryptocurrency

Als je portefeuille uit een waaier van al deze producten bestaat heb je grote kansen op winsten op verschillende gebieden, zodat er altijd wel van alles aan de hand is. Je hebt ook meer kans op verliezen, maar die hoef je in de meeste gevallen niet te nemen. Je portfolio is dan erg veerkrachtig en je hoeft niet een paar jaar te gaan gapen als de bear market in crypto is aangebroken.

Diversificatie crypto

Als je belegt in cryptocurrency krijg je te maken met zogenaamde narratives (verhaallijnen) of categorieën. Zo kun je kiezen voor DeFi, digitaal goud, smart contract platforms, meme coins , layer2 of welke je dan ook aantrekkelijk vindt.

De bedoeling van diversificatie in crypto coins is weer dat je valuta kiest uit verschillende categorieën. Door te diversifiëren verminder je risico en spreid je de kansen op succes. Als je 5 meme coins hebt en ze beginnen te zakken als categorie, vliegt het geld met bakken tegelijk de deur uit. Het kan ook andersom gaan, waarbij je aanzienlijke rendementen scoort, maar dit is gewoon een te groot risico.

Hypes en trends in crypto

Je krijgt ook te maken met hypes en trends. In veel periodes uit de cryptomarkt zijn bepaalde coins veel populairder dan andere coins, bijvoorbeeld bij een technologische vooruitgang als AI. Deze coins kunnen dus veel geld in het laatje brengen. Maar als de hype gaat liggen kunnen deze coins ook in korte tijd zwaar door het ijs zakken.

Marktcyclus crypto

Uiteraard moet je ook de 4-jarige marktcyclus van Bitcoin kennen, omdat je anders cryptocurrency koopt die alleen maar minder waard wordt. Analyseer, koop in rond de bodem en verkoop rond de top. Na een bull market kan een cryptocurrency tot wel 90-95% van zijn waarde verliezen.

Gevaarlijke cryptocurrencies

Let op bij cryptocurrencies die werken met algoritmen om een coin stabiel te houden. Denk maar terug aan Terra Luna, die naar 0 ging, terwijl hij bezig was de maan te bereiken. Een klein foutje in hun smart contract leidde ertoe dat hun algoritme het hele ecosysteem naar beneden trok.

Pas ook op voor platforms die hoge rentes uitbetalen. Dit zijn vrijwel altijd ponzi schemes, waarbij nieuwe investeerders moeten betalen aan de oudere, tot de nieuwe investeerders op zijn en het spel uit is, zoals Celsius of Wonderland TIME.

Indeling crypto portefeuille

Een bekende manier om met deze onzekerheden om te gaan is de portfolio verdeling van 50/40/10 . Hierbij investeer je 50% van je stack in top 10 coins, die daar over 4 jaar waarschijnlijk nog staan. Dat is je solide gedeelte. Vervolgens investeer je 40% in kansrijke top 50 coins, die wat meer risico opleveren, maar ook meer ruimte hebben voor groei. Die 10% kun je dan gebruiken om te spelen, dat wil zeggen dat je voor de lol wat coins koopt, die hoog risico zijn, maar ook flink kunnen opleveren, zoals meme coins of nieuwe hype coins uit de lagere regionen van CoinGecko.

Je zou bijvoorbeeld uit elke categorie 1 coin kunnen kopen. Je zou dan kunnen denken aan digitaal goud, een smart contract platform coin, een coin met een grote community, een hype coin en een meme coin, et cetera. Zo hou je het portfolio divers en verdeel je risico en kansen over meerdere verhaallijnen.

We kunnen het niet vaak genoeg zeggen, maar er is niets zeker in cryptoland en wij geven geen adviezen over welke coins je moet kopen. We kunnen alleen maar mogelijkheden weergeven.

Nadelen diversificatie

Als je belegt in aandelen, vastgoed, obligaties, edelmetalen, grondstoffen en cryptocurrency zit daar ook een “prijskaartje” aan. Je moet echt enorm veel weten. De meeste mensen hebben hier de tijd of de energie niet voor. Als je investeert zonder je eigen onderzoek te doen ben je feitelijk aan het gokken. Precies wat je zou moeten voorkomen als je gaat investeren.

Als je de focus verliest en er komen gewoon getallen tevoorschijn op je scherm met statistieken van je investeringen wordt het tijd voor een pas op de plaats. De bedoeling is dat je min of meer weet wat je doet. Anders loop je het risico van paniekverkopen of een oververhit brein.

Ook kunnen de kosten de pan uit gaan rijzen. Als je op zo veel plaatsen je investeringen hebt staan moet je overal ook kosten betalen. Buiten het feit dat je een hele administratie eropna moet houden om nog te weten wat waar staat, inclusief beveiliging.

De opbouw van diversificatie

Bij de opbouw van risicospreiding zul je aanlopen tegen restricties. Je kunt niet even de cryptomarkt, aandelenmarkt en al die andere markten gaan analyseren en morgen een expert zijn.

Als je eenmaal de cryptomarkt hebt geanalyseerd, en dat is al heel wat, dan kun je er een markt bij nemen. De ene markt is wat eenvoudiger dan de andere. Zo is de edelmetalenmarkt redelijk eenvoudig te noemen. Je kijkt naar de langdurige prijsontwikkeling en bepaalt een inkoopmoment.

Analyse aandelenmarkt

De aandelenmarkt heeft wel een link met de cryptomarkt, maar is veel minder volatiel. Toch is er historisch gezien relatief veel geld mee te verdienen.

Sinds 2010 zijn de Down Jones en AEX-aandelen met 500% gestegen en de Nasdaq met 1200%. Als je dus een langere investeringshorizon hebt kun je per jaar gemiddeld meer dan 30% per jaar verdienen met gewone aandelen en bijna 100% gemiddeld met technische aandelen.

Een groot nadeel van de aandelenmarkt is dat hij zo groot is. Je kunt niet alles weten over al die bedrijven en verschillende aandelen. Gelukkig hoeft dat ook niet. Je kunt immers in de index beleggen en dan zou je vrijwel precies zoveel verdiend hebben als hierboven is aangegeven. Vooropgesteld dat je niet gaat verkopen in een dip, zoals bij corona of een financiële crisis.

Leer van de meesters

Een andere mogelijkheid is dat je boeken van succesvolle investeerders gaat lezen, zoals Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher of Robert Kiyosaki. Zij kunnen je bij de hand nemen en vertellen hoe je een kansrijk bedrijf spot of een goed investeringsmoment bij een aandelencrash. Zij kunnen je ook het verschil vertellen tussen de fundamentele analyse en de technische analyse van een bedrijf.

Dezelfde strategie pas je toe op alle andere markten, zodat je tenminste behoorlijk goed weet wat je doet.

Als je net begint kun je ook de Dollar Cost Averaging strategie toepassen, zodat je gemiddelde inkoopprijzen betaalt voor je bezittingen en niet precies hoeft te timen wanneer je de markt betreedt.

Beleg met geld dat je over hebt

Beleg altijd alleen geld dat je nooit nodig hebt. Als je het geld op enig moment nodig hebt voor de huur of iets dergelijks kan het zijn dat je investeringen zo laag staan dat je ze niet wilt maar wel moet verkopen. Bouw het slim op en verklaar je geld vogelvrij. Het geïnvesteerde geld is op weg naar zijn doel en is niet meer van deze wereld!

Is beleggen verstandig?

Ja. Zo, weet je dat ook weer!

Vooruit dan maar, we gaan voor de bonusuitleg. Als je geld aan het sparen bent of iedere maand over hebt kun je daar verschillende dingen mee doen. Wat je niet moet vergeten is dat centrale banken ernaar streven om ieder jaar ongeveer 2% inflatie te hebben. Ieder jaar dat jij fiatgeld hebt probeert de bank er dus 2% van af te snoepen door het printen van nieuw fiatgeld.

Verdediging tegen inflatie

De enige verdediging die je hiertegen hebt is beleggen. Goed, je kunt ook gaan sparen, maar daar krijg je vaak minder rente op dan de inflatie. Als we de cijfers hierboven bekijken is het ook duidelijk waarom de rijken alsmaar rijker worden. Zij stikken van de aandelen!

Beleggen in markten: kennis en kansen

Naarmate je kennis vermeerdert, vermindert je risico en gaan je resultaten omhoog. Beleggen in crypto zul je waarschijnlijk doen om sneller hogere resultaten te krijgen, maar het blijft een enorm lastige opgave. Doordat dingen in de cryptowereld zo snel gaan is timing enorm moeilijk en is het erg moeilijk om bij de winnaars te horen.

Beleg je eenvoudig in een aandelenindex met een lange investeringshorizon dan kun je gemiddeld flinke winsten maken zonder een letter gelezen te hebben en alleen een korte blik op historische grafieken en rendementen te werpen.

En zo ga je de mogelijkheden en markten een voor een af en bepaal je je strategie en of je mee wilt doen. De kansen zijn er. Aan jou is het om ze te pakken.

Beveiliging portefeuilles

We kennen allemaal het debacle van FTX. Als je daar al je crypto had gestald was je nu alles kwijt.

Het is dus geen goed idee om al je bezittingen op 1 plek te bewaren. Zeker niet als een centrale autoriteit jouw private sleutels heeft. Ook hierin kun je dus diversifiëren.

Anycoin Direct Vault

Zo kun je een gedeelte bij een broker aanhouden, zoals in onze Vault, zodat je kunt handelen en de rest op een hardware wallet zetten waar niemand aan kan komen. Als je crypto bewaart in onze Vault zorgen we ervoor dat al jouw coins 1 op 1 in ons bezit zijn. Een derde partij is verantwoordelijk voor de beveiliging, zodat er geen belangenconflict kan komen. Anycoin Direct kan jouw crypto dus nergens voor gebruiken en daarom staan ze volledig veilig in de Vault. Bovendien kun je deze coins niet versturen uit de Vault, je kunt ze slechts omwisselen voor fiatgeld en dus is dit een niet te hacken systeem. Ook betaal je geen blockchain kosten voor dure netwerken als Bitcoin en Ethereum.

Kies een broker met een hoge reputatie, zoals Anycoin Direct, zodat je bezittingen ook veilig zijn. Dit is te checken bij sites als Trustpilot.

Beveiliging traditionele financiële producten

Als je meerdere soorten financiële producten in bezit hebt, zoals aandelen, edelmetalen en crypto, dan zul je al deze bezittingen moeten beschermen. Gelukkig zijn er in de traditionele financiële wereld allerlei waarborgen voor je investeringen, te vergelijken met de depositogarantie bij banken.

Bij de aankoop van aandelen en andere bezittingen op een platform is je gehele investering als alles goed is gescheiden van het vermogen van het platform waar je op belegt. Dit is veel strenger gereguleerd dan bij crypto en bij een faillissement krijg je gewoonlijk een groot gedeelte van je investeringen terug. Ook hierbij geldt dat het kiezen van een platform met een hoge reputatie de voorkeur geniet. Die willen ze niet verliezen.

Beleggingshorizon

Als je gaat beleggen in welke vorm dan ook krijg je te maken met een beleggingshorizon. Wanneer wil je wat hebben, wanneer ga je verkopen en waarom investeer je eigenlijk?

Beleggingshorizon crypto portfolio

De beleggingshorizon in crypto is gewoonlijk maximaal 4 jaar. Iedereen weet dat elke 4 jaar de bull market komt na de Bitcoin halving (tot nu toe) en daarna de bear market waarin coins tot wel 90% of meer van hun waarde verliezen, behalve de absolute top als Bitcoin, Ethereum en Binance Coin. Als je dus hoge winsten wilt boeken zul je binnen die 4 jaar zowel moeten aankopen als verkopen, tenzij je een HODL type bent.

Naarmate crypto volwassener en meer mainstream wordt kan het zijn dat deze horizon gaat schuiven of zelfs niet meer zo werkt. Met de komst van institutionele beleggers zou de marktleider, Bitcoin, wel eens heel anders kunnen gaan bewegen dan in de oude tijden van “amateur investeerders”, met in zijn kielzog Ethereum en de andere altcoins die natuurlijk meebewegen wegens de verkoop in paren.

Beleggingshorizon traditionele markten

Wie wil gaan beleggen in grondstoffen zal zien dat deze horizon erg kort zijn. Als je te lang wacht zijn de aardappelen immers rot en de aardbeien beschimmeld. Inkopen en verkopen gaat dan veel sneller.

Edelmetalen en aandelen hebben de neiging om geleidelijk meer waard te worden, waarbij volgens de statistieken aandelen het gemiddeld veel beter doen dan edelmetalen, die langzamer stijgen. Zo is goud sinds 2010 ongeveer 250% gestegen.

Markten zoals die van vastgoed zijn meer specialistische markten, waarbij de waarde van het vastgoed erg fluctueert en de inkomsten door overheidsregulatie hevig kunnen schommelen. Op dit soort markten zul je je echt moeten toeleggen, voordat je weet wat je doet.

Strategie uitvoeren en doelen bepalen

Als je eenmaal je strategie hebt bepaald ga je die uitvoeren. Je koopt, verkoopt en ziet resultaten, hoe dan ook.

Als je verkocht hebt begint het spel opnieuw, tenzij je een bepaald doel voor ogen had. Veel mensen investeren omdat ze iets bij elkaar willen krijgen, naast het plezier van investeren. Gebruikelijke doelen zijn die reis om de wereld, een huis kopen, de studie voor je kinderen betalen en dergelijke.

Heb je het bij elkaar dan is het een goed idee om jezelf te trakteren op een feestje om het echt te maken. Getallen op een scherm maken immers niemand echt blij. Successen delen vermenigvuldigen het plezier. Wie wat van wiskunde weet snapt dat dit een groot ding is!

Je doelen bereik je door een plan te maken, een soort roadmap, waarmee je stap voor stap de weg naar je doel aflegt. Een voorbeeld zou zijn om eerst de cryptomarkt te betreden en vervolgens je kansen te vergroten door de aandelenmarkt op te gaan en zo je portefeuille regelmatig bij te werken tot een solide basis.

Je kunt altijd doorgaan met het spannende investeren, maar doelen hebben houden je focus vast en plannen laten je de weg zien.

Rendement

Er is een sterke relatie tussen risico en rendement. Hoe hoger het risico, hoe meer kans je hebt om hoge rendementen te behalen, maar ook om alles te verliezen. Dit geldt voor vrijwel alle markten.

Aan jou de taak om met zo min mogelijk risico een zo hoog mogelijk rendement te behalen.

Risico investeren in traditionele markten

Als je gaat beleggen in goud ben je bepaald niet bezig om hoge risico’s te nemen. Goud is al veel waard sinds de oudheid en een bekend waardevast edelmetaal. Toch stijgt de prijs van goud in de loop van jaren. Dit komt omdat inflatie de goudprijs opdrijft. De hoeveelheid goud op de wereld is vrij stabiel (rond de 200.000 ton), je kunt er ongeveer 4 Olympische zwembaden mee vullen. De hoeveelheid fiatgeld wordt ieder jaar hoger.

Omdat goud geen bedrijf is en niet failliet kan gaan is het zowel een solide investering als een relatief weinig stijgende bezitting, omdat er geen aandeelhouderswaarde gecreëerd kan worden of iets dergelijks. In tijden van crisis is het waarschijnlijk een van de beste investeringen.

Ga je beleggen in specifieke bedrijven dan kan het zijn dat dit bedrijf de concurrentieslag wint of verliest. Dit is een veel hoger risico dan als je in de index belegt, want daarin staan zowel de winnaars als de verliezers. Van de andere kant, als je op de winnaar je geld gezet had zou je veel meer verdienen. Die moet je dan wel “toevallig” hebben, daarvoor moet je een expert zijn om ze uit te kunnen kiezen.

Risico investeren in crypto

Ga je beleggen in crypto dan kun je enorm hoge rendementen behalen, maar ook grote verliezen. De bedoeling is dat je ongeveer op de bodem koopt en op de top verkoopt. Klinkt simpel, maar je weet hoe het gaat. Je denkt dat de bodem eindelijk bereikt is, maar de markt weet nog een gaatje te vinden waarbij de waarde daalt. En daarna nog een gaatje. Sommige crypto's kun je dan wel nog staken voor een extraatje in de vorm van passief inkomen.

En als de top is bereikt denk je dat hij best nog wel eens hoger zou kunnen stijgen. Hij zakt wat, maar je blijft vertrouwen hebben. Totdat je ziet dat je te hoog hebt ingekocht en te laag hebt verkocht, zodat je winsten, als je ze al hebt, pover te noemen zijn. Beleggen in cryptomunten is veel moeilijker dan de meeste mensen zich voorstellen. Achteraf praten is altijd gemakkelijk, maar als je midden in de markt zit zul je zien dat beslissingen om te kopen of verkopen heel vaak verkeerd getimed zijn.

Prognoses diverse markten

Prognoses voor winsten zijn niet helemaal uit de lucht gegrepen. Zo is de cryptomarkt heel erg volatiel en onzeker. Je weet nooit of je wel rendement gaat behalen, zelfs al ben je een expert.

Prognoses voor aandelen zijn heel gunstig volgens de statistieken. Zelfs al zou je op de absolute top van een bull markt al je geld erin steken, na maximaal 8 jaar heb je je geld weer terug volgens grafieken uit het verleden. De enige uitzondering hierop is “The Great Depression”, waarbij aandelen compleet instortten. Al moet gezegd worden dat zelfs toen de aandelen binnen 10 jaar weer op hun oude niveau stonden. Als je werkt met Dollar Cost Averaging hoef je zelfs niet veel te weten over de statistieken.

Conclusie

Diversificatie in crypto is een belangrijke tool om je investeringen in crypto in balans te houden, zodat je bezittingen niet bloot staan aan enorme waardedalingen als een bepaalde categorie zijn populariteit aan het verliezen is, vooropgesteld dat je de marktcyclus kent en laag ingekocht hebt.

Een verdergaande diversificatie kan een sterke aanvulling zijn op je portfolio, waardoor je veel meer kans gaat maken op hoge rendementen.

De nadelen van een zo divers portfolio zul je moeten overwinnen met stevig analyseren en een solide administratie.

De basis van je avontuur zal crypto zijn, anders las je dit waarschijnlijk niet. Toch zijn er ook belangrijke kansen buiten de cryptowereld. Nu je weet waar die liggen kun je die ook gaan grijpen, want de markten zijn erg geduldig en bear markets zijn lang.