Diversification crypto

La diversification dans les crypto signifie que tu n'achètes pas seulement différentes crypto, mais aussi de différentes catégories. Tu peux donc acheter de l'or numérique, des smart contracts, des crypto DeFi et RWA, afin qu'une tendance baissière dans un secteur particulier n'affecte pas indûment ton portefeuille.

Une diversification plus poussée dans des actifs hors crypto nécessite beaucoup de recherches, mais peut être une aubaine lors des longs hivers crypto, les marchés baissiers. De cette façon, ton argent ne reste jamais immobile.

• La diversification rend ton portefeuille de crypto-monnaies plus résistant à des revers spécifiques.
• La diversification au-delà des crypto-monnaies permet à ton argent de ne jamais rester immobile.
• La diversification des risques à l'intérieur et à l'extérieur de la crypto doit faire en sorte que tu aies le moins de produits possible faisant les mêmes mouvements de prix via la corrélation
• Le cycle du marché peut te guider dans la construction de ton portefeuille.
• Plus tu souhaites te diversifier en dehors du monde des cryptomonnaies, plus tu dois également faire des recherches
• Lorsque tu investis dans des actions, tu peux apprendre beaucoup des maîtres, qui ont écrit des livres à ce sujet
• Investir est le meilleur moyen de faire fructifier l'argent que tu n'utilises pas
• Utilise les services d'Anycoin Direct pour sécuriser tes cryptocurrency, comme le vault d'Anycoin Direct.
• Définis ton horizon de placement à chaque investissement que tu fais.
• Le risque et le rendement vont de pair ; les risques les plus élevés produisent également les rendements les plus élevés

Inhoudsopgave

1. Que signifie la diversification ?
2. Pourquoi se diversifier ?
3. Comment fonctionne la diversification ?
4. Inconvénients de la diversification
5. La construction de la diversification
6. Est-il judicieux d'investir ?
7. Sécurité du portefeuille
8. Horizon de placement
9. Efficacité
10. Conclusion

Que signifie la diversification ?

La diversification est une stratégie qui consiste à répartir les investissements sur plusieurs possibilités que tu as de placer de l'argent dans un produit financier.

Tu peux penser à investir dans toutes sortes de crypto-monnaies, mais aussi dans d'autres options, comme le pétrole, l'or, l'immobilier, les actions, les obligations ou autre.

L'idée sous-jacente est qu'il y a toujours des périodes de baisse pour certains secteurs et qu'il est alors possible de faire des bénéfices.

Pourquoi se diversifier ?

S'il y a une longue bear market A l'aube de la cryptomonnaie, tu peux encore tirer ton épingle du jeu sur d'autres marchés. Un tel Bear market peut durer jusqu'à 3 ans. Des périodes pendant lesquelles tu ne peux pratiquement rien faire sur le marché des crypto-monnaies. Tu échanges alors généralement tes crypto-monnaies contre des monnaie fiduciaire ou stablecoins .

Différents secteurs

D'autres secteurs peuvent également connaître des crises, ce qui fait perdre de la valeur à tes investissements. Si tu observes suffisamment les marchés, il y a presque toujours quelque chose à gagner dans le monde. Par exemple, l'or peut exploser en temps de crise, comme en témoigne son prix après 2008, qui a ensuite plus que doublé en quelques années.

L'idée est donc que ton argent ne reste jamais immobile.

Comment fonctionne la diversification ?

Si tu veux investir, tu devras te poser la question de savoir dans quoi tu vas investir. Au début de ton aventure, tu voudras peut-être prendre moins de risques que lorsque tu seras plus avancé. Tu commenceras donc à réfléchir aux produits financiers que tu aimerais avoir.

Une fois que tu as fait un choix, tu découvres souvent qu'il y a aussi des moments où les produits que tu as choisis bougent à peine de leur place ou perdent même de la valeur. Dans ces moments-là, beaucoup de gens commencent à penser à la diversification.

Diversification des risques et corrélations

L'intérêt de la diversification n'est pas seulement de répartir les risques, mais aussi d'investir dans des produits qui n'ont aucune corrélation. Si c'était le cas, tous tes investissements iraient ensemble dans la même direction. Dans ce cas, tu n'aurais pas besoin de te diversifier non plus !

Les actifs non liés sont donc de loin préférables si tu veux construire un portefeuille diversifié. Si tu achètes de l'or et du bitcoin, les deux pourraient avoir une corrélation, puisque le bitcoin est considéré comme de l'or numérique.

Tu dois donc réfléchir aux produits qui sont si différents qu'il n'y a que peu ou pas d'affinités afin d'augmenter les retours potentiels.

Exemple de portefeuille diversifié

Il peut s'agir d'un portefeuille diversifié composé, par exemple, de :

• Actions
• Propriété
• Obligations
• Métaux précieux
• Matières premières
• Les différents types de cryptocurrency

Si ton portefeuille est composé d'un éventail de tous ces produits, tu as de grandes chances de réaliser des profits dans différents domaines, il se passe donc toujours quelque chose. Tu as aussi plus de chances de subir des pertes, mais tu n'as pas à les assumer dans la plupart des cas. Ton portefeuille est alors très résilient et tu n'as pas à bailler pendant quelques années lorsque le marché baissier des cryptos est arrivé.

Diversification crypto

Lorsque tu investis dans les cryptocurrency, tu dois faire face à ce que l'on appelle des récits ou des catégories. Par exemple, tu peux choisir DeFi, l'or numérique, les plateformes de smart contracts, Pièces de monnaie , layer2 ou ce que tu trouves le plus intéressant.

L'intérêt de la diversification dans les crypto monnaies est encore une fois de choisir des monnaies de différentes catégories. En te diversifiant, tu réduis les risques et tu répartis les chances de réussite. Si tu as 5 mèmes coins et qu'ils commencent à chuter en tant que catégorie, l'argent s'envole par seaux entiers. Cela peut aussi aller dans l'autre sens, où tu enregistres des rendements importants, mais c'est tout simplement trop risqué.

Hypes et tendances dans le domaine de la cryptographie

Tu dois également faire face à l'engouement et aux tendances. À de nombreuses périodes du marché des crypto-monnaies, certaines pièces sont beaucoup plus populaires que d'autres, par exemple lorsqu'il y a une avancée technologique comme l'IA. Ces pièces peuvent donc rapporter beaucoup d'argent. Mais lorsque le battage médiatique s'estompe, ces pièces peuvent aussi chuter lourdement à travers la glace en peu de temps.

Cycle du marché crypto

Bien sûr, tu dois aussi connaître le cycle de marché de 4 ans du Bitcoin, sinon tu achèteras des cryptocurrency qui ne feront que perdre de la valeur. Analyse, achète vers le bas et vends vers le haut. Après un bull market, une cryptocurrency peut perdre jusqu'à 90-95 % de sa valeur.

Les cryptomonnaies dangereuses

Méfie-toi des crypto-monnaies qui fonctionnent avec des algorithmes pour maintenir la stabilité d'un coin. Repense à Terra Luna, qui est passé à 0 alors qu'il était en train d'atteindre la lune. Une petite faille dans leur contrat intelligent a conduit leur algorithme à tirer vers le bas tout l'écosystème.

Fais également attention aux plateformes qui versent des taux d'intérêt élevés. Il s'agit presque toujours de systèmes de ponzi, où les nouveaux investisseurs doivent payer aux plus anciens jusqu'à ce que les nouveaux investisseurs s'épuisent et que le jeu soit terminé, comme Celsius ou Wonderland TIME.

Classification du portefeuille de crypto-monnaies

Une façon bien connue de gérer ces incertitudes est la méthode des répartition du portefeuille 50/40/10 . En cela, tu investis 50 % de ton stack dans les 10 premiers coins, qui seront probablement encore là dans 4 ans. C'est ta partie solide. Ensuite, tu investis 40 % dans les 50 coins les plus prometteurs, qui comportent un peu plus de risques, mais qui ont aussi une plus grande marge de croissance. Ces 10 % te permettent ensuite de t'amuser, c'est-à-dire d'acheter quelques pièces pour le plaisir, qui comportent un risque élevé mais qui peuvent aussi rapporter pas mal, comme les mèmes pièces ou les nouvelles pièces hype des régions inférieures de CoinGecko.

Par exemple, vous pouvez acheter une pièce de chaque catégorie. Vous pouvez penser à l'or numérique, à une pièce pour plateforme de contrat intelligent, à une pièce avec une grande communauté, à une pièce pour le battage médiatique et à une pièce pour les mèmes, etc. De cette manière, vous gardez un portefeuille diversifié et vous répartissez les risques et les opportunités sur plusieurs scénarios.

Nous ne le répéterons jamais assez, mais rien n'est certain dans le domaine des cryptomonnaies et nous ne donnons pas de conseils sur les pièces à acheter. Nous ne pouvons que présenter des possibilités.

Inconvénients de la diversification

Lorsque tu investis dans des actions, des biens immobiliers, des obligations, des métaux précieux, des matières premières et des cryptocurrency, il y a aussi un "prix à payer". Tu as vraiment besoin de connaître énormément de choses. La plupart des gens n'ont ni le temps ni l'énergie pour cela. Si tu investis sans faire tes propres recherches, tu joues effectivement aux jeux d'argent. Exactement ce que tu dois éviter lorsque tu investis.

Si tu te déconcentres et que des chiffres s'affichent sur ton écran avec les statistiques de tes investissements, il est temps de passer ton tour. L'essentiel est de savoir plus ou moins ce que tu fais. Sinon, tu cours le risque d'une vente panique ou d'un cerveau en surchauffe.

De plus, les coûts peuvent monter en flèche. Si tu as tes investissements dans autant d'endroits, tu dois payer des frais partout. Outre le fait que tu dois tenir toute une administration pour savoir ce qui est où, y compris la sécurité.

La construction de la diversification

Lorsque tu construiras la diversification des risques, tu te heurteras à des contraintes. Tu ne peux pas simplement aller analyser le marché des cryptos, le marché boursier et tous ces autres marchés et être un expert demain.

Une fois que tu as analysé le marché des crypto-monnaies, et c'est déjà pas mal, tu peux ajouter un marché. Certains marchés sont un peu plus simples que d'autres. Le marché des métaux précieux, par exemple, est assez simple. Tu regardes la tendance des prix à long terme et tu détermines un point d'achat.

Analyse du marché boursier

Bien que le marché boursier ait un lien avec le marché des crypto-monnaies, il est beaucoup moins volatile. Pourtant, il a historiquement permis de gagner une somme d'argent relativement importante.

Depuis 2010, les actions Down Jones et AEX ont augmenté de 500 % et le Nasdaq de 1200 %. Ainsi, si tu as un horizon d'investissement plus long, tu peux gagner plus de 30 % par an en moyenne avec les actions ordinaires et près de 100 % en moyenne avec les actions techniques.

L'un des grands inconvénients du marché boursier est qu'il est très vaste. Tu ne peux pas tout savoir sur toutes ces entreprises et ces différentes actions. Heureusement, tu n'es pas obligé de le faire. Après tout, tu peux investir dans l'indice et tu aurais gagné presque exactement autant que ce qui est indiqué ci-dessus. En supposant que tu ne commences pas à vendre en cas de baisse, comme dans le cas d'un corona ou d'une crise financière.

Apprends des maîtres

Sinon, commence à lire des livres écrits par des investisseurs à succès tels que Warren Buffett, Benjamin Graham, Philip Fisher ou Robert Kiyosaki. Ils peuvent te prendre par la main et te dire comment repérer une entreprise prometteuse ou une bonne opportunité d'investissement lors d'un krach boursier. Ils peuvent aussi t'expliquer la différence entre l'analyse fondamentale et l'analyse financière analyse technique d'une entreprise.

Tu appliques la même stratégie à tous les autres marchés, donc au moins tu sais à peu près ce que tu fais.

Si tu commences à peine, tu peux aussi utiliser la rubrique Dollar Cost Averaging Ainsi, tu paies des prix d'achat moyens pour tes biens et tu n'as pas à déterminer exactement le moment où tu entres sur le marché.

Investis avec l'argent qu'il te reste

N'investis que l'argent que tu jamais besoin. Si tu as besoin de l'argent à un moment donné pour payer le loyer ou quelque chose de similaire, tes investissements peuvent être si bas que tu n'en veux pas mais que tu dois les vendre. Construis-le intelligemment et déclare ton argent hors-la-loi. L'argent investi est en passe d'atteindre son but et il est hors du commun !

Est-il judicieux d'investir ?

Oui. Alors, tu le sais encore !

En avant donc, nous passons à l'explication du bonus. Si tu économises de l'argent ou qu'il te reste de l'argent chaque mois, tu peux en faire plusieurs choses. Ce qu'il faut retenir, c'est que les banques centrales ont pour objectif d'augmenter les revenus d'environ 2 % chaque année l'inflation d'avoir. Ainsi, chaque année où tu as de la monnaie fiduciaire, la banque essaie de t'en arracher 2 % en imprimant de la nouvelle monnaie fiduciaire.

Défense contre l'inflation

Le seul moyen de défense que tu as contre cela est d'investir. D'accord, tu peux aussi commencer à épargner, mais tu obtiens souvent moins d'intérêts que l'inflation. En regardant les chiffres ci-dessus, on comprend aussi pourquoi les riches continuent à s'enrichir. Ils s'étouffent avec les actions !

Investir dans les marchés : connaissances et opportunités

Plus tes connaissances augmentent, plus ton risque diminue et plus tes résultats augmentent. En investissant dans la crypto, tu feras probablement en sorte d'obtenir plus rapidement des résultats plus élevés, mais cela reste une tâche immensément difficile. Parce que les choses bougent très vite dans le monde de la crypto, le timing est énormément difficile et il est très difficile de faire partie des gagnants.

Si tu investis simplement dans un indice boursier avec un long horizon de placement, tu peux faire de gros bénéfices en moyenne sans avoir lu une seule lettre et en jetant seulement un bref coup d'œil aux graphiques et aux rendements historiques.

Ainsi, tu passes en revue les opportunités et les marchés un par un et tu décides de ta stratégie et si tu veux y participer. Les opportunités sont là. C'est à toi de les saisir.

Sécurité du portefeuille

Nous connaissons tous la débâcle de FTX. Si tu avais déposé toute ta crypto là-bas, tu avais désormais tout perdu.

Ce n'est donc pas une bonne idée de garder tous tes biens à un seul endroit. Surtout pas si une autorité centrale garde tes clés privées a. Alors dans ce domaine aussi, tu peux te diversifier.

Anycoin Direct Vault

Tu peux donc en détenir une partie auprès d'un courtier, comme dans notre Vault, afin de pouvoir effectuer des transactions et mettre le reste sur un hardware wallet où personne ne peut y toucher. Lorsque tu stockes de la crypto dans notre Vault, nous nous assurons que tous tes coins sont en notre possession 1 sur 1. Une tierce partie est responsable de la sécurité, il ne peut donc pas y avoir de conflit d'intérêts. Anycoin Vault ne peut donc pas utiliser tes crypto pour quoi que ce soit, c'est pourquoi elles sont complètement en sécurité dans le vault. De plus, tu ne peux pas envoyer ces coins depuis le Vault, tu ne peux que les échanger contre de la monnaie fiduciaire et il s'agit donc d'un système non piratable. Tu ne paies pas non plus de frais de blockchain pour des réseaux coûteux comme le Bitcoin et l'Ethereum.

Choisis un courtier avec une grande réputation, comme Anycoin Direct, afin que tes actifs soient également en sécurité. Tu peux vérifier cela sur des sites comme Trustpilot.

Sécurité des produits financiers traditionnels

Si tu possèdes plusieurs types de produits financiers, comme des actions, des métaux précieux et de la crypto, tu devras protéger tous ces actifs. Heureusement, dans la finance traditionnelle, il existe toutes sortes de garanties pour tes investissements, comparables à la garantie des dépôts dans les banques.

Lorsque tu achètes des actions et d'autres actifs sur une plateforme, l'ensemble de ton investissement est séparé des actifs de la plateforme sur laquelle tu investis, si tout se passe bien. Cela est beaucoup plus strictement réglementé qu'avec les crypto et en cas de faillite, tu récupères généralement une grande partie de tes investissements. Encore une fois, il est préférable de choisir une plateforme avec une grande réputation. Elles ne veulent pas perdre celle-ci.

Horizon de placement

Lorsque tu commences à investir sous quelque forme que ce soit, tu dois faire face à un horizon d'investissement. Quand veux-tu quoi, quand vas-tu vendre et pourquoi investis-tu en premier lieu ?

Horizon d'investissement portefeuille crypto

L'horizon d'investissement dans les crypto-monnaies est généralement de 4 ans maximum. Tout le monde sait que tous les 4 ans, le bull market arrive après le Bitcoin Halving (jusqu'à présent) et ensuite le marché baissier dans lequel les pièces de monnaie perdent jusqu'à 90 % ou plus de leur valeur, à l'exception des meilleures absolues comme le Bitcoin, l'Ethereum et le Binance Coin. Donc si tu veux faire des profits élevés, tu devras à la fois acheter et vendre au cours de ces 4 années, à moins que tu n'aies un HODL sont.

À mesure que la crypto mûrit et devient plus grand public, cet horizon pourrait commencer à changer ou même ne plus fonctionner de cette façon. Avec l'arrivée des investisseurs institutionnels, le leader du marché, le Bitcoin, pourrait commencer à évoluer très différemment du bon vieux temps des "investisseurs amateurs", avec dans son sillage l'Ethereum et les autres altcoins qui suivent naturellement en raison de leur vente par paire.

Horizon de placement marchés traditionnels

Ceux qui veulent commencer à investir dans les matières premières constateront que ces horizons sont très courts. Après tout, si tu attends trop longtemps, les pommes de terre sont pourries et les fraises sont moisies. Les achats et les ventes se font alors beaucoup plus rapidement.

Les métaux précieux et les actions ont tendance à prendre progressivement de la valeur, les actions s'en tirant en moyenne beaucoup mieux que les métaux précieux, qui augmentent plus lentement, selon les statistiques. L'or, par exemple, a augmenté d'environ 250 % depuis 2010.

Les marchés comme l'immobilier sont des marchés plus spécialisés, où la valeur des propriétés fluctue beaucoup et où les revenus peuvent fluctuer de façon sauvage en raison de la réglementation gouvernementale. Tu devras vraiment t'appliquer à ces types de marchés avant de savoir ce que tu fais.

Mettre en place une stratégie et fixer des objectifs

Une fois que tu as décidé de ta stratégie, tu commences à l'exécuter. Tu achètes, tu vends et tu obtiens des résultats quoi qu'il arrive.

Une fois que tu as vendu, le jeu recommence, sauf si tu avais un objectif particulier en tête. Beaucoup de gens investissent parce qu'ils veulent obtenir quelque chose ensemble, en plus du plaisir d'investir. Parmi les objectifs courants, il y a ce voyage autour du monde, l'achat d'une maison, le paiement des études de tes enfants et d'autres choses du même genre.

Si tu l'as en main, alors c'est une bonne idée de t'offrir une fête pour que cela devienne réel. Après tout, les chiffres sur un écran ne rendent vraiment personne heureux. Le partage des réussites multiplie le plaisir. Ceux qui s'y connaissent un peu en mathématiques comprennent que c'est une excellente chose !

Tu atteins tes objectifs en élaborant un plan, une sorte de roadmap, qui te guide pas à pas sur le chemin qui mène à ton but. Un exemple serait d'entrer d'abord sur le marché de la crypto, puis d'augmenter tes chances en entrant sur le marché boursier, en mettant régulièrement à jour ton portefeuille pour qu'il repose sur des bases solides.

Tu peux toujours continuer à faire des investissements passionnants, mais le fait d'avoir des objectifs te permet de rester concentré et les plans te montrent le chemin à suivre.

Efficacité

Il existe une relation étroite entre le risque et le rendement. Plus le risque est élevé, plus tu as de chances d'obtenir des rendements élevés, mais aussi de tout perdre. Cela s'applique à presque tous les marchés.

C'est à toi d'obtenir les meilleurs rendements possibles en prenant le moins de risques possible.

Risque d'investir dans les marchés traditionnels

Lorsque tu commences à investir dans l'or, tu ne prends en aucun cas des risques élevés. L'or vaut beaucoup depuis l'Antiquité et c'est un métal précieux stable bien connu. Pourtant, le prix de l'or augmente au fil des ans. Cela s'explique par le fait que l'inflation fait grimper le prix de l'or. La quantité d'or dans le monde est assez stable (environ 200 000 tonnes), tu peux remplir environ 4 piscines olympiques avec. La quantité de monnaie fiduciaire augmente chaque année.

Comme l'or n'est pas une entreprise et qu'il ne peut pas faire faillite, c'est à la fois un investissement solide et un actif qui monte relativement peu, car il n'y a pas de valeur actionnariale à créer ou quoi que ce soit de ce genre. En période de crise, c'est probablement l'un des meilleurs investissements.

Si tu commences à investir dans des entreprises spécifiques, il se peut que cette entreprise gagne ou perde la bataille concurrentielle. C'est un risque beaucoup plus élevé que si tu investis dans l'indice, car il contient à la fois des gagnants et des perdants. D'un autre côté, si tu avais placé ton argent sur le gagnant, tu gagnerais beaucoup plus. Il faudrait que ce soit "par hasard", ce pour quoi il faut être un expert pour les choisir.

Risque d'investir dans les crypto-monnaies

Si tu commences à investir dans les crypto, tu peux faire d'énormes rendements, mais aussi de grosses pertes. L'idée est d'acheter à peu près au plus bas et de vendre au plus haut. Cela semble simple, mais tu sais comment cela se passe. Tu penses que le fond est enfin atteint, mais le marché parvient à trouver un autre trou où la valeur chute. Et puis un autre nid-de-poule. Certains échanges de crypto-monnaies, tu peux alors toujours les stakés pour un avantage sous forme de revenus passifs.

Et lorsque le sommet est atteint, tu te dis qu'il pourrait bien monter encore plus haut. Il baisse un peu, mais tu restes confiant. Jusqu'à ce que tu constates que tu as acheté trop haut et vendu trop bas, si bien que tes bénéfices, si tant est que tu en aies, peuvent être qualifiés de médiocres. Investir dans les crypto-monnaies est beaucoup plus difficile que ce que la plupart des gens imaginent. Parler avec du recul est toujours facile, mais lorsque tu es au milieu du marché, tu constateras que les décisions d'acheter ou de vendre sont très souvent prises au mauvais moment.

Prévisions sur différents marchés

Les prévisions de bénéfices ne sont pas tout à fait à côté de la plaque. Par exemple, le marché des crypto-monnaies est très volatile et incertain. Tu ne sais jamais si tu vas réaliser des rendements, même si tu es un expert.

Les prévisions pour les actions sont très favorables selon les statistiques. Même si tu as staken tout ton argent au sommet absolu d'un bull market, au bout de huit ans maximum, tu auras récupéré ton argent d'après les graphiques du passé. La seule exception à cette règle est la "Grande Dépression", lorsque les actions se sont complètement effondrées. Bien qu'il faille dire que même à ce moment-là, les actions ont retrouvé leurs niveaux antérieurs en l'espace de 10 ans. Si tu travailles avec le Dollar Cost Averaging, tu n'as même pas besoin d'en savoir plus sur les statistiques.

Conclusion

La diversification en crypto est un outil important pour garder tes investissements en crypto équilibrés, afin que tes avoirs ne soient pas exposés à d'énormes chutes de valeur si une catégorie particulière perd de sa popularité, à condition que tu connaisses le cycle du marché et que tu aies acheté au plus bas.

Une diversification plus poussée peut être un ajout solide à ton portefeuille, te donnant une bien meilleure chance d'obtenir des rendements élevés.

Tu devras surmonter les inconvénients d'un portefeuille aussi diversifié par une analyse et une administration solides.

La base de ton aventure sera la crypto, sinon tu ne serais probablement pas en train de lire ces lignes. Pourtant, il existe aussi d'importantes opportunités en dehors du monde de la crypto. Maintenant que tu sais où elles se trouvent, tu peux commencer à les saisir toi aussi, car les marchés sont très patients et les Bear Markets sont longs.