Krypto-Steuern erklärt

Müssen Sie Steuern auf Ihre Kryptowährungen zahlen? Kryptowährungen werden mit dem Gedanken hergestellt, zentrale Behörden aus dem Prozess auszuschließen. Aber leider müssen Sie in vielen Ländern Steuern auf Ihre Kryptowährungen zahlen. Gerade in der heutigen Zeit, in der immer mehr Länder in den Kryptomarkt einsteigen, besteht eine gute Chance, dass sich die Regeln ändern. In diesem Blog werden wir die Gesetzgebung zu Kryptowährungen in den Niederlanden, Deutschland und dem Vereinigten Königreich erklären.

In den meisten Ländern der Welt zahlen langfristige Investoren weniger Steuern als aktive kurzfristige Trader. Zum Beispiel fallen die HODL-Vermögenswerte oft unter die Ersparnisse oder das Gesamtvermögen von Privatpersonen. Aktive Händler (auch bekannt als Daytrader und Scalper) müssen eher Steuern auf ihre Gewinne zahlen, da diese oft als Primäreinkommen anerkannt werden. Der größte Unterschied zwischen den Regeln liegt in der Obergrenze und den Steuersätzen. Als Krypto-Händler müssen Sie sich an diese Regeln anpassen, damit Sie einen Vorteil haben können. Vergewissern Sie sich, dass Sie die Regeln in Ihrem Land kennen. Denn in einigen Ländern werden Sie mit hohen Geldstrafen belegt, wenn Sie nicht die richtigen Angaben zu Ihren Kryptowährungen machen.

Bevor wir uns mit der Gesetzgebung befassen, haben wir noch einige Hinweise zur Steuerzahlung:

• Machen Sie sich einen Überblick über alle Transaktionen, die Sie in diesem Jahr getätigt haben, so dass Sie leicht zurückblicken können, wann und was Sie gekauft oder verkauft haben. In einigen Ländern können die Behörden von ihren Bürgern verlangen, dass sie ihre Besitztümer nachweisen;
• Es ist wichtig, dass Sie auch Ihre Verluste angeben. Wenn der Handel mit Kryptowährungen zu Ihrem Einkommen gehört, können Sie Ihr Gesamteinkommen mit diesen Verlusten verrechnen. Dies führt zu weniger Einkommen und damit zu weniger Steuern.
• Um unnötige Fehler zu vermeiden, sollten Sie sich über die Vorschriften in Ihrem Land auf dem Laufenden halten.

Krypto-Steuern in den Niederlanden

Als Bürger der Niederlande zahlen Sie Steuern auf Ihr Vermögen. Dieses ist in drei Felder unterteilt, von denen zwei für die Krypto-Steuern relevant sind.

Feld 1: Steuerpflichtiges Einkommen aus Arbeit und Haushalt

Alle Einkünfte, die Sie als Entgelt für Ihre Arbeit erhalten, fallen unter Feld 1. Als Krypto-Trader gehören Sie dazu, wenn der Handel eine Tagestätigkeit ist und Sie damit Ihren Lebensunterhalt verdienen. Es ist möglich, dass Ihr Gehalt mit Kryptowährungen bezahlt wird. Die Höhe der Steuern, die Sie zahlen, hängt vom Wert der Währung in Euro an dem Tag ab, an dem Sie das Gehalt erhalten haben. Abhängig von der Höhe Ihres Einkommens erhalten Sie einen Steuersatz. Je mehr Sie verdienen, desto mehr zahlen Sie.

Die niederländische Regierung erlaubt es Menschen, Kryptowährungen zu schürfen, ohne dass sie Steuern auf die Einnahmen zahlen müssen. Aber wenn Sie mit dem Mining Gewinn machen, müssen Sie das. Denn es gilt als schwierig, mit dieser Tätigkeit Gewinne zu erzielen. Wenn Sie also ein Einkommen aus dieser Tätigkeit erzielen, müssen Sie in Feld 1 Steuern auf Ihre Gewinne zahlen.

Feld 3: Steuerpflichtige Einkünfte aus Ersparnissen und Investitionen

Der 1. Januar 0:00 gilt als fester Zeitpunkt, der den Wert Ihrer Krypto-Ersparnisse und -Investitionen bestimmt. Was der Preis nach diesem Zeitpunkt macht, ist egal. Sie müssen Steuern auf Ihr Gesamtvermögen (Vermögen minus Schulden) zahlen, aber nur, wenn es mehr als 50.650 € wert ist. Wenn dies bei Ihnen der Fall ist, müssen Sie Steuern mit den folgenden Sätzen zahlen:

Krypto-Steuern Deutschland

Ihr Geld in Kryptowährungen zu investieren, wenn Sie in Deutschland leben, ist keine schlechte Idee. Einige Leute sagen, dass Deutschland eines der Krypto-Steuerparadiese der Welt ist. Es bekommt diesen Namen, weil Sie keinen einzigen Cent an Steuern zahlen, wenn Sie Ihre Investitionen länger als ein Jahr halten. Das macht es sehr attraktiv, Ihre Krypto-Münzen zu horten (HODL). Selbst wenn Sie einen Coin weniger als ein Jahr lang besitzen, zahlen Sie nur dann Steuern, wenn der Gewinn aus diesem Handel über 600 Euro liegt. Es gibt jedoch eine Ausnahme: Wenn Ihr Gesamteinkommen (nicht nur die Kryptogewinne) unter 9.984 Euro bleibt, müssen Sie überhaupt keine Steuern zahlen. Ist dies nicht der Fall, dann zahlen Sie die folgenden Sätze:

In Deutschland müssen Sie sich entscheiden, ob Sie Ihr Kryptokonto nach dem FIFO- oder LIFO-Prinzip führen wollen. Bei FIFO (First-In-First-Out) müssen Sie immer erst die zuletzt gekaufte Münze verkaufen, bevor Sie andere Münzen verkaufen können. Das Gegenteil ist LIFO (Last-In-Last-Out), bei dem Sie die zuletzt gekaufte Münze verkaufen müssen, bevor Sie andere Münzen verkaufen können. Als langfristiger Trader sind die LIFO-Methoden am günstigsten, da Sie die zuerst gekaufte Kryptowährung in der Regel am längsten behalten werden. Zusätzlich zu dieser Investition können Sie dann auch mit Münzen handeln, die Sie weniger als ein Jahr lang halten werden. Wenn Sie darauf keine Steuern zahlen wollen, achten Sie darauf, dass Ihr Nettogewinn unter 600 Euro bleibt.

Krypto-Steuer in England

In England werden Kryptowährungen als Eigentum betrachtet. Die Steuer, die Sie zahlen, ist je nach Tätigkeit unterschiedlich. Im Gegensatz zu den Niederlanden und Deutschland zahlen Sie als HODLer hier immer Steuern. Sie zahlen 10 % oder 20 % (je nach Steuerklasse, in die Sie fallen) Steuern auf Ihren Gewinn, wenn Sie nicht aktiv mit Kryptowährungen handeln. Wenn Sie ein aktiver Krypto-Händler sind, müssen Sie Einkommenssteuer auf Ihre Gewinne zahlen, sofern Ihr Gesamtnettoeinkommen über £12.500 liegt. Das Gesamtnettoeinkommen besteht aus den Gewinnen abzüglich der Verluste aus Kryptowährungen und Gewinnen aus anderen Quellen außerhalb digitaler Währungen. Berücksichtigen Sie also immer auch die Verluste, die Sie gemacht haben. Die Regierung weist darauf hin, dass sich der Kryptomarkt schnell entwickelt, so dass sich auch die Rechtsvorschriften im Laufe der Jahre ändern können.

Schlitz

In den meisten Ländern der Welt zahlen Sie "normale" Steuern auf Ihre Kryptowährungen. Da sich der Kryptomarkt rasant entwickelt, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass sich die Rechtsvorschriften im Laufe der Jahre immer wieder ändern werden. Vergewissern Sie sich, dass Sie die Vorschriften in Ihrem Land immer kennen. Führen Sie über alle Transaktionen Buch und vermeiden Sie hohe Geldstrafen, indem Sie die richtigen Informationen an die Steuerbehörden weitergeben. Sind Sie neugierig auf die "Krypto-Steueroasen"? Dann schauen Sie sich dieses Video an: