Diversificazione crypto

Diversificare in cripto significa non solo acquistare diverse cripto, ma anche diverse categorie. Puoi quindi acquistare oro digitale, smart contracts, DeFi e RWA crypto, in modo che un trend negativo in un particolare settore non influisca eccessivamente sul tuo portafoglio.

Un'ulteriore diversificazione in attività diverse dalle cripto richiede molte ricerche, ma può essere una manna dal cielo nei lunghi inverni delle cripto, i mercati orso. In questo modo, il tuo denaro non rimane mai fermo.

• La diversificazione rende il tuo portafoglio di criptovalute più resistente a specifiche avversità
• La diversificazione al di là delle cripto garantisce che il tuo denaro non rimanga mai fermo
• La diversificazione del rischio all'interno e all'esterno delle crypto dovrebbe assicurarti di avere il minor numero possibile di prodotti che hanno gli stessi movimenti di prezzo attraverso la correlazione.
• Il ciclo di mercato può guidarti nella costruzione del tuo portafoglio
• Maggiore è la diversificazione che desideri al di fuori del mondo delle crypto, maggiore è anche la ricerca che devi effettuare
• Per quanto riguarda gli investimenti in azioni, puoi imparare molto dai maestri che hanno scritto dei libri in merito.
• Investire è il modo migliore per far fruttare il denaro che non usi.
• Utilizza i servizi di Anycoin Direct per proteggere le tue criptovalute, come ad esempio Anycoin Vault.
• Definisci il tuo orizzonte di investimento con ogni investimento che fai.
• Rischio e rendimento vanno di pari passo: i rischi più elevati producono anche i rendimenti più elevati.

Inhoudsopgave

1. Cosa significa diversificazione?
2. Perché diversificare?
3. Come funziona la diversificazione?
4. Svantaggi della diversificazione
5. La costruzione della diversificazione
6. Investire è saggio?
7. Sicurezza del portafoglio
8. Orizzonte di investimento
9. Efficienza
10. Conclusione

Cosa significa diversificazione?

La diversificazione è una strategia che consiste nel distribuire gli investimenti su più opportunità di investimento in un prodotto finanziario.

Puoi pensare di investire in tutti i tipi di criptovalute, ma anche in altre opzioni, come petrolio, oro, immobili, azioni, obbligazioni o altro.

L'idea alla base è che ci sono sempre periodi di ribasso per alcuni settori e che è possibile ottenere comunque dei profitti.

Perché diversificare?

Se c'è un lungo bear market Se il mercato delle criptovalute è in ribasso, puoi ancora ottenere buoni risultati in altri mercati. Un Bear market di questo tipo può durare fino a 3 anni. Tempi in cui non puoi fare quasi nulla nel mercato delle criptovalute. Di solito si scambiano le proprie monete in criptovalute per moneta fiat o stablecoins .

Settori diversi

Anche altri settori possono subire crisi, facendo diminuire il valore dei tuoi investimenti. Se osservi bene i mercati, c'è quasi sempre qualcosa da guadagnare nel mondo. Ad esempio, l'oro può avere un'impennata in tempi di crisi, come dimostra il suo prezzo dopo il 2008, che è più che raddoppiato in pochi anni.

L'idea è che il tuo denaro non stia mai fermo.

Come funziona la diversificazione?

Se hai intenzione di investire, devi chiederti in cosa vuoi investire. All'inizio della tua avventura, potresti voler correre meno rischi rispetto a quando sarai più avanti con gli anni. Quindi inizierai a pensare a quali prodotti finanziari vorresti avere.

Una volta fatta una scelta, spesso si scopre che ci sono momenti in cui i prodotti scelti si spostano a malapena dal loro posto o addirittura perdono valore. In questi momenti, molte persone iniziano a pensare alla diversificazione.

Diversificazione del rischio e correlazioni

Lo scopo della diversificazione non è solo quello di distribuire il rischio, ma anche quello di investire in prodotti che non hanno alcuna correlazione. Se così fosse, tutti i tuoi investimenti andrebbero nella stessa direzione. Allora non avresti nemmeno bisogno di diversificare!

Quindi, se vuoi costruire un portafoglio diversificato, sono preferibili asset non correlati. Se acquisti oro e Bitcoin, le due cose potrebbero avere una correlazione, dato che il Bitcoin è considerato oro digitale.

Quindi devi considerare quali prodotti sono così diversi da avere poca o nessuna affinità per aumentare i potenziali profitti.

Esempio di portafoglio diversificato

Questo potrebbe includere un portafoglio diversificato composto, ad esempio, da:

• Azioni
• Proprietà
• Obbligazioni
• Metalli preziosi
• Materie prime
• Diversi tipi di cryptocurrency

Se il tuo portafoglio è composto da una gamma di tutti questi prodotti, hai grandi possibilità di ottenere profitti in diverse aree, quindi c'è sempre qualcosa in ballo. Hai anche più possibilità di subire perdite, ma nella maggior parte dei casi non sei costretto a subirle. Il tuo portafoglio è quindi molto resistente e non dovrai sbadigliare per qualche anno quando arriverà il mercato orso delle crypto.

Diversificazione crypto

Quando investi in criptovalute, devi fare i conti con le cosiddette narrazioni o categorie. Ad esempio, puoi scegliere le piattaforme DeFi, oro digitale e smart contracts, monete meme , layer2 o quello che trovi più interessante.

La diversificazione delle monete crypto consiste nel scegliere valute di diverse categorie. Diversificando, si riduce il rischio e si ampliano le possibilità di successo. Se hai 5 monete meme e queste iniziano a crollare come categoria, i soldi voleranno via a palate. Può anche accadere il contrario, ovvero che tu ottenga dei rendimenti significativi, ma questo è un rischio troppo grande.

Ipotesi e tendenze del crypto

Devi anche fare i conti con le mode e le tendenze. In molti periodi del mercato delle criptovalute, alcune monete sono molto più popolari di altre, ad esempio quando ci sono progressi tecnologici come l'intelligenza artificiale. Queste monete possono quindi fruttare molto denaro. Ma quando l'euforia si placa, queste monete possono anche cadere pesantemente in un breve periodo di tempo.

Ciclo di mercato crypto

Naturalmente, devi anche conoscere il ciclo di mercato di 4 anni del Bitcoin, altrimenti comprerai criptovalute che varranno sempre meno. Analizza, compra intorno alla parte bassa e vendi intorno alla parte alta. Dopo un bull market, una criptovaluta può perdere fino al 90-95% del suo valore.

Criptovalute pericolose

Fai attenzione alle criptovalute che lavorano con algoritmi per mantenere stabile una Coin. Pensa a Terra Luna, che è andata a zero mentre era in procinto di raggiungere la luna. Un piccolo difetto nel loro contratto intelligente ha portato l'algoritmo a far crollare l'intero ecosistema.

Fai attenzione anche alle piattaforme che pagano alti tassi di interesse. Si tratta quasi sempre di schemi ponzi, in cui i nuovi investitori devono pagare i vecchi fino a quando i nuovi investitori non si esauriscono e il gioco è fatto, come Celsius o Wonderland TIME.

Classificazione del portafoglio crypto

Un modo ben noto di gestire queste incertezze è il metodo distribuzione del portafoglio 50/40/10 . In questo modo, investi il 50% del tuo stack nelle prime 10 monete, che probabilmente saranno ancora lì tra 4 anni. Questa è la tua parte solida. Poi investi il 40% nelle promettenti top 50 coin, che comportano un po' più di rischio, ma hanno anche un maggiore margine di crescita. Il 10% può essere utilizzato per giocare, cioè per acquistare monete per divertimento, che sono ad alto rischio ma possono anche fruttare parecchio, come ad esempio le monete meme o le nuove monete di successo delle regioni più basse di CoinGecko.

Ad esempio, si può acquistare 1 moneta per ogni categoria. Si potrebbe pensare all'oro digitale, a una moneta per una piattaforma di contratti intelligenti, a una moneta con un'ampia comunità, a una moneta di hype e a una moneta di meme, ecc. In questo modo si mantiene un portafoglio diversificato e si distribuisce il rischio e l'opportunità su più linee narrative.

Non lo ripeteremo mai abbastanza, ma nulla è certo nel mondo delle criptovalute e non diamo consigli su quali monete comprare. Possiamo solo mostrare delle possibilità.

Svantaggi della diversificazione

Quando investi in azioni, immobili, obbligazioni, metalli preziosi, materie prime e cryptocurrency, c'è anche un "prezzo" da pagare. Devi conoscere moltissime cose. La maggior parte delle persone non ha il tempo o l'energia per farlo. Se investi senza fare ricerche, stai giocando d'azzardo. Esattamente quello che dovresti evitare quando investi.

Se perdi la concentrazione e sullo schermo appaiono solo numeri con le statistiche dei tuoi investimenti, è arrivato il momento di fare un passo indietro. Il segreto è sapere più o meno cosa stai facendo. Altrimenti corri il rischio di andare in panic selling o di avere il cervello surriscaldato.

Inoltre, i costi possono salire alle stelle. Se i tuoi investimenti sono dislocati in molti luoghi, devi sostenere dei costi ovunque. Oltre al fatto che devi tenere un'intera amministrazione per sapere cosa c'è dove, compresa la sicurezza.

La costruzione della diversificazione

Quando costruisci una diversificazione del rischio, incontrerai dei limiti. Non puoi analizzare il mercato delle criptovalute, il mercato azionario e tutti gli altri mercati e diventare un esperto domani.

Una volta analizzato il mercato delle criptovalute, e questo è già molto, puoi aggiungere un mercato. Alcuni mercati sono più semplici di altri. Il mercato dei metalli preziosi, ad esempio, è abbastanza semplice. Si osserva l'andamento dei prezzi a lungo termine e si determina un punto di acquisto.

Analisi del mercato azionario

Sebbene il mercato azionario abbia un legame con il mercato delle criptovalute, è molto meno volatile. Tuttavia, storicamente ha guadagnato una quantità di denaro relativamente elevata.

Dal 2010, il Down Jones e l'AEX sono saliti del 500% e il Nasdaq del 1200%. Quindi, se hai un orizzonte di investimento più lungo, puoi guadagnare più del 30% all'anno in media con le azioni comuni e quasi il 100% in media con le azioni tecniche.

Un grande svantaggio del mercato azionario è che è così grande. Non puoi sapere tutto su tutte le aziende e i diversi titoli. Fortunatamente non è necessario. Dopotutto, puoi investire nell'indice e guadagnare quasi esattamente quanto indicato sopra. Sempre che non inizi a vendere in caso di ribasso, come nel caso di Corona o di una crisi finanziaria.

Impara dai maestri

In alternativa, inizia a leggere libri di investitori di successo come Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher o Robert Kiyosaki. Possono prenderti per mano e spiegarti come individuare un'azienda promettente o una buona opportunità di investimento durante un crollo delle azioni. Possono anche spiegarti la differenza tra l'analisi fondamentale e l'analisi di mercato analisi tecnica di un'azienda.

Applichi la stessa strategia a tutti gli altri mercati, quindi almeno sai bene cosa stai facendo.

Se sei alle prime armi, puoi anche utilizzare la funzione Media del costo del dollaro In questo modo pagherai un prezzo medio di acquisto per le tue attività e non dovrai decidere esattamente quando entrare nel mercato.

Investi con i soldi che ti avanzano

Investi sempre e solo il denaro che mai necessità. Se prima o poi avrai bisogno di denaro per l'affitto o per qualcosa di simile, i tuoi investimenti potrebbero essere così bassi che non li vorrai più ma dovrai venderli. Costruisci in modo intelligente e dichiara il tuo denaro fuori legge. Il denaro investito sta per raggiungere il suo scopo ed è fuori dal mondo!

Investire è saggio?

Sì. Quindi, lo sai di nuovo!

Allora, passiamo alla spiegazione dei bonus. Se stai risparmiando o ti avanza del denaro ogni mese, puoi farci diverse cose. Ciò che devi ricordare è che le banche centrali mirano ad aumentare di circa il 2% ogni anno inflazione di avere. Quindi, ogni anno che hai denaro fiat, la banca cerca di sottrarti il 2% stampando nuovo denaro fiat.

Difesa dall'inflazione

L'unica difesa che hai contro questo fenomeno è l'investimento. Ok, puoi anche iniziare a risparmiare, ma spesso gli interessi sono inferiori all'inflazione. Guardando i dati sopra riportati, è chiaro anche perché i ricchi continuano ad arricchirsi. Stanno soffocando con le azioni!

Investire nei mercati: conoscenze e opportunità

Quando le tue conoscenze aumentano, il rischio diminuisce e i risultati aumentano. Investendo in crypto probabilmente riuscirai a ottenere risultati più elevati in tempi più brevi, ma si tratta comunque di un compito estremamente difficile. Poiché le cose si muovono così velocemente nel mondo delle criptovalute, il tempismo è estremamente difficile ed è molto difficile essere tra i vincitori.

Se investi semplicemente in un indice azionario con un orizzonte di investimento lungo, puoi ottenere in media profitti considerevoli senza aver letto una sola lettera e dando solo una breve occhiata ai grafici storici e ai rendimenti.

Quindi esamina le opportunità e i mercati uno per uno e decidi la tua strategia e se partecipare o meno. Le opportunità ci sono. Sta a te coglierle.

Sicurezza del portafoglio

Conosciamo tutti la debacle di FTX. Se avevi depositato lì tutte le tue crypto, ora hai perso tutto.

Quindi non è una buona idea tenere tutti i tuoi beni in un unico posto. Soprattutto se è un'autorità centrale a custodire i tuoi beni chiavi private ha. Quindi, anche in questo caso, puoi diversificare.

Anycoin Vault diretto

Quindi puoi conservarne una parte presso un broker, come nel nostro Vault, in modo da poter fare trading e mettere il resto in un hardware wallets dove nessuno può toccarlo. Quando depositi le crypto nel nostro Vault, ci assicuriamo che tutte le tue monete siano in nostro possesso 1 su 1. La sicurezza è affidata a una terza parte, in modo che non ci siano conflitti di interesse. Anycoin Direct non può quindi utilizzare le tue cripto per nulla, per questo motivo sono completamente al sicuro nel Vault. Inoltre, non è possibile inviare queste monete dal Vault, ma solo scambiarle con denaro fiat, quindi si tratta di un sistema non violabile. Inoltre, non paghi le commissioni per le costose reti blockchain come Bitcoin ed Ethereum.

Scegli un broker con un'ottima reputazione, come Anycoin Direct, in modo che anche i tuoi beni siano al sicuro. Puoi verificarlo su siti come Trustpilot.

Sicurezza prodotti finanziari tradizionali

Se possiedi diversi tipi di prodotti finanziari, come azioni, metalli preziosi e crypto, dovrai proteggere tutti questi beni. Fortunatamente, nella finanza tradizionale esistono garanzie di ogni tipo per i tuoi investimenti, paragonabili alla garanzia sui depositi delle banche.

Quando acquisti azioni e altri beni su una piattaforma, il tuo intero investimento viene separato dai beni della piattaforma su cui stai investendo, se tutto va bene. Si tratta di una regolamentazione molto più rigida rispetto alle crypto e, in caso di fallimento, di solito si recupera una buona parte dei propri investimenti. Anche in questo caso, è preferibile scegliere una piattaforma con un'alta reputazione. Non vogliono perdere questa reputazione.

Orizzonte di investimento

Quando inizi a investire in qualsiasi forma, devi fare i conti con un orizzonte di investimento. Quando vuoi cosa, quando venderai e perché stai investendo?

Orizzonte di investimento del portafoglio crypto

L'orizzonte di investimento in crypto è solitamente di 4 anni. Tutti sanno che ogni 4 anni si verifica un bull market dopo un periodo di crisi. Bitcoin halving (finora) e poi il mercato orso in cui le Coin perdono fino al 90% o più del loro valore, ad eccezione delle migliori in assoluto come Bitcoin, Ethereum e Binance Coin. Quindi, se vuoi ottenere profitti elevati, dovrai acquistare e vendere entro questi 4 anni, a meno che tu non abbia un'ottima strategia di investimento HODL tipo sono.

Con la maturazione della criptovaluta e la sua diffusione, questo orizzonte potrebbe spostarsi o addirittura non funzionare più in questo modo. Con l'arrivo degli investitori istituzionali, il leader del mercato, il Bitcoin, potrebbe iniziare a muoversi in modo molto diverso rispetto ai vecchi tempi degli "investitori amatoriali", e sulla sua scia Ethereum e le altre altcoin si muoveranno naturalmente grazie alla vendita in coppia.

Orizzonte di investimento mercati tradizionali

Chi vuole iniziare a investire in materie prime scoprirà che questi orizzonti sono molto brevi. Dopotutto, se si aspetta troppo a lungo, le patate saranno marce e le fragole ammuffite. L'acquisto e la vendita sono quindi molto più veloci.

I metalli preziosi e le azioni tendono ad aumentare gradualmente di valore, con le azioni che in media fanno molto meglio dei metalli preziosi, che aumentano più lentamente, secondo le statistiche. L'oro, ad esempio, è aumentato di circa il 250% dal 2010.

Mercati come quello immobiliare sono mercati più specializzati, in cui i valori delle proprietà fluttuano molto e i ricavi possono subire forti oscillazioni a causa delle normative governative. Dovrai applicarti a questo tipo di mercati prima di sapere cosa stai facendo.

Implementazione della strategia e definizione degli obiettivi

Una volta decisa la tua strategia, inizia ad eseguirla. Compra, vendi e vedi i risultati in ogni caso.

Una volta venduto, il gioco ricomincia, a meno che tu non abbia in mente un obiettivo particolare. Molte persone investono perché vogliono ottenere qualcosa insieme, oltre al divertimento di investire. Tra gli obiettivi più comuni ci sono il viaggio intorno al mondo, l'acquisto di una casa, il pagamento degli studi dei figli e così via.

Se hai la possibilità di farlo, allora è una buona idea regalarsi una festa per renderlo reale. Dopotutto, i numeri su uno schermo non rendono felice nessuno. Condividere i successi moltiplica il divertimento. Chi conosce un po' di matematica capisce che questa è una grande cosa!

Raggiungi i tuoi obiettivi facendo un piano, una sorta di roadmap, che ti porti passo dopo passo verso il tuo obiettivo. Un esempio potrebbe essere quello di entrare prima nel mercato delle criptovalute e poi aumentare le tue possibilità entrando nel mercato azionario, aggiornando regolarmente il tuo portafoglio su basi solide.

Puoi sempre continuare a investire in modo entusiasmante, ma avere degli obiettivi ti permette di concentrarti e i piani ti indicano la strada da seguire.

Efficienza

Esiste una forte relazione tra rischio e rendimento. Più alto è il rischio, più è probabile che si ottengano rendimenti elevati, ma anche che si perda tutto. Questo vale per quasi tutti i mercati.

Sta a te ottenere i massimi rendimenti possibili con il minor rischio possibile.

Rischio di investire nei mercati tradizionali

Quando inizi a investire in oro, non corri assolutamente rischi elevati. L'oro vale molto fin dall'antichità ed è un metallo prezioso molto stabile. Tuttavia, il prezzo dell'oro aumenta nel corso degli anni. Questo perché l'inflazione fa salire il prezzo dell'oro. La quantità di oro nel mondo è abbastanza stabile (circa 200.000 tonnellate), si possono riempire circa 4 piscine olimpioniche con esso. La quantità di denaro fiat aumenta ogni anno.

Poiché l'oro non è un'azienda e non può andare in bancarotta, è un investimento solido e allo stesso tempo un bene con una crescita relativamente bassa, poiché non c'è alcun valore per gli azionisti da creare o cose del genere. In tempi di crisi, è probabilmente uno dei migliori investimenti.

Se inizi a investire in aziende specifiche, è possibile che queste ultime vincano o perdano la battaglia competitiva. Si tratta di un rischio molto più elevato rispetto all'investimento nell'indice, che contiene sia i vincitori che i perdenti. D'altra parte, se avessi puntato sul vincitore, avresti guadagnato molto di più. Si tratta di un "caso", per il quale devi essere un esperto per poterlo scegliere.

Rischio di investire in crypto

Se inizi a investire in crypto, puoi ottenere grandi guadagni, ma anche grandi perdite. L'idea è quella di comprare all'incirca al ribasso e vendere al rialzo. Sembra semplice, ma sai come va a finire. Pensi che il fondo sia stato finalmente raggiunto, ma il mercato riesce a trovare un'altra buca dove il valore scende. E poi un'altra buca. Alcune operazioni di crypto possono essere ancora staccate per ottenere un guadagno sotto forma di reddito passivo.

E quando si raggiunge la vetta, pensi che potrebbe salire ancora di più. Il prezzo scende un po', ma tu rimani fiducioso. Fino a quando non ti accorgi di aver comprato troppo in alto e venduto troppo in basso, per cui i tuoi profitti, se li hai avuti, possono essere definiti scarsi. Investire nelle criptovalute è molto più difficile di quanto la maggior parte delle persone immagini. Parlare con il senno di poi è sempre facile, ma quando ti troverai nel bel mezzo del mercato ti accorgerai che le decisioni di acquisto o vendita sono molto spesso sbagliate.

Previsioni su vari mercati

Le previsioni sui profitti non sono del tutto errate. Ad esempio, il mercato delle criptovalute è molto volatile e incerto. Non puoi mai sapere se otterrai dei profitti, anche se sei un esperto.

Le previsioni per le azioni sono molto favorevoli secondo le statistiche. Anche se stacchi tutti i tuoi soldi al picco assoluto di un bull market, dopo un massimo di otto anni avrai indietro i tuoi soldi, secondo i grafici del passato. L'unica eccezione è rappresentata dalla "Grande Depressione", quando le azioni crollarono completamente. Anche se va detto che anche in quel caso le azioni tornarono ai loro vecchi livelli nel giro di 10 anni. Se lavori con il Dollar Cost Averaging, non hai nemmeno bisogno di conoscere le statistiche.

Conclusione

La diversificazione in cripto è uno strumento importante per mantenere equilibrati i tuoi investimenti in cripto, in modo che le tue partecipazioni non siano esposte a enormi cali di valore se una particolare categoria sta perdendo popolarità, a patto che tu conosca il ciclo di mercato e abbia acquistato a prezzi bassi.

Un'ulteriore diversificazione può rappresentare una forte aggiunta al tuo portafoglio, offrendoti maggiori possibilità di ottenere rendimenti elevati.

Dovrai superare gli svantaggi di un portafoglio così diversificato con una solida analisi e una solida amministrazione.

La base della tua avventura sarà la crypto, altrimenti probabilmente non staresti leggendo questo articolo. Tuttavia, esistono importanti opportunità anche al di fuori del mondo delle criptovalute. Ora che sai dove si trovano, puoi iniziare a coglierle anche tu, perché i mercati sono molto pazienti e i Bear market sono lunghi.